創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項目計劃書融資和財務(wù)

1.創(chuàng)業(yè)計劃書中 融資方式與規(guī)劃應(yīng)該怎么寫

融資計劃書，其實是一份說服投資者的證明書。投資者通過創(chuàng)業(yè)計劃書認(rèn)識了創(chuàng)業(yè)項目，除了創(chuàng)業(yè)計劃書外，投資者往往需要融資者出具融資計劃書，說明資金數(shù)量、資金用途、利潤分配、退出方式等等。在融資過程中，融資計劃書就顯得很重要。

編制融資計劃書的內(nèi)容包括：

一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡介，企業(yè)現(xiàn)狀，現(xiàn)有股東實力，資信程度，董事會決議。

二、項目分析：項目的基本情況，項目來歷，項目價值，項目可行性。

三、市場分析：市場容量，目標(biāo)客戶，競爭定位，市場預(yù)測。

四、管理團隊：管理人員介紹，組織結(jié)構(gòu)，管理優(yōu)勢。

五、財務(wù)計劃：資金需求量，資金用途，財務(wù)報表。

六、融資方案的設(shè)計：

1.融資方式

2.融資期限和價格

3.風(fēng)險分析

4.退出機制

來源：前瞻研究院

2.融資與財務(wù)計劃怎么寫?

財務(wù)規(guī)劃需要花費較多的精力來做具體分析，其中就包括現(xiàn)金流量表，資產(chǎn)負(fù)債表以及損益表的制備。

流動資金是企業(yè)的生命線，因此企業(yè)在初創(chuàng)或擴張時，對流動資金需要有預(yù)先周詳?shù)挠媱澓瓦M行過程中的嚴(yán)格控制；損益表反映的是企業(yè)的贏利狀況，它是企業(yè)在一段時間運作后的經(jīng)營結(jié)果；資產(chǎn)負(fù)債表則反映在某一時刻的企業(yè)狀況，投資者可以用資產(chǎn)負(fù)債表中的數(shù)據(jù)得到的比率指標(biāo)來衡量企業(yè)的經(jīng)營狀況以及可能的投資回報率。 財務(wù)規(guī)劃一般要包括以下內(nèi)容： （1）商業(yè)計劃書的條件假設(shè)； （2）預(yù)計的資產(chǎn)負(fù)債表；預(yù)計的損益表；現(xiàn)金收支分析；資金的來源和使用。

3.在創(chuàng)業(yè)計劃書中融資與資金運營計劃怎么寫?

一個藍本---計劃書提綱xxx公司（或xxx項目）商業(yè)計劃書（xxx辦事處）年月（公司資料）地址郵政編碼聯(lián)系人及職務(wù)電話傳真網(wǎng)址/電子郵箱報告目錄第一部分摘要（整個計劃的概括）（文字在2-3頁以內(nèi)）一。

公司簡單描述二。公司的宗旨和目標(biāo)（市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)）三。

公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)四。已投入的資金及用途五。

公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹六。市場概況和營銷策略七。

主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介八。核心經(jīng)營團隊九。

公司優(yōu)勢說明十。目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還十一。

融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）十二。 財務(wù)分析1。

財務(wù)歷史資料（前3-5年銷售匯總、利潤、成長）2。財務(wù)預(yù)計（后3-5年）3。

資產(chǎn)負(fù)債情況第二部分綜述第一章公司介紹一.公司的宗旨（公司使命的表述）二.公司簡介資料三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)四.公司管理1。董事會2。

經(jīng)營團隊3。外部支持（外聘人士/會計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等）第二章技術(shù)與產(chǎn)品一.技術(shù)描述及技術(shù)持有二.產(chǎn)品狀況1。

主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等）2。產(chǎn)品特性3。

正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介4。研發(fā)計劃及時間表5。

知識產(chǎn)權(quán)策略6。無形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等）三.產(chǎn)品生產(chǎn)1.資源及原材料供應(yīng)2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3.擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6.包裝與儲運第三章市場分析一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分二.目標(biāo)市場的設(shè)定三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析四.目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和）產(chǎn)品排名及品牌狀況五.市場趨勢預(yù)測和市場機會六.行業(yè)政策第四章競爭分析一.有無行業(yè)壟斷二.從市場細分看競爭者市場份額三.主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等）四.潛在競爭對手情況和市場變化分析五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢第五章市場營銷一.概述營銷計劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額）二.銷售政策的制定（以往/現(xiàn)行/計劃）三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策（銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運方式/折扣政策等）五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策六.促銷和市場滲透（方式及安排、預(yù)算）1。

主要促銷方式2。廣告/公關(guān)策略、媒體評估七.產(chǎn)品價格方案1。

定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)2。影響價格變化的因素和對策八。

銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。九。

市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)（近期、中期），銷售預(yù)估（3-5年）銷售額、占有率及計算依據(jù)第六章投資說明一.資金需求說明（用量/期限）二.資金使用計劃及進度三.投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等）四.資本結(jié)構(gòu)五.回報/償還計劃六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等）七.投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證）八.投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財務(wù)報告）九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)十.股權(quán)成本十一.投資者介入公司管理之程度說明十二.報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算）十三.雜費支付（是否支付中介人手續(xù)費）第七章投資報酬與退出一.股票上市二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓三.股權(quán)回購四.股利第八章風(fēng)險分析一.資源（原材料/供貨商）風(fēng)險二.市場不確定性風(fēng)險三.研發(fā)風(fēng)險四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險五.成本控制風(fēng)險六.競爭風(fēng)險七.政策風(fēng)險八.財務(wù)風(fēng)險（應(yīng)收帳款/壞帳）九.管理風(fēng)險（含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴）十.破產(chǎn)風(fēng)險第九章管理一.公司組織結(jié)構(gòu)二.管理制度及勞動合同三.人事計劃（配備/招聘/培訓(xùn)/考核）四.薪資、福利方案五.股權(quán)分配和認(rèn)股計劃第十章經(jīng)營預(yù)測增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù)第十一章財務(wù)分析一.財務(wù)分析說明二.財務(wù)資料預(yù)測1。 銷售收入明細表2。

成本費用明細表3。薪金水平明細表4。

固定資產(chǎn)明細表5。資產(chǎn)負(fù)債表6。

利潤及利潤分配明細表7?，F(xiàn)金流量表8。

財務(wù)指針分析1）反映財務(wù)盈利能力的指針a。財務(wù)內(nèi)部收益率（firr）b。

投資回收期（pt）c。財務(wù)凈現(xiàn)值（fnpv）d。

投資利潤率e。投資利稅率f。

資本金利潤率g。不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析2）反映項目清償能力的指針a。

資產(chǎn)負(fù)債率b。流動比率c。

速動比率d。固定資產(chǎn)投資借款償還期第三部分附錄一.附件1。

營業(yè)執(zhí)照影本2。董事會名單及簡歷3。

主要經(jīng)營團隊名單及簡歷4。專業(yè)術(shù)語說明5。

專利證書/生產(chǎn)許可證/鑒定證書等6。注冊商標(biāo)7。

企業(yè)形象設(shè)計/宣傳資料（標(biāo)識設(shè)計、說明書、出版物、包裝說明等）8。演示文稿及報道9。

場地租用證明10。工藝流程圖11。

產(chǎn)品市場成長預(yù)測圖二.附表1。主要產(chǎn)品目錄2。

主要客戶名單3。主要供貨商及經(jīng)銷商名單4。

主要設(shè)備清單5。市場調(diào)查表6。

預(yù)估分析表7。各種財務(wù)報表及財務(wù)預(yù)估表*計劃書須用計算機打出，隔行打印且頁面采用寬邊；標(biāo)題用較大的粗體字小標(biāo)題用黑體字；。

4.創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資計劃書該怎么寫?

商業(yè)計劃書必備八個模塊，一個不能多，一個不能少。

在寫商業(yè)計劃書的時候，要注意哪些原則呢？不論這創(chuàng)業(yè)的故事是怎樣，需要遵守的原則是MECE(Mutually Exclusive Collectively Exhaustive，意思是是“相互獨立，完全窮盡”)的原則。 1、關(guān)于你的這個商業(yè)故事的每一個模塊，都要有描述，缺一不可。

2、對于內(nèi)容的介紹，要做到簡潔、簡潔、簡潔。一個標(biāo)準(zhǔn)的BP包括一下八大重要模塊：1、提供的產(chǎn)品/服務(wù)你準(zhǔn)備提供什么樣的產(chǎn)品或者服務(wù)，是要滿足哪類人群什么樣的需求。

是已有需求未被滿足還是你要滿足潛在需求。 你是準(zhǔn)怎么解決的。

2、行業(yè)分析這個行業(yè)的前景如何，是否足夠大，行業(yè)發(fā)展趨勢怎樣，是否是個增長的市場。什么趨勢將會影響行業(yè)的發(fā)展，同時對你的業(yè)務(wù)有何積極影響？3、競爭分析行業(yè)里現(xiàn)有或者潛在的競爭對手是誰。

他們的優(yōu)劣勢是什么？你他們相比，有哪些競爭力和核心優(yōu)勢。 4、盈利模式這個業(yè)務(wù)如何賺錢？5、市場計劃你將用什么市場、銷售的策略去接觸你的客戶，去銷售你的產(chǎn)品。

是直銷還是渠道銷售。你的品牌定位策略是怎樣。

6、團隊你的團隊情況怎樣。7、運營計劃你來幾年的發(fā)展規(guī)劃是怎樣的，有哪些里程碑，要實現(xiàn)哪些目標(biāo)。

8、財務(wù)計劃未來公司的盈利狀況如何？是否需要融資？需要多少資金，如何用？財務(wù)計劃往往是需要另外一個更重要的文檔支持的，通常需要進行3-5年的分析。 一般來說至少需要損益表。

這個是許多沒有財務(wù)知識的創(chuàng)業(yè)者比較陌生的地方，關(guān)于財務(wù)的相關(guān)常識。以上希望能給你幫助。

作者：倪云華，十年跨國管理咨詢顧問，曾服務(wù)普華永道、IBM全球咨詢服務(wù)部，為華為、海爾、騰訊等公司提供咨詢服務(wù)#####項目介紹（寫清楚自己是做什么的，為什么要做）團隊介紹（寫清楚和你一起創(chuàng)業(yè)的人物都是一些什么人物）SWOT分析自己的優(yōu)勢（我們團隊做比別人來做有的優(yōu)勢）市場規(guī)模（市場有多大等等）運營模式（這個項目要怎么樣去做）競品分析（有那些競爭對手，這些對手怎么樣，能不能搞掉他們或者和他們合作）運營數(shù)據(jù)（運營的情況）盈利模式（怎么樣來賺錢）發(fā)展戰(zhàn)略（一年要怎么干，三年要怎么干）股權(quán)結(jié)構(gòu)（平分股權(quán)是不行的，團隊的股權(quán)怎么樣分等等）融資方式（股權(quán)融資還是怎么樣融）風(fēng)險規(guī)避（項目存在那些風(fēng)險，出現(xiàn)這些風(fēng)險要怎么樣面對）說起來簡單，寫起來還是挺難，但希望不要停留在紙上談兵，先做起來，做起來了路就多了。 #####一般來說，融資計劃書包括以下方面：團隊介紹；要解決的問題；產(chǎn)品或服務(wù)介紹；發(fā)展規(guī)劃；財務(wù)預(yù)算；融資需求。

如果您的公司項目是技術(shù)導(dǎo)向型的話，可以有側(cè)重地在團隊組成以及技術(shù)優(yōu)勢等方面多加呈現(xiàn)。不過BP撰寫還是很講究的，如果對自己寫的BP拿捏不準(zhǔn)的話，還是建議找專業(yè)的投融資服務(wù)平臺看看，例如微鏈就有提供BP診斷、BP撰寫和融資直通車等服務(wù)。

5.創(chuàng)業(yè)計劃書中的財務(wù)計劃怎么寫?

.投資分析1.股本結(jié)構(gòu)與規(guī)模2.資金來源與運用3.投資收益與風(fēng)險分析附：投資現(xiàn)金流量表再從下幾方面分析：（1）投資凈現(xiàn)值（2）投資回收期（3）內(nèi)含報酬率（4）項目敏感性分析（5）盈虧平衡分析（含：保本點分析）（6）投資回報二.財務(wù)分析（主要財務(wù)報表）1.會計報表及附表（1）主要財務(wù)假設(shè)（2）收益表（3）現(xiàn)金流量表（4）資產(chǎn)負(fù)債表2.會計報表分析（1）比率及趨勢分析（2）預(yù)計銷售趨勢分析（3）風(fēng)險假定與分析3.財務(wù)附表（1）第年收益表（2）第二年收益表（3）成本費用表（4）資產(chǎn)負(fù)債表（第年季報）（5）資產(chǎn)負(fù)債表（第二年季報）（6）現(xiàn)金流量表（第年季報）。

6.財務(wù)融資計劃怎么

對它的撰寫，大體分為五個大步驟： 第一，融資項目的論證；主要是指項目的可行性和項目的收益率。

[1] 第二，融資途徑的選擇；你做為融資人，應(yīng)該選擇成本低，融資快的融資方式。 比如說發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資；如果你的項目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符，可以請求政府財政支持。

第三，融資的分配；所融資金應(yīng)該?？顚Ｓ茫驯ＷC項目實施的連續(xù)性。 第四，融資的歸還；項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應(yīng)該開始把所融的資金進行合理的償還。

第五，融資利潤的分配。 如果，第一步已經(jīng)完成，那么就可以開始第二步的實施。

7.如何撰寫創(chuàng)業(yè)融資計劃書

融資計劃書，其實是一份說服投資者的證明書。

投資者通過創(chuàng)業(yè)計劃書認(rèn)識了創(chuàng)業(yè)項目，除了創(chuàng)業(yè)計劃書外，投資者往往需要融資者出具融資計劃書，說明資金數(shù)量、資金用途、利潤分配、退出方式等等。在融資過程中，融資計劃書就顯得很重要。

編制融資計劃書的內(nèi)容包括： 一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡介，企業(yè)現(xiàn)狀，現(xiàn)有股東實力，資信程度，董事會決議。 二、項目分析：項目的基本情況，項目來歷，項目價值，項目可行性。

三、市場分析：市場容量，目標(biāo)客戶，競爭定位，市場預(yù)測。 四、管理團隊：管理人員介紹，組織結(jié)構(gòu)，管理優(yōu)勢。

五、財務(wù)計劃：資金需求量，資金用途，財務(wù)報表。 六、融資方案的設(shè)計： 1.融資方式 2.融資期限和價格 3.風(fēng)險分析 4.退出機制 七、摘要，即計劃書摘要，寫在計劃書前面。

融資計劃書的內(nèi)容很多與創(chuàng)業(yè)計劃書雷同，但是側(cè)重點不一樣，融資計劃書要側(cè)重項目可行性分析、團隊實力、股本結(jié)構(gòu)、資金數(shù)量、資金用途、利潤分配和退出方式。 特別要強調(diào)的是需要預(yù)測資本的需求量，創(chuàng)業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對準(zhǔn)確預(yù)計固定資本和運營資本的數(shù)量。

創(chuàng)業(yè)融資計劃是一個規(guī)劃未來資金運作的計劃，在計劃中需要考慮長期利益和短期利益。 首先，需要估算啟動資金，啟動資金包括企業(yè)最基本的采購資金、運作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。

其次，預(yù)測營業(yè)收入、營業(yè)成本和利潤。對于新創(chuàng)企業(yè)來說，預(yù)估營業(yè)收入是定制財務(wù)計劃和財務(wù)報表的第一步。

在市場調(diào)研的基礎(chǔ)上，估計每年的營業(yè)收入。然后估算營業(yè)成本、營業(yè)費用、管理費用等。

收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤、稅后利潤、凈利潤。 最后，編制預(yù)計的財務(wù)報表。

預(yù)計利潤表可以預(yù)計企業(yè)內(nèi)部融資的數(shù)額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤情況。預(yù)計資產(chǎn)負(fù)債表反映了企業(yè)需要外部融資的數(shù)額。

預(yù)計現(xiàn)金流量表反映了流動資金運轉(zhuǎn)情況，新創(chuàng)企業(yè)往往會遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。預(yù)計現(xiàn)金流量表就顯得十分重要，但是影響預(yù)計現(xiàn)金流量的不確定因素太多，很難準(zhǔn)確預(yù)計現(xiàn)金流，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假設(shè)預(yù)計最樂觀和最悲觀的情況。

撰寫融資計劃書的五個步驟： 1.融資項目的論證。主要是指項目的可行性和項目的收益率。

2.融資途徑的選擇。你做為融資人，應(yīng)該選擇成本低，融資快的融資方式。

比如說發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資.如果你的項目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符，可以請求政府財政支持。 3.融資的分配。

所融資金應(yīng)該?？顚Ｓ茫驯ＷC項目實施的連續(xù)性。 4.融資的歸還。

項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應(yīng)該開始把所融的資金進行合理的償還。 5.融資利潤的分配。

8.創(chuàng)業(yè)的融資計劃怎么寫

一份完整的融資計劃書要包括以下幾個方面的內(nèi)容：1.直接告訴投資人你在做什么。

（痛點分析）用幾句話闡述你發(fā)現(xiàn)目前市場中有什么空白，或者存在什么問題，這個問題有多嚴(yán)重，效率有多么低下、供給有多么缺乏。比如，滴滴解決的是打車?yán)щy的核心問題——可供使用的汽車運力供給不足。

2.說明你的產(chǎn)品或解決方案。（解決方案）提出了問題就要匹配相應(yīng)的解決方案，但是在創(chuàng)業(yè)環(huán)境中，針對一個問題往往可能有一百種解決方案，一定要闡述你的解決方法的合理性，以及你的產(chǎn)品是什么？有什么功能？是怎么解決問題的？為什么你覺得這種解決方案是最好的？3.產(chǎn)品簡介（產(chǎn)品介紹、用戶畫像）痛點和解決方案的最終落腳點是產(chǎn)品，你的產(chǎn)品要如何體現(xiàn)出自己的解決方案，又是通過什么功能來解決相應(yīng)的問題的，針對的用戶對象是誰，他們有什么特征，痛點真的存在嗎？4.展示出你做這件事情的優(yōu)勢。

（競爭對手、競爭優(yōu)勢）說明目前市場上有多少團隊在做同樣的事情，相比你的競爭對手你做這件事有什么優(yōu)勢？你和他們有什么區(qū)別？5.用數(shù)據(jù)說明市場的規(guī)模。（市場概況）論證整體的市場規(guī)模有多大，你是如何推算出的，這個市場未來將如何發(fā)展？論證的過程中最忌諱的就是長篇累牘，簡潔地說明你推算的依據(jù)和基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來源即可。

6.如何盈利。（盈利模式）如果你已經(jīng)明確如何用產(chǎn)品進行盈利，就清晰地闡述產(chǎn)品的盈利模式即可；如果還沒想好該如何盈利，直接告訴投資人你的用戶量可以達到什么規(guī)模，有了流量就有盈利的方式。

7.說明目前運營情況。（運營數(shù)據(jù)）目前產(chǎn)品的用戶規(guī)模、日活躍用戶等運營數(shù)據(jù)，產(chǎn)品的盈利情況，以及未來1到3年內(nèi)的運營目標(biāo)。

數(shù)據(jù)是投資人對項目的解決方案和產(chǎn)品做初步檢驗和判斷的依據(jù)，它證明了你的解決方案是否合理，是否能夠經(jīng)得起推敲，產(chǎn)品方向是否靠譜。8.融資需求。

（股權(quán)結(jié)構(gòu)、融資計劃）告訴投資人公司目前的股權(quán)如何分配，你需要多少錢，這些資金的用途是什么，分別占多大的比例。9.詳細介紹自己的團隊。

（團隊介紹）這里的詳細是指團隊成員的學(xué)歷背景、工作經(jīng)歷和創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷等，如果學(xué)歷不出色可以選重點的介紹，比如豐富的創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷。10.聯(lián)系方式。

一般包含創(chuàng)始人的姓名、電話、郵箱、地址。不然他們怎么聯(lián)系你呢？。

9.如何寫創(chuàng)業(yè)的融資計劃

編制創(chuàng)業(yè)融資計劃書的內(nèi)容包括： 企業(yè)介紹：企業(yè)簡介，企業(yè)現(xiàn)狀，現(xiàn)有股東實力，資信程度，董事會決議。

項目分析：項目的基本情況，項目來歷，項目價值，項目可行性。3.市場分析：市場容量，目標(biāo)客戶，競爭定位，市場預(yù)測。

4.管理團隊：管理人員介紹，組織結(jié)構(gòu)，管理優(yōu)勢。5.財務(wù)計劃：資金需求量，資金用途，財務(wù)報表。

融資計劃書的內(nèi)容很多與創(chuàng)業(yè)計劃書雷同，但是側(cè)重點不一樣，融資計劃書要側(cè)重項目可行性分析、團隊實力、股本結(jié)構(gòu)、資金數(shù)量、資金用途、利潤分配和退出方式。創(chuàng)業(yè)融資計劃是一個規(guī)劃未來資金運作的計劃，在計劃中需要考慮長期利益和短期利益。

1.首先，需要估算啟動資金，啟動資金包括企業(yè)最基本的采購資金、運作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。2.其次，預(yù)測營業(yè)收入、營業(yè)成本和利潤。

對于新創(chuàng)企業(yè)來說，預(yù)估營業(yè)收入是定制財務(wù)計劃和財務(wù)報表的第一步。在市場調(diào)研的基礎(chǔ)上，估計每年的營業(yè)收入。

然后估算營業(yè)成本、營業(yè)費用、管理費用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤、稅后利潤、凈利潤。

3.最后，編制預(yù)計的財務(wù)報表。預(yù)計利潤表可以預(yù)計企業(yè)內(nèi)部融資的數(shù)額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤情況。

預(yù)計資產(chǎn)負(fù)債表反映了企業(yè)需要外部融資的數(shù)額。4.預(yù)計現(xiàn)金流量表反映了流動資金運轉(zhuǎn)情況，新創(chuàng)企業(yè)往往會遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。

5.預(yù)計現(xiàn)金流量表就顯得十分重要，但是影響預(yù)計現(xiàn)金流量的不確定因素太多，很難準(zhǔn)確預(yù)計現(xiàn)金流，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假設(shè)預(yù)計最樂觀和最悲觀的情況。參考資料創(chuàng)業(yè)融資計劃書怎么寫.道客巴巴[引用時間2018-1-10]。