考精算師需要什么樣的知識(shí)基礎(chǔ)(考精算師的要求有哪些?)

1.考精算師的要求有哪些?

精算是運(yùn)用數(shù)理統(tǒng)計(jì)的方法對(duì)未來(lái)行業(yè)、企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行預(yù)測(cè)。這個(gè)職業(yè)在中國(guó)是非常有發(fā)展前景的。精算在金融、投資、保險(xiǎn)等很多行業(yè)都有很重要的作用。你起步首先要確定目標(biāo)，因?yàn)槊總€(gè)行業(yè)對(duì)精算師的要求是不一樣的。比如你要在壽險(xiǎn)業(yè)做一名精算師，你要參加的執(zhí)業(yè)考試科目是：《數(shù)學(xué)基礎(chǔ)（I）》、《數(shù)學(xué)基礎(chǔ)（II）》、《復(fù)利數(shù)學(xué)》、《壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù)》、《非壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù)》和《綜合經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)》。

在確定目標(biāo)后，可以參加相關(guān)的學(xué)習(xí)，復(fù)旦、人大等學(xué)校他們均有精算師培訓(xùn)課程。

SOA精算考試課程及大綱-基本教育階段

基本教育階段（6門課程）：

課程1：精算科學(xué)的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)

說(shuō)明：這門課程的目的是為了培養(yǎng)關(guān)于一些基礎(chǔ)數(shù)學(xué)工具的知識(shí)，形成從數(shù)量角度評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的能力，特別是應(yīng)用這些工具來(lái)解決精算科學(xué)中的問(wèn)題。并且假設(shè)學(xué)員在學(xué)習(xí)這門課程之前已經(jīng)熟練掌握了微積分、概率論的有關(guān)內(nèi)容及風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)。主要內(nèi)容及概念：微積分、概率論、風(fēng)險(xiǎn)管理（包括損失頻率、損失金額、自留額、免賠額、共同保險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)）

課程2：利息理論、經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)

說(shuō)明：這門課程包括利息理論，中級(jí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，金融學(xué)基礎(chǔ)。在學(xué)習(xí)這門課程之前要求具有微積分和概率論的基礎(chǔ)知識(shí)。主要內(nèi)容及概念：利息理論，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，金融學(xué)基礎(chǔ)

課程3：隨機(jī)事件的精算模型

說(shuō)明：通過(guò)這門課程的學(xué)習(xí)，培養(yǎng)學(xué)員關(guān)于隨機(jī)事件的精算模型的基礎(chǔ)知識(shí)及這些模型在保險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)中的應(yīng)用。在學(xué)習(xí)這門課程之前要求熟練掌握微積分、概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)的相關(guān)內(nèi)容。建議學(xué)員在通過(guò)課程1和課程2后學(xué)習(xí)這門課程。主要內(nèi)容及概念：保險(xiǎn)和其它金融隨機(jī)事件，生存模型，人口數(shù)據(jù)分析，定量分析隨機(jī)事件的金融影響

課程4：精算建模方法

說(shuō)明：該課程初步介紹了建立模型的基礎(chǔ)知識(shí)和用于建模的重要的精算和統(tǒng)計(jì)方法。在學(xué)習(xí)這門課程之前要求熟練掌握微積分、線性代數(shù)、概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)的相關(guān)內(nèi)容。

主要內(nèi)容及概念：

模型-模型的定義

-為何及如何使用模型

-模型的利弊

-確定性的和隨機(jī)性的模型

-模型選擇

-輸入和輸出分析

-敏感性檢驗(yàn)

-研究結(jié)果的檢驗(yàn)和反饋

方法-回歸分析

-預(yù)測(cè)

-風(fēng)險(xiǎn)理論

-信度理論

課程5-精算原理應(yīng)用

說(shuō)明：這門課程提供了產(chǎn)品設(shè)計(jì)，風(fēng)險(xiǎn)分類，定價(jià)/費(fèi)率擬定/建立保險(xiǎn)基金，營(yíng)銷，分配，管理和估價(jià)的學(xué)習(xí)。覆蓋的范圍包括金融保障計(jì)劃，職工福利計(jì)劃，事故撫恤計(jì)劃，政府社會(huì)保險(xiǎn)和養(yǎng)老計(jì)劃及一些新興的應(yīng)用領(lǐng)域如產(chǎn)品責(zé)任，擔(dān)保的評(píng)估，環(huán)境的維護(hù)成本和制造業(yè)的應(yīng)用。

該課程的學(xué)習(xí)材料綜合了各種計(jì)劃和覆蓋范圍以展示精算原理在各研究領(lǐng)域中應(yīng)用的一致性和差異性。為了鼓勵(lì)這種學(xué)習(xí)方法，該課程在研究各精算課題，如定價(jià)等時(shí)考慮該課題在各領(lǐng)域中的應(yīng)用而不是相反。

主要內(nèi)容及概念：計(jì)劃和產(chǎn)品設(shè)計(jì)，風(fēng)險(xiǎn)分類原理和技術(shù)，精算原理和實(shí)務(wù)在定價(jià)、費(fèi)率擬定、建立保險(xiǎn)基金及傳統(tǒng)和新興的應(yīng)用領(lǐng)域中的應(yīng)用，營(yíng)銷、分配和管理，負(fù)債和保險(xiǎn)基金評(píng)估的精算技術(shù)

課程6-投資和資產(chǎn)管理

說(shuō)明：該課程是用于投資和資產(chǎn)負(fù)債管理領(lǐng)域的精算原理的拓展。學(xué)員在完成該課程的學(xué)習(xí)后，將會(huì)對(duì)資本市場(chǎng)、投資工具、衍生證券及應(yīng)用、投資組合管理和資產(chǎn)-負(fù)債管理有深入的了解。主要內(nèi)容及概念：資本市場(chǎng)和基本投資原理，投資工具，衍生證券，投資組合管理的原理，資產(chǎn)-負(fù)債管理

2.學(xué)精算師,具體要學(xué)的有哪些內(nèi)容?

我是大三的學(xué)生，學(xué)的是精算專業(yè)，我們現(xiàn)在學(xué)了數(shù)學(xué)分析，解析幾何，線性代數(shù)，高等代數(shù)，常微分方程，利息理論，概率論，數(shù)理統(tǒng)計(jì)，保險(xiǎn)學(xué)原理，壽險(xiǎn)精算數(shù)學(xué)，這些是必修，另外還有金融學(xué)，運(yùn)籌學(xué)，隨機(jī)過(guò)程，生命表基礎(chǔ)這些是選修，大三下學(xué)期開(kāi)始還要學(xué)金融數(shù)學(xué)，會(huì)計(jì)學(xué)原理，選修有精算實(shí)務(wù)，非壽險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)理論等等，基本上是要把準(zhǔn)精算師考試要考的內(nèi)容學(xué)得差不多了，還有就是經(jīng)濟(jì)學(xué)綜合知識(shí)，這些事準(zhǔn)精算師的內(nèi)容，其他的大學(xué)里就沒(méi)有了，精算師的內(nèi)容可能是自學(xué)吧，因?yàn)槲覀兝蠋熃ㄗh我們工作的時(shí)候再考。

3.考精算師需要什么基本準(zhǔn)備?

一般都會(huì)爭(zhēng)取報(bào)考大學(xué)里的精算專業(yè)。在上大學(xué)的時(shí)候，同時(shí)報(bào)考精算資格考試。畢業(yè)后到精算單位工作，然后繼續(xù)考精算資格考試。當(dāng)全部考試都通過(guò)時(shí)，就成為精算師。

如果不在精算專業(yè)內(nèi)，可以自學(xué)精算資格考試，然后找一份精算工作。把所有考試都考完后，也能成為精算師。精算師不一定需要精算本科，或者精算碩士博士學(xué)位。

如果已經(jīng)就業(yè)（非精算領(lǐng)域）

可以選擇重返校園，攻讀精算碩士或自學(xué)考精算資格考試。兩個(gè)選擇的目標(biāo)是能夠到精算領(lǐng)域工作。將所有考試通過(guò)后也能成為精算師。

可以參考我是精算師網(wǎng)

4.考精算師要做哪些準(zhǔn)備?

問(wèn)：我是一醫(yī)學(xué)專業(yè)的女生，畢業(yè)后工作了半年就辭職了。

一次看到有關(guān)精算師的文章，我有了成為精算師的念頭，我中學(xué)時(shí)代理科成績(jī)優(yōu)異，上了醫(yī)科每天背書(shū)，對(duì)專業(yè)熱情不高，總覺(jué)得一輩子做不喜歡的職業(yè)就完了。不知像我目前的情況，要考精算師該如何起步，要做哪些準(zhǔn)備？或是考相關(guān)專業(yè)的研究生，本科的專業(yè)會(huì)有影響嗎？像這樣從醫(yī)學(xué)轉(zhuǎn)到毫不相干的精算專業(yè)是否很難？ 答： 精算是運(yùn)用數(shù)理統(tǒng)計(jì)的方法對(duì)未來(lái)行業(yè)、企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行預(yù)測(cè)。

這個(gè)職業(yè)在中國(guó)是非常有發(fā)展前景的。精算在金融、投資、保險(xiǎn)等很多行業(yè)都有很重要的作用。

你起步首先要確定目標(biāo)，因?yàn)槊總€(gè)行業(yè)對(duì)精算師的要求是不一樣的。比如你要在壽險(xiǎn)業(yè)做一名精算師，你要參加的執(zhí)業(yè)考試科目是：《數(shù)學(xué)基礎(chǔ)（I）》、《數(shù)學(xué)基礎(chǔ)（II）》、《復(fù)利數(shù)學(xué)》、《壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù)》、《非壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù)》和《綜合經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)》。

在確定目標(biāo)后，你應(yīng)該參加相關(guān)的學(xué)習(xí)，你可以給復(fù)旦、人大等學(xué)校打電話，他們均有精算師培訓(xùn)課程。以你目前的學(xué)業(yè)背景要參加精算師考試，的確有一定的困難。

不過(guò)由于職業(yè)前景非常不錯(cuò)，應(yīng)該值得一試。

5.精算師需要哪些專業(yè)知識(shí)

精算師是經(jīng)過(guò)金融保險(xiǎn)監(jiān)管部門認(rèn)可其從業(yè)資格的個(gè)人。精算師在數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)、組織及分析方面具有廣泛的技能，他們運(yùn)用精算知識(shí)從事評(píng)估承保風(fēng)險(xiǎn)、厘定保險(xiǎn)費(fèi)率、提留準(zhǔn)備金、安排分保額和進(jìn)行償付測(cè)試等工作。傳統(tǒng)上精算專業(yè)大多運(yùn)用于保險(xiǎn)公司和參與社會(huì)保障體系的設(shè)計(jì)，而今天精算師被定位于更廣泛的領(lǐng)域，如商業(yè)銀行、金融中介、長(zhǎng)期資本項(xiàng)目等。凡是需要處理風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域，精算師都能發(fā)揮作用。

與會(huì)計(jì)師、律師和醫(yī)生等職業(yè)相比，精算師是一項(xiàng)人數(shù)不多、專業(yè)性更強(qiáng)的職業(yè)。根據(jù)美國(guó)1999年的職業(yè)評(píng)級(jí)歷書(shū)（Jobs Rated Almanac by

Les Krantz） 對(duì)美國(guó)的250種職業(yè)進(jìn)行的評(píng)定和排名，精算師被評(píng)為最好的職業(yè)。

目前，在國(guó)內(nèi)有12個(gè)國(guó)際精算師資格考試中心，每年進(jìn)行2次考試。

從2000年開(kāi)始，國(guó)際精算師資格考試由原來(lái)的22個(gè)科目合并為9個(gè)，這9個(gè)科目分別是：精算學(xué)的數(shù)理基礎(chǔ)、利息理論，經(jīng)濟(jì)學(xué)和財(cái)務(wù)學(xué)、壽險(xiǎn)精算模型、精算建模理論、基本精算原理的應(yīng)用、財(cái)務(wù)學(xué)和投資學(xué)、應(yīng)用模型、高級(jí)專業(yè)化精算實(shí)務(wù)（分個(gè)人人壽、健康和團(tuán)體人壽、監(jiān)督管理、退休金、財(cái)務(wù)、投資6個(gè)方向）、精算專業(yè)進(jìn)修。

6.精算師需要哪些專業(yè)知識(shí)

中國(guó)精算師資格考試分為兩個(gè)層次，第一層次為準(zhǔn)精算師資格考試，第二層次為精算師資格考試。

準(zhǔn)精算師考試目的在于考察考生對(duì)保險(xiǎn)精算的基本原理和技能的掌握，并涉及基本保險(xiǎn)精算實(shí)務(wù)，考試課程共設(shè)9門，均為必考課程。精算師考試課程共10門，其中3門必考課程，2門選考課程，考生必須通過(guò)3門必考課程、2門選考課程的考試。

3門必考課程內(nèi)容主要涉及保險(xiǎn)公司運(yùn)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)、投資以及中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)法規(guī)、稅收、財(cái)務(wù)制度等。2門選考課程則為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的不同方向。

考題形式為標(biāo)準(zhǔn)試題和筆答題，考試采用學(xué)分制?？忌ㄟ^(guò)全部基礎(chǔ)課程考試，獲得270學(xué)分，可以獲得準(zhǔn)精算師考試合格證書(shū)；精算師高級(jí)課程考試共130學(xué)分，90學(xué)分必考學(xué)分，40學(xué)分選考學(xué)分。

考生在通過(guò)全部課程的考試后，還需有專業(yè)訓(xùn)練要求，考生要請(qǐng)一名資深的中國(guó)精算師指導(dǎo)，在專業(yè)領(lǐng)域工作兩年，并有一篇專業(yè)報(bào)告，經(jīng)答辯合格后，方取得精算考試合格證書(shū)。

7.精算師要考哪些內(nèi)容

要考精算師就先要考準(zhǔn)精算，考出準(zhǔn)精算才有資格考精算師。

考試成績(jī)永久有效考試科目： 1、數(shù)學(xué)基礎(chǔ)1：微積分/線形代數(shù)/運(yùn)籌學(xué) 2、數(shù)學(xué)基礎(chǔ)2：概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)/應(yīng)用線形回歸/時(shí)間序列分析 3、利息理論 4、壽險(xiǎn)精算數(shù)學(xué) 5、風(fēng)險(xiǎn)理論 6、生命表理論 7、壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù) 8、非壽險(xiǎn)精算 9、綜合經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)：西方經(jīng)濟(jì)學(xué)/貨幣銀行學(xué)/金融市場(chǎng)與機(jī)構(gòu)通論/會(huì)計(jì)學(xué) 以上只是準(zhǔn)精算師的考試科目 精算師： 1、保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理 必考 2、保險(xiǎn)法及相關(guān)法規(guī) 必考 3、個(gè)人壽險(xiǎn)與年金精算實(shí)務(wù) 必考 4、社會(huì)保障 選考 5、資產(chǎn)負(fù)債管理 選考 6、高級(jí)非壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù) 選考 7、團(tuán)體壽險(xiǎn) 選考 8、意外傷害和健康保險(xiǎn) 選考 9、高級(jí)投資學(xué) 選考 10、養(yǎng)老金計(jì)劃 選考 3門必考加2門選考，然后還要在一位已取得精算師資格的導(dǎo)師下完成一篇論文，最后取得證書(shū)需要2年以上工作經(jīng)驗(yàn)。

8.精算師考試怎么準(zhǔn)備

證書(shū)和考試 一個(gè)人要成為一名認(rèn)證合格的精算師，必須在幾年之內(nèi)經(jīng)過(guò)一系列嚴(yán)格的考試。

在法國(guó)，大多數(shù)精算學(xué)習(xí)在大學(xué)里完成，而在美國(guó)，則在大學(xué)畢業(yè)后的工作中完成。例如，美國(guó)的精算考試主要由精算師協(xié)會(huì)（人身險(xiǎn)精算師）和意外精算師協(xié)會(huì)（財(cái)產(chǎn)/意外險(xiǎn)精算師）舉辦。

精算師協(xié)會(huì)規(guī)定考生通過(guò)六門考試可以取得準(zhǔn)會(huì)員資格，如果再通過(guò)另外兩門考試，則可以取得會(huì)員資格。意外精算師協(xié)會(huì)要求考生通過(guò)七門考試可以取得準(zhǔn)會(huì)員資格，如果再通過(guò)兩門附加考試，則可以取得會(huì)員資格。

眾所周知，通過(guò)這些考試極其困難。考試的合格率低于50%，通常在30%到40%之間，并且它們僅僅每?jī)赡昱e辦一次。

除了嚴(yán)格的考試要求，考生必須具備一定的學(xué)歷（協(xié)會(huì)認(rèn)可的）和工作經(jīng)歷。一個(gè)考生只有取得了準(zhǔn)會(huì)員或者會(huì)員資格才能稱為一個(gè)“精算師”。

因?yàn)榭荚嚳颇?、2、4（最近更名為P,FM和C）是兩個(gè)協(xié)會(huì)都有的，所以考生在初始階段不必考慮選擇報(bào)考哪一個(gè)協(xié)會(huì)。這四門考試（基礎(chǔ)科目）由與精算學(xué)相關(guān)的數(shù)學(xué)知識(shí)組成（概率論、數(shù)理統(tǒng)計(jì)、利息理論、生命表和風(fēng)險(xiǎn)模型）。

兩個(gè)協(xié)會(huì)的升級(jí)考試科目是不同的，但都比基礎(chǔ)科目更偏重定性分析。升級(jí)考試科目有部分是選擇題（基礎(chǔ)科目全部是選擇題）。

意外精算師協(xié)會(huì)的升級(jí)考試包括利率分析、保險(xiǎn)評(píng)估、損失儲(chǔ)備和再保險(xiǎn)。此外，只有再通過(guò)高級(jí)投資分析、高級(jí)利率分析和風(fēng)險(xiǎn)率計(jì)劃才能取得會(huì)員資格。

精算師協(xié)會(huì)的升級(jí)考試包括計(jì)劃設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)分類、利率分析、評(píng)估分析和投資分析。此外，只有再通過(guò)應(yīng)用模型和考生自選的特定科目才能取得會(huì)員資格。

中國(guó)精算師考試 中國(guó)精算師考試從1999年開(kāi)始實(shí)施。2000年12月，中國(guó)精算師協(xié)會(huì)首次面向社會(huì)舉辦了中國(guó)精算師資格考試（準(zhǔn)精算師部分）考試中的六門課程考試，共有474人次報(bào)名參加。

中國(guó)精算師協(xié)會(huì)計(jì)劃從2000年-2005年，先舉行準(zhǔn)精算師部分的考試，待條件成熟后，再舉辦精算師部分的考試。中國(guó)精算師制度正在建設(shè)過(guò)程中，考試制度還有待于完善。

考試科目 準(zhǔn)精算師考試基礎(chǔ)課程 課程編號(hào) 課程名稱 學(xué)分 考試時(shí)間 備注 001 數(shù)學(xué)基礎(chǔ)Ⅰ 30 3 必考 002 數(shù)學(xué)基礎(chǔ)Ⅱ 30 3 必考 003 復(fù)利數(shù)學(xué) 20 2 必考 004 壽險(xiǎn)精算數(shù)學(xué) 50 4 必考 005 風(fēng)險(xiǎn)理論 20 2 必考 006 生命表基礎(chǔ) 30 3 必考 007 壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù) 30 3 必考 008 非壽險(xiǎn)精算數(shù)學(xué)與實(shí)務(wù) 30 3 必考 009 綜合經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ) 30 3 必考 精算師考試高級(jí)課程 課程編號(hào) 課程名稱 學(xué)分 考試時(shí)間 備注 011 財(cái)務(wù) 30 3 必考 012 保險(xiǎn)法規(guī) 30 3 必考 013 資產(chǎn)/負(fù)債管理 30 3 必考 014 社會(huì)保險(xiǎn) 20 3 選考 015 個(gè)人壽險(xiǎn)與年金精算實(shí)務(wù) 20 3 選考 016 高級(jí)非壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù) 20 3 選考 017 團(tuán)體保險(xiǎn) 20 3 選考 018 意外傷害和健康保險(xiǎn) 20 3 選考 019 投資學(xué) 20 3 選考 考試地區(qū) 考試中心 北京 中央財(cái)經(jīng)大學(xué) 天津 南開(kāi)大學(xué) 上海 復(fù)旦大學(xué) 武漢 武漢大學(xué) 廣州 中山大學(xué) 成都 西南財(cái)經(jīng)大學(xué) 合肥 中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué) 西安 西安交通大學(xué) 重慶 重慶大學(xué) 南京 南京大學(xué) 濟(jì)南 山東大學(xué) 大連 大連理工大學(xué) 長(zhǎng)沙 湖南大學(xué) 廈門 廈門大學(xué)考試報(bào)名費(fèi)用和辦法 在各考試中心報(bào)名，中國(guó)準(zhǔn)精算師每門科目考試須交納考試報(bào)名費(fèi)用100元，高級(jí)科目每門報(bào)名費(fèi)200元。 凡具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或同等學(xué)歷的個(gè)人，包括大學(xué)本科在校生均可報(bào)名參加中國(guó)精算師資格考試。

準(zhǔn)精算師部分考試共9門必考課程，包括數(shù)學(xué)基礎(chǔ)Ⅰ、數(shù)學(xué)基礎(chǔ)Ⅱ、復(fù)利數(shù)學(xué)、壽險(xiǎn)精算數(shù)學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)理論、生命表基礎(chǔ)、壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù)、非壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù)、綜合經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。考生通過(guò)全部9門課程考試后，將獲得準(zhǔn)精算師資格。

精算師部分考試計(jì)劃設(shè)置10門課程，其中必修課為保險(xiǎn)財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)法規(guī)、資產(chǎn)負(fù)債管理等3門；選修課為社會(huì)保障、個(gè)人壽險(xiǎn)及年金精算實(shí)務(wù)、高級(jí)非壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù)、團(tuán)體保險(xiǎn)、意外傷害和健康保險(xiǎn)、投資學(xué)、養(yǎng)老計(jì)劃等7門。獲得準(zhǔn)精算師資格的考生，通過(guò)5門精算師課程的考試并滿足有關(guān)精算專業(yè)培訓(xùn)要求，答辯合格后，才能取得《中國(guó)精算師資格證書(shū)》。

中國(guó)精算師資格考試用書(shū)——《生命表的構(gòu)造理論》。祝你成功??！。