高級理財規劃師所需(理財規劃師需要學(xué)習些什么知識)
1.理財規劃師需要學(xué)習些什么知識
職業(yè)等級：1、理理財規劃師（三級）（滿(mǎn)足以下申報條件之一者即可）：1.連續從事本職業(yè)工作滿(mǎn)6年；2.具有本職業(yè)以高級技能培養為目標的技校理財專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)者；3.具有本職業(yè)的大學(xué)專(zhuān)科或本科畢業(yè)證書(shū)者；4.具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科或本科畢業(yè)證書(shū)，并在本專(zhuān)業(yè)工作滿(mǎn)一年者；5.具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科或本科畢業(yè)證書(shū)，并取得助理理財師培訓結業(yè)證書(shū)者。 2、財規劃師（二級）（滿(mǎn)足以下申報條件之一者即可）：1.具有大專(zhuān)學(xué)歷，申報前從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)理財規劃師正規培訓達標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。2.取得相關(guān)專(zhuān)業(yè)學(xué)士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。3.取得相關(guān)專(zhuān)業(yè)碩士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。 3、級理財規劃師（一級）（滿(mǎn)足以下申報條件之一者即可）：1.具有大專(zhuān)學(xué)歷或學(xué)士學(xué)位，取得理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事理財規劃師工作5年以上，經(jīng)高級理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。2.具有非金融專(zhuān)業(yè)的碩士學(xué)位，取得理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事理財規劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著(zhù)作），經(jīng)高級理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)；3.取得金融專(zhuān)業(yè)碩士以上（含碩士）學(xué)位或其他專(zhuān)業(yè)博士學(xué)位，取得理財規劃師資格證書(shū)后，連續從事理財規劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著(zhù)作），經(jīng)高級理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。理財規劃入門(mén)理財規劃工作流程和工作要求宏觀(guān)經(jīng)濟分析財務(wù)和會(huì )計基礎、金融基礎 財務(wù)計算器的操作 客戶(hù)價(jià)值取向分析 家庭會(huì )計 稅務(wù)籌劃 房產(chǎn)規劃 退休養老規劃 教育金規劃 風(fēng)險管理及保險規劃 股票及基金投資 外匯及金融投資 理財規劃書(shū)的制作 具體信息你看看這個(gè)網(wǎng)站： 如果需要培訓你也可以按照網(wǎng)站上的電話(huà)咨詢(xún)或QQ咨詢(xún)！
2.成為理財規劃師須掌握哪些知識
財規劃師國家職業(yè)資格分為三級，一級為高級理財規劃師，二級為中級理財規劃師，三級為助理理財規劃師。
助理理財規劃師報考條件凡報考國家職業(yè)三級的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續從事本職業(yè)工作6年以上。（2）具有以高級技能為培養目標的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。
（3）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。（4）具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作1年以上。
（5）具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)三級正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。中級理財規劃師報考條件凡報考國家職業(yè)資格二級的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續從事本職業(yè)工作13年以上。
（2）取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作5年以上。（3）取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。
（4）取得本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作5年以上。 （5）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上。
（6）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。 （7）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作2年以上。
高級理財規劃師報考條件凡報考國家職業(yè)資格一級的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續從事本職業(yè)工作19年以上。（2）取得本職業(yè)二級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上。
（3）取得本職業(yè)二級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)一級正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。 考試科目 考試內容：理論知識、實(shí)操知識、綜合評審 等級 科目 考試時(shí)間 鑒定內容 題型 題量 答題方式理財規劃師 理論知識 08:30-10:00 職業(yè)道德 單選/多選 共25題 答題卡理論知識 單選/多選/判斷 共100題 答題卡10:30-12:30 專(zhuān)業(yè)能力 單選 共100題 答題卡14:00-15:30 綜合評審 案例分析 共三題 紙筆作答。
3.考理財規劃師需要學(xué)些什么
理財規劃師國家職業(yè)資格分為三級，一級為高級理財規劃師，二級為中級理財規劃師，三級為助理理財規劃師。
凡報考國家職業(yè)三級的，只要具備以下條件中的一條即可： 連續從事本職業(yè)工作6年以上。 具有以高級技能為培養目標的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。
具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。 具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作1年以上。
具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)三級正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。 凡報考國家職業(yè)資格二級的，只要具備以下條件中的一條即可： 連續從事本職業(yè)工作13年以上。
取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作5年以上。 取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。
取得本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作5年以上。 具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上。
具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。 取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作2年以上。
凡報考國家職業(yè)資格一級的，只要具備以下條件中的一條即可： 連續從事本職業(yè)工作19年以上。 取得本職業(yè)二級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上。
取得本職業(yè)二級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)一級正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。 考試科目： 等級 科目 考試時(shí)間 鑒定內容 題型 答題方式 理財規劃師 （國家職業(yè)資格二級） 理論知識 （共125題） 08:30-10:00 職業(yè)道德 單選 多選 答題卡 理論知識 單選 多選 判斷 實(shí)操知識 （共90題） 10:30-12:30 專(zhuān)業(yè)能力 單選 案例選擇 答題卡 綜合評審 14:00-15:30 案例分析 紙筆作答 助理理財規劃師 （三級） 理論知識 08:30-10:00 職業(yè)道德 單選 多選 答題卡 理論知識 單選 多選 判斷 實(shí)操知識 10:30-12:30 專(zhuān)業(yè)能力 單選 案例選擇 答題卡 考試時(shí)間： 考試內容： 共三門(mén)（基礎知識、專(zhuān)業(yè)技能、綜合評審） 考試時(shí)間： 理財規劃師二級：2008年11月中旬，2009年5月中旬 理財規劃師三級：2008年11月中旬，2009年5月中旬 成績(jì)公布： 考試后兩個(gè)月內 證書(shū)頒發(fā)時(shí)間： 成績(jì)公布后兩個(gè)月內 《助理理財規劃師專(zhuān)業(yè)能力（第三版）》 【基本信息】 出 版 社：中國財政經(jīng)濟出版社 出版時(shí)間：2007年12月1日 著(zhù) 譯 者：中國就業(yè)培訓技術(shù)指導中心組織編寫(xiě) 上架時(shí)間：2008年1月11日 次 規 格：16 定 價(jià)：￥78.00 【內容提要】。
4.考理財規劃師需要準備什么
1、助理理財規劃師（三級），只要具備以下條件中的一條即可：
(1)從事本職業(yè)工作6年以上。
(2)具有技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。
(3)具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。
(4)具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作1年以上。
2、理財規劃師（二級），只要具備以下條件中的一條即可：
(1) 連續從事本職業(yè)工作13年以上。
(2) 取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作5年以上。
(3) 具有大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作5年以上。
(4) 具有大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上。
(5) 取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作2年以上。
理財規劃師列入國家勞動(dòng)社會(huì )保障部核定的全國統考項目，每年5月、11月進(jìn)行統考，共設理論知識考試、專(zhuān)業(yè)能力考試、綜合評審3個(gè)考試科目。理論知識考試與專(zhuān)業(yè)能力考試時(shí)間均為90分鐘；綜合評審時(shí)間不少于30分鐘。理論知識考試采用閉卷筆試方式，使用標準答題卡；專(zhuān)業(yè)能力考核采用閉卷模擬筆試方式。其中理論知識：上午8點(diǎn)30分-10點(diǎn)，技能考核：上午10點(diǎn)30分-12點(diǎn)，綜合評審時(shí)間在理論與技能考試通過(guò)后進(jìn)行。
按規定修完學(xué)業(yè)，考試成績(jì)合格者，由國家勞動(dòng)和保障部頒發(fā)全國通用的《中華人民共和國理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)》。該證書(shū)由國家勞動(dòng)和社會(huì )保障部統一編號、統一頒發(fā)，無(wú)須年檢，全國通用，是求職、任職的資格憑證。
高級理財規劃師必修課程：《理財規劃基礎知識》、《理財規劃工作要求》、《投資規劃》、《保險規劃》、《稅務(wù)籌劃》、《進(jìn)階理財規劃實(shí)務(wù)》
理財規劃師必修課程：《理財規劃基礎知識》、《理財規劃工作要求》、《投資規劃》、《保險規劃》
六、培訓考試及認證
5.考取理財規劃師的條件和需要準備的資料
第二：考試時(shí)間及報考時(shí)間，所需材料
以上兩個(gè)部門(mén)的考試時(shí)間均為，5月和11月第三周周未，報考則在考前一個(gè)半月截止。
人力資源和社會(huì )保障部所需材料：黑白照片兩寸兩張，身份證復印件一份，最高學(xué)歷復印件一份，相關(guān)工作證明一份，《國家職業(yè)資格申請表》一份；
第三：成績(jì)與證書(shū)
成績(jì)是考后，一個(gè)月公布成績(jì)，再過(guò)一個(gè)月頒發(fā)證書(shū)，單科成績(jì)保留兩年，下次只需考補考未過(guò)科目。
證書(shū)和成績(jì)均上國家網(wǎng)站查詢(xún)。該證書(shū)為全國統一考試，全國通用，終身有效。
第四：報名條件及分類(lèi)
根據 " 物流師國家職業(yè)標準 " 的規定，分別設立：
理財規劃員（國家職業(yè)資格五級） 高中及中專(zhuān)學(xué)歷及以上
高級理財規劃員（國家職業(yè)資格四級） 高中及中專(zhuān)學(xué)歷及以上
助理理財規劃師（國家職業(yè)資格三級） 大專(zhuān)及以上學(xué)歷，相關(guān)工作經(jīng)驗3年
理財規劃師（國家職業(yè)資格二級） 本科及以上學(xué)歷相關(guān)工作經(jīng)驗3年，專(zhuān)科相關(guān)工作經(jīng)驗7年
高級理財規劃師（國家職業(yè)資格一級） 目前全國統考，停考
第五：培訓學(xué)習教材
培訓學(xué)習教材是國家統一教材，國家職業(yè)資格三本，
第六：考試內容
五級，四級，三級，考兩場(chǎng)：第一場(chǎng)，為理論考試；第二場(chǎng)：為實(shí)踐技能操作；上午考完。
二級：考三場(chǎng)：第一場(chǎng)，為理論考試；第二場(chǎng)：為實(shí)踐技能操作；第三場(chǎng)為綜合評審（為三大計算題）
詳細資料可至 ，或者向我們團體求助。
6.成為合格的理財規劃師要學(xué)哪些科目或知識,請從專(zhuān)業(yè)角度分析回答,
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢(xún)服務(wù)的人員。
理財規劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規，為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中，滿(mǎn)足客戶(hù)長(cháng)期的、不斷變化的財務(wù)需求。理財規劃師（Financial Planner）是為客戶(hù)提供全面理財規劃的專(zhuān)業(yè)人士。
按照中華人民共和國人力資源和社會(huì )保障部（原勞動(dòng)和社會(huì )保障部）制定的《理財規劃師國家職業(yè)標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢(xún)服務(wù)的人員。理財規劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規，為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中，滿(mǎn)足客戶(hù)長(cháng)期的、不斷變化的財務(wù)需求。
在理財規劃實(shí)際工作中，財務(wù)安全和財務(wù)自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風(fēng)險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃八個(gè)具體規劃當中體現，集中表現為以下八個(gè)方面：1.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。個(gè)人持有現金主要是為了滿(mǎn)足日常開(kāi)支需要、預防突發(fā)事件需要、投機性需要。
個(gè)人要保證有足夠的資金來(lái)支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶(hù)資金的流動(dòng)性，又要考慮現金的持有成本，通過(guò)現金規劃使短期需求可用手頭現金來(lái)滿(mǎn)足，預期的現金支出通過(guò)各種儲蓄和短期投資工具來(lái)滿(mǎn)足。2.合理的消費支出。
個(gè)人理財目標的首要目的并非個(gè)人價(jià)值最大化，而是使個(gè)人財務(wù)狀況穩健合理。在實(shí)際生活中，減少個(gè)人開(kāi)支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達到理財目標。
通過(guò)消費支出規劃，使個(gè)人消費支出合理，使家庭收支結構大體平衡。3.實(shí)現教育期望。
教育為人生之本，時(shí)代變遷，人們對受教育程度要求越來(lái)越高。再加上教育費用持續上升，教育開(kāi)支的比重變得越來(lái)越大。
客戶(hù)需要及早對教育費用進(jìn)行規劃，通過(guò)合理的財務(wù)計劃，確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個(gè)人（家庭）的教育期望。4.完備的風(fēng)險保障。
在人的一生中，風(fēng)險無(wú)處不在，理財規劃師通過(guò)風(fēng)險管理與保險規劃做到適當的財務(wù)安排，將意外事件帶來(lái)的損失降到最低限度，使客戶(hù)更好地規避風(fēng)險，保障生活。5.合理的納稅安排。
納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過(guò)對納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、理財等經(jīng)濟活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。
6.積累財富。個(gè)人財富的增加可以通過(guò)減少支出相對實(shí)現，但個(gè)人財富的絕對增加最終要通過(guò)增加收入來(lái)實(shí)現。
薪金類(lèi)收入有限，投資則完全具有主動(dòng)爭取更高收益的特質(zhì)，個(gè)人財富的快速積累更主要靠投資實(shí)現。根據理財目標、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源，最終達到財務(wù)自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財務(wù)規劃，達到晚年有一個(gè)“老有所養，老有所終，老有所樂(lè )”的尊嚴、自立的老年生活的目標。
8.財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人理財規劃中不可回避的部分，理財規劃師要盡量減少財產(chǎn)分配與傳承過(guò)程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶(hù)對財產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿(mǎn)足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要；要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶(hù)去世或喪失行為能力時(shí)能夠實(shí)現家庭財產(chǎn)的代際相傳。
2013年3月，理財規劃師國家職業(yè)資格培訓教材第五版已經(jīng)面世 《理財規劃師基礎知識（第五版）》目錄 編審：北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責任公司 出版社：中國財政經(jīng)濟出版社 第一章 理財規劃基礎 第二章 財務(wù)與會(huì )計 第三章 宏觀(guān)經(jīng)濟分析 第四章 金融基礎 第五章 稅收基礎 第六章 理財規劃法律基礎 第七章 理財計算基礎 第八章 理財規劃師的工作流程和工作要求 第九章 理財規劃工具 《助理理財規劃師專(zhuān)業(yè)能力（第五版）》目錄 編審：北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責任公司 出版社：中國財政經(jīng)濟出版社 第一章 現金規劃 第二章 消費支出規劃 第三章 教育規劃 第四章 風(fēng)險管理和保險規劃 第五章 投資規劃 第六章 退休養老規劃 第七章 財產(chǎn)分配與傳承規劃 《理財規劃師專(zhuān)業(yè)能力（第五版）》目錄 編審：北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責任公司 出版社：中國財政經(jīng)濟出版社 第一章 消費支出規劃 第二章 保險規劃 第三章 投資規劃 第四章 稅收籌劃 第五章 退休養老規劃 第六章財產(chǎn)分配與傳承規劃 第七章 綜合理財規劃 助理理財規劃師輔導書(shū)（第四版） 作者：北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責任公司 出版社：機械工業(yè)出版社 理財規劃師輔導書(shū)（第四版） 作者：北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責任公司 出版社：機械工業(yè)出版社。
