眾籌項目審核流程

眾籌項目審核流程

眾籌項目審核流程

一、項目初審

初審包括書面初審和現(xiàn)場初審兩個部分。書面初審以項目的商業(yè)計劃書為主，而現(xiàn)場初審則要求擁有熟悉相關行業(yè)的人員到企業(yè)現(xiàn)場走訪，調研企業(yè)現(xiàn)實生產經營、運作等狀況。

1、書面初審

創(chuàng)微平臺會指派項目部、風控部、法務部、財務部對項目進行書面初審，主要方式是審閱項目的商業(yè)計劃書或融資計劃書。

需了解項目基本要件，包括項目基本情況、證件狀況、資金投入、產品定位、生產過程的時間計劃保證等。

其中，項目和項目負責人的核心經歷、項目概況、產品或服務的獨創(chuàng)性及主要顧客群、營銷策略、主要風險，尤其融資要求、預期回報率和現(xiàn)金流預測等數字內容更是眾籌平臺重點考察的內容。

同時，還特別關注項目優(yōu)質的管理模式、發(fā)展計劃的高增長率、潛在的成長性和規(guī)模等。

投資者會從投資組合分散風險的角度來考察一項投資對其投資組合的意義。

2、現(xiàn)場調研

眾籌平臺平臺在仔細審查過項目的商業(yè)計劃書后，如果認為初步符合平臺的投資項目范圍，會根據地域需求到項目實施現(xiàn)場實地走訪。

這一過程中，平臺主要的目的是將上述書面調查得出的信息與現(xiàn)場調研相互印證。對項目經營情況有一個全面認識，如生產線是否正常運轉，管理是否規(guī)范，客戶數量與質量如何，客戶對企業(yè)的服務是否滿意等。

二、簽署項目意向書

通過項目初審，眾籌平臺平臺與項目負責人進行談判。本輪談判的目的在于簽署《委托融資服務協(xié)議書》，因此談判的主要內容圍繞投資價格、股權數量、業(yè)績要求和退出安排等核心商業(yè)條款展開，雙方就上述核心條款達成一致后，才有進行下一步談判的可能和必要。

同 時，本輪談判的過程中仍然可能穿插進行一些類似現(xiàn)場考察、問卷調查的程序，以便平臺進一步評估項目的價值。若涉及一些商業(yè)秘密的問題，負責人可能要求平臺 先行簽訂保密協(xié)議，并在滿足投資者了解項目的目的基礎上盡量少地披露商業(yè)秘密。當雙方就核心商業(yè)條款達成一致后，就可以簽訂《委托融資服務協(xié)議書》。

三、盡職調查

盡職調查，也稱謹慎性調查。眾籌平臺平臺在與目標項目達成初步合作意向后，經協(xié)商一致，平臺對項目一切與本次投資有關的事項進行現(xiàn)場調查、資料分析的一系列活動，主要包括財務盡職調查和法律盡職調查。

1、財務盡職調查

財務盡職調查主要是指由財務專業(yè)人員針對目標項目中與投資有關的財務狀況的審閱、分析等調查。

財務盡職調查可分為對目標項目總體財務信息的調查和對具體財務狀況的調查。

2、法律盡職調查

法 律盡職調查主要包括：項目方章程中的各項條款，尤其對重要的決定；項目方主要財產，了解其所有權歸屬； 項目方全部的對外書面合同，特別注意在控制權改變 后合同是否繼續(xù)有效；在債務方面，應審查項目方的一切債務關系，注意其償還期限、利率及債權人對其是否有限制；其他問題如公司與供應商或代理銷售商之間的 權利義務、公司與員工之間的雇傭合同及有關工資福利待遇的規(guī)定等也須予以注意；項目方過去所涉及的以及將來可能涉及的訴訟案件，以便弄清這些訴訟案件是否 會影響到目前和將來的利益。

3、其他調查

除上述兩大類盡職調查項目外，可能還需要進行環(huán)保盡職調查、業(yè)務盡職調查、人力資源調查等。

眾籌平臺項目審核流程2017-04-20 15:14 | #2樓

項目初審是流程的第一步。初審包括書面初審和現(xiàn)場初審兩個部分。書面初審以項目的商業(yè)計劃書為主，而現(xiàn)場初審則要求擁有熟悉相關行業(yè)的人員到企業(yè)現(xiàn)場走訪，調研企業(yè)現(xiàn)實生產經營、運作等狀況。 ◆書面初審

眾籌平臺管理委員會對項目進行書面初審的主要方式是審閱項目的商業(yè)計劃書或融資計劃書。需要了解項目的基本要件，包括項目基本情況、證件狀況、資金投入、產品定位、生產過程的時間計劃保證等，其真正關注的集中于商業(yè)計劃書的一部分內容，即項目和項目負責人的核心經歷、項目概況、產品或服務的獨創(chuàng)性及主要顧客群、營銷策略、主要風險，尤其融資要求、預期回報率和現(xiàn)金流預測等數字內容更是眾籌平臺需要重點考察的內容。同時，還應特別關注項目優(yōu)質的管理模式、發(fā)展計劃的高增長率、潛在的成長性和規(guī)模等。投資者會從投資組合分散風險的角度來考察一項投資對其投資組合的意義。

◆現(xiàn)場調研

眾籌平臺在仔細審查過項目的商業(yè)計劃書后，如果認為初步符合平臺的投資項目范圍，一般會要求到項目實施現(xiàn)場實地走訪。這一過程中，平臺主要的目的是將上述書面調查得出的信息與現(xiàn)場調研相互印證。對項目經營情況有一個感性認識，如生產線是否正常運轉，管理是否規(guī)范，客戶數量與質量如何，客戶對企業(yè)的服務是否滿意等。

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