證券投資基金公式(證券投資基金計算題需要哪些公式呢)
1.證券投資基金基礎知識計算題需要哪些公式呢
1。
資產(chǎn)=負債+所有者權益 收入-費用=利潤 2。凈現金流（NCF）公式：NCF=CFO+CFI+CFF 3。
流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)÷流動(dòng)負債 4。速動(dòng)比率=（流動(dòng)資產(chǎn)存貨）÷流動(dòng)負債 5。
資產(chǎn)負債率=負債 ÷資產(chǎn)，資產(chǎn)負債率是使用頻率最高的債務(wù)比率。 6。
權益乘數（杠桿比率）=資產(chǎn)÷所有者權益=1 ÷（1-資產(chǎn)負債率） 負債權益比=負債÷所有者權益=資產(chǎn)負債率 ÷（1-資產(chǎn)負債率） 數值越大代表財務(wù)杠桿比率越高，負債越重。 7。
利息倍數=EBIT÷利息，EBIT是息稅前利潤。 利息倍數衡量企業(yè)對于長(cháng)期債務(wù)利息保障程度。
資產(chǎn)負債率、權益乘數和負債權益比衡量的是對于長(cháng) 期債務(wù)的本金保障程度。 8。
存貨周轉率=年銷(xiāo)售成本÷年均存貨 存貨周轉天數=365天÷存貨周轉率 9。應收賬款周轉率=銷(xiāo)售收入÷年均應收賬款 應收賬款周轉天數=365天÷應收賬款周轉率 10。
總資產(chǎn)周轉率=年銷(xiāo)售收入÷年均總資產(chǎn) 總資產(chǎn)周轉率越大，說(shuō)明企業(yè)的銷(xiāo)售能力越強，資產(chǎn)利用效率越高。 11。
銷(xiāo)售利潤率=凈利潤÷銷(xiāo)售收入 12。資產(chǎn)收益率=凈利潤÷總資產(chǎn) 13。
凈資產(chǎn)收益率（權益報酬率）=凈利潤÷所有者權益 14。 FV=PV*(1+i)n, PV= FV ÷（1+i）n FV表示終值，即在第n年年末的貨幣終值；n表示年限；i表示年利率；PV表示本金或現值。
15。ir=in-P 式中：in為名義利率；ir為實(shí)際利率；P為通貨膨脹率。
16。 I=PV*i*t 式中：I為利息；PV為本金；i為年利率；t為計息時(shí)間。
17。單利終值的計算公式為：FV=PV*(1+i*t) 18。
單利現值的計算公式為：PV=FV÷（1+i*t）≈FV*(1-i*t) 19。貼現因子dt=1÷（1+St）t，其中st為即期利率。
20。市凈率（P/B）=每股價(jià)格÷每股凈資產(chǎn) 21。
市現率（P/CF）=每股價(jià)格÷每股現金流 22。市銷(xiāo)率（P/S）=每股價(jià)格÷每股銷(xiāo)售收入 。
2.基金的計算公式有哪些
1. 基金認購份額計算公式：
認購手續費 = 認購金額 *[1-1/(1+認購費率)] （外扣法）
認購期利息結轉 = 認購金額 * 同業(yè)存款利率 * （ 天數/365 ）
認購份額 = （ 認購金額-認購手續費+認購期利息結轉 ） / 基金凈值
2. 基金申購份額計算公式：
申購手續費 = 申購金額 * 申購費率
申購份額 = （ 申購金額-申購手續費 ）/單位基金凈值
3. 基金贖回資金計算公式：
贖回手續費 = 贖回份額 * 單位基金凈值 * 贖回費率
實(shí)際可得資金 = 贖回份額 * 單位基金凈值 - 贖回手續費
4. 折價(jià)率=（單位份額凈值-單位市價(jià)）/單位份額凈值
根據此公式，折價(jià)率大于0（即凈值大于市價(jià)）時(shí)為折價(jià)，折價(jià)率小于0（即凈值小于市價(jià)）時(shí)為溢價(jià)。除了投資目標和管理水平外，折價(jià)率是評估封閉式基金的一個(gè)重要因素。
由于規模限制、流動(dòng)性影響，封閉式基金普遍存在折價(jià)率。高折價(jià)率是引發(fā)投資的重要因素。
例如，某一封閉式基金某日凈值為2.23元，當天的收盤(pán)價(jià)為1.76元，那么，這只基金的折價(jià)值就是：
2.23-1.76=0.47（元）
折價(jià)率就是：
(2.23-1.76)/2.23=21.08%
擴展資料：
購買(mǎi)基金注意事項：
一要、注意根據自己的風(fēng)險承受能力和投資目的安排基金品種的比例。挑選最適合自己的基金，購買(mǎi)偏股型基金要設置投資上限。
二要、注意別買(mǎi)錯“基金”。基金火爆引得一些偽劣產(chǎn)品“渾水摸魚(yú)”，要注意鑒別。
三要、注意對自己的賬戶(hù)進(jìn)行后期養護。基金雖然省心，但也不可扔著(zhù)不管。經(jīng)常關(guān)注基金網(wǎng)站新公告，以便更加全面及時(shí)地了解自己持有的基金。
四要、注意買(mǎi)基金別太在乎基金凈值。其實(shí)基金的收益高低只與凈值增長(cháng)率有關(guān)。只要基金凈值增長(cháng)率保持領(lǐng)先，其收益就自然會(huì )高。
五要、注意不要“喜新厭舊”，不要盲目追捧新基金，新基金雖有價(jià)格優(yōu)惠等先天優(yōu)勢，但老基金有長(cháng)期運作的經(jīng)驗和較為合理的倉位，更值得關(guān)注與投資。
六要、注意不要片面追買(mǎi)分紅基金。基金分紅是對投資者前期收益的返還，盡量把分紅方式改成“紅利再投”更為合理。
七要、注意不以短期漲跌論英雄。以短期漲跌判斷基金優(yōu)劣顯然不科學(xué)，對基金還是要多方面綜合評估長(cháng)期考察。
八要、注意靈活選擇穩定省心的定投和實(shí)惠簡(jiǎn)便的紅利轉投等投資策略。
選擇基金時(shí)，一定要衡量清楚自身的風(fēng)險承受能力，不能盲目的聽(tīng)信銷(xiāo)售人員的宣傳。如果自身風(fēng)險承受能力較弱或是短期要使用的資金，不能投入太多在單一的股票類(lèi)基金中，以免受到股市波動(dòng)風(fēng)險的沖擊較大。
因此，對于個(gè)人投資者而言，更有實(shí)際意義的，應該是抱有長(cháng)期投資的心態(tài)，根據自身的風(fēng)險承受能力和續期選擇相應適合的基金產(chǎn)品，避免過(guò)度追逐短期收益突出的熱點(diǎn)基金、多關(guān)注長(cháng)期業(yè)績(jì)相對較為穩健的基金，通過(guò)定投、組合配置來(lái)分散風(fēng)險、獲取長(cháng)期穩健的回報。
參考資料：
搜狗百科--基金份額
搜狗百科--基金
3.基金的計算公式有哪些
認購費和申購費 認購費，指投資者在基金發(fā)行募集期內購買(mǎi)基金單位時(shí)所交納的手續費，目前國內通行的認購費計算方法為：認購費用=認購金額*認購費率，凈認購金額=認購金額-認購費用；認購費費率通常在1%左右，并隨認購金額的大小有相應的減讓。
申購費是指投資者在基金存續期間向基金管理人購買(mǎi)基金單位時(shí)所支付的手續費目前國內通行的申購費計算方法為：申購費用=申購金額*申購費率，凈認購金額=申購金額-申購費用。我國《開(kāi)放式投資基金證券基金試點(diǎn)辦法》規定，開(kāi)放式基金可以收取申購費，但申購費率不得超過(guò)申購金額的5%。
目前申購費費率通常在1%左右，并隨申購金額的大小有相應的減讓。 開(kāi)放式基金收取認購費和申購費的目的主要用于銷(xiāo)售機構的傭金和宣傳營(yíng)銷(xiāo)費用等方面的支出。
贖回費 贖回費是指在開(kāi)放式基金的存續期間，已持有基金單位的投資者向基金管理人賣(mài)出基金單位時(shí)所支付的手續費。贖回費設計的目的主要是對其他基金持有人安排一種補償機制，通常贖回費計入基金資產(chǎn)。
我國《開(kāi)放式投資基金證券基金試點(diǎn)辦法》規定，開(kāi)放式基金可以收取贖回費，但贖回費率不得超過(guò)贖回金額的3%。目前贖回費費率通常在1%以下，并隨持有期限的長(cháng)短有相應的減讓。
轉換費用 轉換費用指投資者按基金管理人的規定在同一基金管理公司管理的不同開(kāi)放式基金之間轉換投資所需支付的費用。基金轉換費的計算可采用費率方式或固定金額方式；采用費率方式收取時(shí)，應以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎計算，費率不得高于申購費率。
通常情況下，此項費用率很低，一般只有百分之零點(diǎn)幾。轉換費用的有無(wú)或多少具有較大的隨意性，同時(shí)與基金產(chǎn)品性質(zhì)和基金管理公司的策略有密切關(guān)系。
例如，傘式基金內的子基金間的轉換不收取轉換費用，有的基金管理公司規定一定轉換次數以?xún)鹊霓D換不收取費用或由債券基金轉換為股票基金時(shí)不收取轉換費用等等。 基金管理費 基金管理費是指支付給實(shí)際運用基金資產(chǎn)、為基金提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費用，也就是管理人為管理和操作基金而收取的報酬。
基金管理費年費率按基金資產(chǎn)凈值的一定百分比計提，不同風(fēng)險收益特征的基金其管理費相差較大，如目前貨幣市場(chǎng)基金為0.33%，債券基金通常為0.65%左右，股票基金則通常在1%~1.6%之間。管理費逐日計提，月底由托管人從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
基金托管費 基金托管費是指基金托管人為基金提供服務(wù)而向基金收取的費用，比如銀行為保管、處置基金信托財產(chǎn)而提取的費用。托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，目前通常為0.25%，逐日累計計提，按月支付給托管人。
此費用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。 紅利再投資費 指投資者將開(kāi)放式基金的分配收益再投資于基金所需支付的費用。
紅利再投資費的計算可采用費率方式或固定金額方式；采用費率方式收取時(shí)，應以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎計算，費率不高于申購費率，一般情況下，紅利轉投免收手續費。 基金清算費用 基金清算費用是指基金終止時(shí)清算所需費用，按清算時(shí)實(shí)際支出從基金資產(chǎn)中提取。
基金運作費 基金運作費包括支付注冊會(huì )計師費、律師費、召開(kāi)年會(huì )費用、中期和年度報告的印刷制作費以及買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的手續費等。這些開(kāi)銷(xiāo)和費用是作為基金的營(yíng)運成本支出的。
操作費占資產(chǎn)凈值的比率較小，通常會(huì )在基金契約中事先確定，并按有關(guān)規定支付。 稅費 一般情況下，基金稅費包括所得稅、交易稅和印花稅三類(lèi)，我國目前對個(gè)人投資者的基金紅利和資本利得暫未征收所得稅，對企業(yè)投資者獲得的投資收益應并入企業(yè)的應納稅所得額，征收企業(yè)所得稅。
鑒于基金的投資對象是證券市場(chǎng)，基金的管理人在進(jìn)行投資時(shí)已經(jīng)交納了證券交易所規定的各種稅率，所以投資者在申購和贖回開(kāi)放式基金時(shí)也不需交納交易稅。 為支持開(kāi)放式基金的發(fā)展，財政部、國稅總局在《關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金有關(guān)稅收問(wèn)題的通知》中，對中國證監會(huì )批準設立的開(kāi)放式證券投資基金給予四個(gè)方面的稅收優(yōu)惠政策。
這四方面優(yōu)惠政策是：第一，對基金管理人運用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，在2003年底前暫免征收企業(yè)所得稅、營(yíng)業(yè)稅； 第二，對個(gè)人投資者申購和贖回基金單位取得的 差價(jià)收入，在對個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票的差價(jià)收入未恢復征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收個(gè)人所得稅； 第三，對基金取得的股票的股息、紅利收入，債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅；對投資者（包括個(gè)人和機構投資者）從基金分配中取得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅和企業(yè)所得稅； 第四，對投資者申購和贖回基金單位，暫不征收印花稅。 其它非交易費用 包括開(kāi)戶(hù)費、轉換注冊費（轉托管費）等。
開(kāi)戶(hù)費指投資人在開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)支付的費用；轉換注冊費（轉托管費）指投資人在辦理基金單位在不同銷(xiāo)售機構的交易帳戶(hù)間的轉托管業(yè)務(wù)時(shí)支付的費用；賬戶(hù)維護費指基金管理人向投資人收取的用于管理維護投資人基金賬戶(hù)的費用。 以上費用以固定金額的方式收取。
基金管理人可根。
4.基金從業(yè)證券投資基金基礎知識：平均值怎么計算
平均值的概念
平均值顧名思義，就是所有數值的平均數，屬于比較簡(jiǎn)單的統計概念。
均值是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權后得到的平均值。
舉個(gè)例子吧：
1.某債券投資者近年的年收益率由低到高分別是-16%、4%、5%、5%、6%、8%，則該投資者收益率的平均值分別是（）和（）。
A.5%
B.12%
C.2%
D.6%
答案：C
解析：平均值是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權后得到的平均值。均值=（-16%+4%+5%+5%+6%+8%）/6=2%。
5.考試科目二和科目三哪個(gè)計算題多
基金從業(yè)資格考試科目二和科目二名稱(chēng)分別為《證券投資基金基礎知識》、《私募股權投資基金基礎知識》，在考試中都有涉及計算的題目。
其中科目二計算題主要分布在資產(chǎn)負債表、利潤表、銷(xiāo)售利潤率、資產(chǎn)收益率、權益報酬率、即期利率、遠期利率、名義利率、實(shí)際利率、單利、復利、方差、標準差、貝塔系數、波動(dòng)率、基金利潤等內容，涉及投資管理的基礎知識。
科目三計算題主要分布在股權基金的收益分配、交易與清算、總收益倍數、會(huì )計核算等方面。
兩科相比較而言，科目二計算題數量是大于科目三的，科目二更難。在實(shí)際考試過(guò)程中，科目二的計算題題量在10-20題左右，而科目三的計算題量在5-10題左右。
6.證券投資基金概述的知識點(diǎn)有什么
第一節 證券投資基金的概念，特征及作用 （一）證券投資基金的概念 證券投資基金是投資基金的一種主要類(lèi)型。
它是通過(guò)發(fā)售基金單位，集中投資者的資金形成獨立財產(chǎn)，由基金管理人管理、基金托管人托管，基金持有人持有，按其所持份額享受收益和承擔風(fēng)險的集合投資方式。 世界各國和地區對證券投資基金的稱(chēng)謂也不盡相同。
如美國將證券投資基金稱(chēng)為“共同基金”；英國和我國香港特別行政區稱(chēng)為.“單位信托基金”；日本和我國臺灣地區則稱(chēng)之為“證券投資信托基金”。 （二）證券投資基金的特征 1.集合投資。
證券投資基金是一種集合投資方式，即通過(guò)向投資人發(fā)行基金份額或基金單位，能夠在短期內募集大量的資金用于投資。 同時(shí)，在投資過(guò)程中，能夠發(fā)揮資金集中的優(yōu)勢，有利于降低投資成本，獲取投資的規模效益。
2.專(zhuān)業(yè)管理。或稱(chēng)專(zhuān)家管理。
即證券投資基金是通過(guò)監管機構認可的專(zhuān)業(yè)化的投資管理機構來(lái)進(jìn)行管理和運作的。這類(lèi)機構由具有專(zhuān)門(mén)資格的專(zhuān)家團隊組成。
專(zhuān)業(yè)管理還表現在：證券市場(chǎng)中的各類(lèi)證券信息由專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行收集、分析；各種的證券組合方案由專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行研究、模擬和調整；分散投資風(fēng)險的措施由專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行計算、測試等。 3.組合投資，分散風(fēng)險。
證券投資基金有特定的投資目標、投資范圍、投資組合和投資限制。證券投資基金在投資過(guò)程中通過(guò)科學(xué)的投資組合和投資限制，實(shí)行分散化投資，這將有利于實(shí)現資產(chǎn)組合的多樣化，并通過(guò)不同資產(chǎn)和不同投資證券的相互補充，達到降低投資風(fēng)險和提高收益的目的。
4.制衡機制。證券投資基金在運作中實(shí)行制衡機制，即投資人擁有所有權、管理人和運作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)。
這種三方當事人之間相互監督、相互制約的機制，規范基金運作，保護投資人的權益。 5.利益共享、風(fēng)險共擔。
證券投資基金實(shí)行“利益共享、風(fēng)險共擔”，即投資人根據其持有基金單位或份額的多少，分配基金投資的收益或承擔基金投資風(fēng)險。 （三）證券投資基金的作用 1.有利于拓寬投資者的投資渠道。
2.促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩定和規范化發(fā)展。 （1）有利于證券市場(chǎng)的穩定； （2）促進(jìn)上市公司的規范化建設，推動(dòng)上市公司治理結構的完善； （3）增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴大了證券市場(chǎng)的交易規模，起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用。
3.推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng )新。 （1）推動(dòng)貨幣市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的發(fā)展； （2）推動(dòng)資產(chǎn)證券化的發(fā)展； （3）促進(jìn)證券市場(chǎng)國際化和商業(yè)銀行的發(fā)展降低金融運行風(fēng)險。
第二節 證券投資基金與股票、債券、銀行儲蓄存款的差別 證券投資基金與股票、債券、銀行儲蓄存款的差別主要體現在以下的幾個(gè)方面： （一）證券投資基金與股票、債券差別 1.影響價(jià)格的主要因素不同。 在宏觀(guān)經(jīng)濟、政治環(huán)境大致相同的情況下，股票的價(jià)格主要受市場(chǎng)供求關(guān)系、上市公司經(jīng)營(yíng)狀況等因素的影響；債券的價(jià)格主要受市場(chǎng)存款利率的影響。
證券投資基金的價(jià)格主要受市場(chǎng)供求關(guān)系或基金資產(chǎn)凈值的影響。其中，封閉式基金的價(jià)格主要受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響；開(kāi)放式基金的價(jià)格則主要取決于基金單位凈值的大小。
2.投資收益與風(fēng)險大小不同。通常情況下，股票的收益是不確定的；債券的收益是確定的；證券投資基金的雖然也不確定，但其特點(diǎn)決定了其收益要高于債券。
另外，在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實(shí)踐，股票投資的風(fēng)險大于基金，基金投資的風(fēng)險由大于債券。 3.投資回收期和方式不同。
股票投資是無(wú)期限的，如要回收，只能在證券交易市場(chǎng)上按市場(chǎng)價(jià)格變現；債券投資有一定的期限，期滿(mǎn)后可收回本息；投資基金中的封閉式基金，可以在市場(chǎng)上變現，存續期滿(mǎn)后，投資人可按持有的基金份額分享相應的剩余資產(chǎn)；開(kāi)放式基金沒(méi)有存續期限，投資人可以隨時(shí)向基金管理人要求贖回。 （二） 證券投資基金與銀行儲蓄存款的差別 1.性質(zhì)不同。
存款屬于債權類(lèi)合同或契約，銀行對存款者負有完全的法定償債責任；證券投資基金屬于股權合同或契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承擔一定的風(fēng)險和費用。 2.收益和風(fēng)險程度不同。
一般情況下，銀行存款利率都是相對固定的，幾乎沒(méi)有風(fēng)險；基金的收益與風(fēng)險程度都高與銀行存款。 3.投資方向與獲利內容不同。
銀行將儲蓄存款的資金通過(guò)企業(yè)貸款或個(gè)人信貸投放到生產(chǎn)或消費領(lǐng)域，以獲取利差收入；證券投資基金將投資者的資金投資于證券市場(chǎng)，通過(guò)股票分紅或債券利息來(lái)獲得收益，同時(shí)通過(guò)證券市場(chǎng)差價(jià)來(lái)獲利。 4.信息披露程度不同。
銀行吸收存款之后，沒(méi)有義務(wù)向存款人披露資金的運行情況；證券投資基金管理人則必須定期向投資者公布基金投資情況和基金凈值情況，如凈值公告、定期報告等。 第三節 證券投資基金的主要類(lèi)型及特征。
7.證券投資基金的定義 常識
證券投資基金（Securities Investment Fund）是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資方式。
根據證券投資基金的含義，我們可以看出其性質(zhì)體現在以下幾個(gè)方面：
(1)證券投資基金是一種集合投資制度。
證券投資基金是一種積少成多的整體組合投資方式，它從廣大的投資者那里聚集巨額資金，組建投資管理公司進(jìn)行[2] 專(zhuān)業(yè)化管理和經(jīng)營(yíng)。在這種制度下，資金的運作受到多重監督。
(2)證券投資基金是一種信托投資方式。
它與一般金融信托關(guān)系一樣，主要有委托人、受托人、受益人三個(gè)關(guān)系人，其中受托人與委托人之間訂有信托契約。但證券基金作為金融信托業(yè)務(wù)的一種形式，又有自己的特點(diǎn)。如從事有價(jià)證券投資主要當事人中還有一個(gè)不可缺少的托管機構，它不能與受托人（基金管理公司）由同一機構擔任，而且基金托管人一般是法人；基金管理人并不對每個(gè)投資者的資金都分別加以運用，而是將其集合起來(lái)，形成一筆巨額資金再加以運作。
(3)證券投資基金是一種金融中介機構。
它存在于投資者與投資對象之間，起著(zhù)把投資者的資金轉換成金融資產(chǎn)，通過(guò)專(zhuān)門(mén)機構在金融市場(chǎng)上再投資，從而使貨幣資產(chǎn)得到增值的作用。證券投資基金的管理者對投資者所投入的資金負有經(jīng)營(yíng)、管理的職責，而且必須按照合同（或契約）的要求確定資金投向，保證投資者的資金安全和收益最大化。
(4)證券投資基金是一種證券投資工具。
它發(fā)行的憑證即基金券（或受益憑證、基金單位、基金股份）與股票、債券一起構成有價(jià)證券的三大品種。投資者通過(guò)購買(mǎi)基金券完成投資行為，并憑之分享證券投資基金的投資收益，承擔證券投資基金的投資風(fēng)險。
8.基金從業(yè)資格考試科目二和科目三計算題分別有多少
基金從業(yè)資格考試科目二和科目二名稱(chēng)分別為《證券投資基金基礎知識》、《私募股權投資基金基礎知識》，在考試中都有涉及計算的題目。
其中科目二計算題主要分布在資產(chǎn)負債表、利潤表、銷(xiāo)售利潤率、資產(chǎn)收益率、權益報酬率、即期利率、遠期利率、名義利率、實(shí)際利率、單利、復利、方差、標準差、貝塔系數、波動(dòng)率、基金利潤等內容，涉及投資管理的基礎知識。
科目三計算題主要分布在股權基金的收益分配、交易與清算、總收益倍數、會(huì )計核算等方面。
兩科相比較而言，科目二計算題數量是大于科目三的，科目二更難。在實(shí)際考試過(guò)程中，科目二的計算題題量在10-20題左右，而科目三的計算題量在5-10題左右。
9.基金的基礎知識
證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔的投資于證券的集合投資理財方式，
基金是：由基金管理公司把投資人的分散資金募集到一起，投放到股票市場(chǎng)或債券市場(chǎng)，為投資人賺取利潤的一種專(zhuān)家理財。基金根據風(fēng)險大小分，股票型，混合型，貨幣型.你可能根據自己的情況進(jìn)行投資，如果你是長(cháng)期投資可進(jìn)行分散投資，幾種基金進(jìn)行搭配購買(mǎi).也可以根據自己的性格及資金情況來(lái)定，怎么投資.
基金漲跌受股市影響較大，尤其是股票型和指數型基金，股票下跌會(huì )造成基金的下跌，股票上漲會(huì )引起基金的上漲
買(mǎi)基金，一般是一元一份，申購最低1000元，或1000的倍數，定投一般需要200元/月。
買(mǎi)基金是自主盈虧，債券型基金一年以上基本可以保本。好的品種可期15%的收益。
債券型基金是指80%投資于債券的基金。股票型基金是指60%投資于股票的基金。兩者區別在于風(fēng)險和盈利不同。股票型基金風(fēng)險大，收益也大。債券型基金風(fēng)險相對較小，當然收益也較小。。。主要看投資者的投資目的和承擔風(fēng)險的能力大小來(lái)選擇。
新手買(mǎi)基金（引自我團團長(cháng)）
一。銀行申購：是最差的一種買(mǎi)賣(mài)基金方法：前端收費要申購費1.5%，贖回費0.5%，后端收費按2%左右收取贖回費，不過(guò)那是屬于持有不超過(guò)半年的情況，贖回費是按年遞減收取的，一般持有超過(guò)3年就免贖回費。每個(gè)銀行可以購買(mǎi)大約100來(lái)種基金，錢(qián)還要4—7天到帳，時(shí)間長(cháng)。說(shuō)不定行情變化了，你想再申購，可是錢(qián)沒(méi)有到帳。是最差的一種買(mǎi)賣(mài)基金方法。二。直接從網(wǎng)上去基金公司申購：要申購費1.5%可以打6折，贖回費0.5%。每個(gè)可以基金公司購買(mǎi)自己的基金，要從網(wǎng)上去多個(gè)基金公司注冊。開(kāi)通網(wǎng)上銀行，贖回時(shí)錢(qián)要4—7天到帳，時(shí)間長(cháng)。說(shuō)不定行情變化了，你想再申購，可是錢(qián)沒(méi)有到帳。開(kāi)通網(wǎng)上銀行，從網(wǎng)上去多個(gè)基金公司注冊，比較麻煩，是較差的一種買(mǎi)賣(mài)基金方法。三。開(kāi)通證券賬戶(hù)，坐在家里，網(wǎng)上申購，不必去銀行。有我們有優(yōu)惠的證券公司購買(mǎi)基金：買(mǎi)入申購費0.3%.賣(mài)出贖回費0.3%.
最近基金行情是隨股市出現反彈行情，目前大市震蕩，基金也一樣隨大市震蕩而震蕩，目前區域屬于風(fēng)險比較低的區域，也是比較適合投資的區域，關(guān)注基金可以關(guān)注領(lǐng)漲品種，看自己份風(fēng)險承受能力去做出選擇，風(fēng)險承受能力高的投資者可以關(guān)注指數基金，如無(wú)風(fēng)險承受能力可以關(guān)注債券基金，今年最好的品種是東方穩健。
不論哪種投資工具，只有適合自己的，才是最好的。投資基金也是這樣，在選擇適合自己的基金時(shí)，應遵循以下四個(gè)原則： 原則一：確定資金的性質(zhì)。首先要保留3—6個(gè)月的日常費用，剩余的錢(qián)才可能用來(lái)考慮投資。進(jìn)行投資，考慮到收益的同時(shí)也要考慮風(fēng)險。如果將日常家用的錢(qián)全數用做投資，一方面您很難保持一份投資的平靜，從專(zhuān)業(yè)的角度講，這也是不科學(xué)的。 原則二：確定資金使用的期限。開(kāi)放式基金可以每天申購贖回，但還是認為投資基金應該考慮中長(cháng)期，最好是3到5年，甚至更長(cháng)。投資人在考慮投資時(shí)，最好首先確定這筆資金可以使用的期限。
10.基金基本知識
基金的基本知識可以去找一些書(shū)，比如中信出版社的關(guān)于基金的書(shū)，還有可以前往一些網(wǎng)站去相關(guān)公式的基金背景，知己知彼。也可以在網(wǎng)上尋找相關(guān)基金專(zhuān)家的視頻等等。
1. 類(lèi)別。證券投資基金，開(kāi)方式基金，封閉式基金，契約型基金，公司型基金，成長(cháng)型基金，收入型基金，平衡型基金，公募基金，私募基金，股票基金，債券基金等等。
2. 組織。基金的組織中包括：基金契約，基金管理人，基金托管人，基金持有人大會(huì )，基金托管協(xié)議。
3. 交易。基金交易是一個(gè)很重要的環(huán)節，其中基金成立到購買(mǎi)，會(huì )有：基金成立日、基金募集期、基金存續期、基金單位、基金開(kāi)放日、基金認購、基金申購、基金轉托管、基金轉換、非交易過(guò)戶(hù)。
4. 費用。基金交易費中存在兩種是費用：基金交易費用和基金運營(yíng)費用。其中基金交易費用指基金進(jìn)行基金交易時(shí)發(fā)生的費用，包括認購、申購、贖回、基金轉托管費、基金轉換費等。基金運營(yíng)費是基金運營(yíng)費指的是在基金運作過(guò)程中所發(fā)生的費用。
5. 信息披露。基金的信息披露中包括：開(kāi)放式基金信息披露、招募說(shuō)明書(shū)、公開(kāi)說(shuō)明書(shū)、基金年度報告、基金中期報告、基金資產(chǎn)總值、基金資產(chǎn)凈值、基金單位資產(chǎn)凈值、基金累計凈值。
6. 收益分配。基金收益分配中包括：基金收益、基金凈收值、權益登記日、除息日、紅利再投資。
7. 風(fēng)險。投資的市場(chǎng)中最不缺的就是風(fēng)險，其中包括：購買(mǎi)力風(fēng)險、利率風(fēng)險、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險、政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期風(fēng)險、開(kāi)放式基金申購及贖回未知價(jià)風(fēng)險、開(kāi)放式基金的投資風(fēng)險。
擴展資料：
基金（Fund）從廣義上說(shuō)，基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會(huì )的基金。
從會(huì )計角度透析，基金是一個(gè)狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們現在提到的基金主要是指證券投資基金。
參考資料：百度百科 基金知識介紹
