眾籌項(xiàng)目審核流程

眾籌項(xiàng)目審核流程

眾籌項(xiàng)目審核流程

一、項(xiàng)目初審

初審包括書(shū)面初審和現(xiàn)場(chǎng)初審兩個(gè)部分。書(shū)面初審以項(xiàng)目的商業(yè)計(jì)劃書(shū)為主，而現(xiàn)場(chǎng)初審則要求擁有熟悉相關(guān)行業(yè)的人員到企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)走訪，調(diào)研企業(yè)現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、運(yùn)作等狀況。

1、書(shū)面初審

創(chuàng)微平臺(tái)會(huì)指派項(xiàng)目部、風(fēng)控部、法務(wù)部、財(cái)務(wù)部對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行書(shū)面初審，主要方式是審閱項(xiàng)目的商業(yè)計(jì)劃書(shū)或融資計(jì)劃書(shū)。

需了解項(xiàng)目基本要件，包括項(xiàng)目基本情況、證件狀況、資金投入、產(chǎn)品定位、生產(chǎn)過(guò)程的時(shí)間計(jì)劃保證等。

其中，項(xiàng)目和項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的核心經(jīng)歷、項(xiàng)目概況、產(chǎn)品或服務(wù)的獨(dú)創(chuàng)性及主要顧客群、營(yíng)銷策略、主要風(fēng)險(xiǎn)，尤其融資要求、預(yù)期回報(bào)率和現(xiàn)金流預(yù)測(cè)等數(shù)字內(nèi)容更是眾籌平臺(tái)重點(diǎn)考察的內(nèi)容。

同時(shí)，還特別關(guān)注項(xiàng)目?jī)?yōu)質(zhì)的管理模式、發(fā)展計(jì)劃的高增長(zhǎng)率、潛在的成長(zhǎng)性和規(guī)模等。

投資者會(huì)從投資組合分散風(fēng)險(xiǎn)的角度來(lái)考察一項(xiàng)投資對(duì)其投資組合的意義。

2、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研

眾籌平臺(tái)平臺(tái)在仔細(xì)審查過(guò)項(xiàng)目的商業(yè)計(jì)劃書(shū)后，如果認(rèn)為初步符合平臺(tái)的投資項(xiàng)目范圍，會(huì)根據(jù)地域需求到項(xiàng)目實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地走訪。

這一過(guò)程中，平臺(tái)主要的目的是將上述書(shū)面調(diào)查得出的信息與現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研相互印證。對(duì)項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)情況有一個(gè)全面認(rèn)識(shí)，如生產(chǎn)線是否正常運(yùn)轉(zhuǎn)，管理是否規(guī)范，客戶數(shù)量與質(zhì)量如何，客戶對(duì)企業(yè)的服務(wù)是否滿意等。

二、簽署項(xiàng)目意向書(shū)

通過(guò)項(xiàng)目初審，眾籌平臺(tái)平臺(tái)與項(xiàng)目負(fù)責(zé)人進(jìn)行談判。本輪談判的目的在于簽署《委托融資服務(wù)協(xié)議書(shū)》，因此談判的主要內(nèi)容圍繞投資價(jià)格、股權(quán)數(shù)量、業(yè)績(jī)要求和退出安排等核心商業(yè)條款展開(kāi)，雙方就上述核心條款達(dá)成一致后，才有進(jìn)行下一步談判的可能和必要。

同 時(shí)，本輪談判的過(guò)程中仍然可能穿插進(jìn)行一些類似現(xiàn)場(chǎng)考察、問(wèn)卷調(diào)查的程序，以便平臺(tái)進(jìn)一步評(píng)估項(xiàng)目的價(jià)值。若涉及一些商業(yè)秘密的問(wèn)題，負(fù)責(zé)人可能要求平臺(tái) 先行簽訂保密協(xié)議，并在滿足投資者了解項(xiàng)目的目的基礎(chǔ)上盡量少地披露商業(yè)秘密。當(dāng)雙方就核心商業(yè)條款達(dá)成一致后，就可以簽訂《委托融資服務(wù)協(xié)議書(shū)》。

三、盡職調(diào)查

盡職調(diào)查，也稱謹(jǐn)慎性調(diào)查。眾籌平臺(tái)平臺(tái)在與目標(biāo)項(xiàng)目達(dá)成初步合作意向后，經(jīng)協(xié)商一致，平臺(tái)對(duì)項(xiàng)目一切與本次投資有關(guān)的事項(xiàng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、資料分析的一系列活動(dòng)，主要包括財(cái)務(wù)盡職調(diào)查和法律盡職調(diào)查。

1、財(cái)務(wù)盡職調(diào)查

財(cái)務(wù)盡職調(diào)查主要是指由財(cái)務(wù)專業(yè)人員針對(duì)目標(biāo)項(xiàng)目中與投資有關(guān)的財(cái)務(wù)狀況的審閱、分析等調(diào)查。

財(cái)務(wù)盡職調(diào)查可分為對(duì)目標(biāo)項(xiàng)目總體財(cái)務(wù)信息的調(diào)查和對(duì)具體財(cái)務(wù)狀況的調(diào)查。

2、法律盡職調(diào)查

法 律盡職調(diào)查主要包括：項(xiàng)目方章程中的各項(xiàng)條款，尤其對(duì)重要的決定；項(xiàng)目方主要財(cái)產(chǎn)，了解其所有權(quán)歸屬； 項(xiàng)目方全部的對(duì)外書(shū)面合同，特別注意在控制權(quán)改變 后合同是否繼續(xù)有效；在債務(wù)方面，應(yīng)審查項(xiàng)目方的一切債務(wù)關(guān)系，注意其償還期限、利率及債權(quán)人對(duì)其是否有限制；其他問(wèn)題如公司與供應(yīng)商或代理銷售商之間的 權(quán)利義務(wù)、公司與員工之間的雇傭合同及有關(guān)工資福利待遇的規(guī)定等也須予以注意；項(xiàng)目方過(guò)去所涉及的以及將來(lái)可能涉及的訴訟案件，以便弄清這些訴訟案件是否 會(huì)影響到目前和將來(lái)的利益。

3、其他調(diào)查

除上述兩大類盡職調(diào)查項(xiàng)目外，可能還需要進(jìn)行環(huán)保盡職調(diào)查、業(yè)務(wù)盡職調(diào)查、人力資源調(diào)查等。

眾籌平臺(tái)項(xiàng)目審核流程2017-04-20 15:14 | #2樓

項(xiàng)目初審是流程的第一步。初審包括書(shū)面初審和現(xiàn)場(chǎng)初審兩個(gè)部分。書(shū)面初審以項(xiàng)目的商業(yè)計(jì)劃書(shū)為主，而現(xiàn)場(chǎng)初審則要求擁有熟悉相關(guān)行業(yè)的人員到企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)走訪，調(diào)研企業(yè)現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、運(yùn)作等狀況。 ◆書(shū)面初審

眾籌平臺(tái)管理委員會(huì)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行書(shū)面初審的主要方式是審閱項(xiàng)目的商業(yè)計(jì)劃書(shū)或融資計(jì)劃書(shū)。需要了解項(xiàng)目的基本要件，包括項(xiàng)目基本情況、證件狀況、資金投入、產(chǎn)品定位、生產(chǎn)過(guò)程的時(shí)間計(jì)劃保證等，其真正關(guān)注的集中于商業(yè)計(jì)劃書(shū)的一部分內(nèi)容，即項(xiàng)目和項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的核心經(jīng)歷、項(xiàng)目概況、產(chǎn)品或服務(wù)的獨(dú)創(chuàng)性及主要顧客群、營(yíng)銷策略、主要風(fēng)險(xiǎn)，尤其融資要求、預(yù)期回報(bào)率和現(xiàn)金流預(yù)測(cè)等數(shù)字內(nèi)容更是眾籌平臺(tái)需要重點(diǎn)考察的內(nèi)容。同時(shí)，還應(yīng)特別關(guān)注項(xiàng)目?jī)?yōu)質(zhì)的管理模式、發(fā)展計(jì)劃的高增長(zhǎng)率、潛在的成長(zhǎng)性和規(guī)模等。投資者會(huì)從投資組合分散風(fēng)險(xiǎn)的角度來(lái)考察一項(xiàng)投資對(duì)其投資組合的意義。

◆現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研

眾籌平臺(tái)在仔細(xì)審查過(guò)項(xiàng)目的商業(yè)計(jì)劃書(shū)后，如果認(rèn)為初步符合平臺(tái)的投資項(xiàng)目范圍，一般會(huì)要求到項(xiàng)目實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地走訪。這一過(guò)程中，平臺(tái)主要的目的是將上述書(shū)面調(diào)查得出的信息與現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研相互印證。對(duì)項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)情況有一個(gè)感性認(rèn)識(shí)，如生產(chǎn)線是否正常運(yùn)轉(zhuǎn)，管理是否規(guī)范，客戶數(shù)量與質(zhì)量如何，客戶對(duì)企業(yè)的服務(wù)是否滿意等。

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