理財規劃結課(理財規劃師課程具體學(xué)習什么內容呢)
1.理財規劃師課程具體學(xué)習什么內容呢
理財規劃師列入國家勞動(dòng)社會(huì )保障部核定的統考項目，分為理論知識考試和專(zhuān)業(yè)能力考試兩種形式。
理論知識考試與專(zhuān)業(yè)能力考試時(shí)間均為90分鐘；綜合評審時(shí)間不少于30分鐘。 其中理論知識：上午8點(diǎn)30分-10點(diǎn)，技能考核：上午10點(diǎn)30分-12點(diǎn)，綜合評審時(shí)間在理論與技能考試通過(guò)后進(jìn)行。
全部模塊考試通過(guò)，（考試未通過(guò)下次免費培訓）頒發(fā)由國家勞動(dòng)和社會(huì )保障部核發(fā)《中華人民共和國理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)》，該證書(shū)全國通用，無(wú)須年檢，是求職、任職的資格憑證。 高級理財規劃師必修課程：《理財規劃基礎知識》、《理財規劃工作要求》、《投資規劃》、《保險規劃》、《稅務(wù)籌劃》、《進(jìn)階理財規劃實(shí)務(wù)》 理財規劃師必修課程：《理財規劃基礎知識》、《理財規劃工作要求》、《投資規劃》、《保險規劃》。
2.具備一定金融基礎知識,想自己學(xué)習一些金融理財規劃方面的專(zhuān)業(yè)知
金融理財書(shū)籍推薦
作者：田文錦 主編
出版社：機械工業(yè)出版社
ISBN:7111192117
印次：1
紙張：膠版紙 出版日期：2006-6-1
字數：624000
版次：1
內容提要
本書(shū)分為金融理財基礎、金融各行業(yè)（專(zhuān)業(yè)）理財和金融理財相關(guān)知識三個(gè)學(xué)習單元。分別闡述了金融理財的基本知識、風(fēng)險防范、理財人員的職業(yè)素質(zhì)、金融理財市場(chǎng)現狀與發(fā)展趨勢以及金融理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售基本知識與技能。針對銀行、證券、基金、保險、信托和外外匯等金融專(zhuān)業(yè)，本書(shū)較系統地闡述了各專(zhuān)業(yè)的基本知識和風(fēng)險、策略以及技能等。此外，還涉及了有磁金融理財的法規以及個(gè)人所得稅收籌的基本知識與技能。
本書(shū)可人作為金融和非金融理財專(zhuān)業(yè)的高等職業(yè)教育或大專(zhuān)的教材；金融（銀行、證券、保險、投資基金和信托）理財專(zhuān)業(yè)人員（尤其一線(xiàn)人員）培訓用書(shū)；對金融理財有興趣的讀者自學(xué)用書(shū)；理財知識普及的培訓用書(shū)等。
目錄
前言
第一章 金融理財基礎
第一節 金融理財的含義與理念
第二節 貨幣時(shí)間價(jià)值
第三節 我國金融理財市場(chǎng)現狀與發(fā)展趨勢
第四節 金融理財專(zhuān)業(yè)人員應具備的素質(zhì)
第二章 個(gè)人金融理財運作
第一節 初識個(gè)人金融理財規劃
第二節 個(gè)人金融理財規劃制訂的步驟
第三節 個(gè)人金融理財策略
第三章 個(gè)人金融理財風(fēng)險的規避
第一節 初識個(gè)人金融理財風(fēng)險
第二節 個(gè)人金融理財風(fēng)險方面的誤區
第三節 規避理財風(fēng)險的方法
第四章 金融理財產(chǎn)品銷(xiāo)售
第一節 理財客戶(hù)關(guān)系的建立
第二節 金融理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售技術(shù)
第三節 金融理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售策略
第四節 金融理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售管理
第五章 銀行理財
第一節 銀行理財基礎
第二節 銀行理財的內容
第三節 銀行理財的風(fēng)險
第四節 銀行理財的策略
第五節 銀行理財的技能
第六章 證券理財
第一節 證券理財基礎
第二節 證券理財的內容
第三節 證券理財的風(fēng)險
第四節 證券理財的技能
第七章 證券投資基金理財
第八章 保險理財
第九章 信托理財
第十章 外匯理財
第十一章 金融理財有關(guān)的法規
第十二章 個(gè)人理財中的稅收籌劃
3.理財規劃師培訓課程及科目
《理財規劃師基礎知識（第三版）》目錄 第一章 理財規劃基礎 第二章 財務(wù)與會(huì )計 第三章 宏觀(guān)經(jīng)濟分析 第四章 金融基礎 第五章 稅收基礎 第六章 理財規劃法律基礎 第七章 理財計算基礎 第八章 理財規劃師的工作流程和工作要求 《助理理財規劃師專(zhuān)業(yè)能力（第三版）》目錄 第一章 現金規劃 第二章 消費支出規劃 第三章 教育規劃 第四章 風(fēng)險管理和保險規劃 第五章 投資規劃 第六章 退休養老規劃 第七章 財產(chǎn)分配與傳承規劃 《理財規劃師專(zhuān)業(yè)能力（第三版）》目錄 第一章 風(fēng)險管理和保險規劃 第二章 投資規劃 第三章 稅收籌劃 第四章 退休養老規劃 第五章 財產(chǎn)分配與傳承規劃 第六章 綜合理財規劃。
4.大學(xué)生個(gè)人理財規劃1000字應用文
大學(xué)生個(gè)人理財規劃 作為在校的大學(xué)生，雖然我們還沒(méi)有屬于自己賺來(lái)的固定收入，有的只是每月從父母那里伸手要來(lái)的每月生活費用，但是個(gè)人理財的規劃卻宜早不宜晚。
俗話(huà)說(shuō)：你不理財，財不理你。隨著(zhù)社會(huì )的不斷進(jìn)步和國民經(jīng)濟的不斷提高，人們的生活水平也日漸提高，今年來(lái)物價(jià)普漲，房?jì)r(jià)居高不下，就業(yè)困難，人們對物質(zhì)生活和精神生活的要求也日益提高，為了讓我們以后的生活有所保障，理財就應該從現在開(kāi)始，不能輸在起跑線(xiàn)上。
所謂個(gè)人理財計劃就是指根據自己的財務(wù)狀況，建立合理的個(gè)人財務(wù)規劃，并適當參與投資活動(dòng)，比如通過(guò)投資基金，來(lái)一步一步來(lái)實(shí)現自己的夢(mèng)想。 首先，確定自己的理財目標。
每個(gè)人的一生都是由目標指引著(zhù)前進(jìn)的，因為我們有明確目標，并為之努力、付出，才會(huì )有收獲時(shí)的滿(mǎn)足。而理財目標就是一個(gè)需要我們深謀遠慮，重在堅持的大目標。
現在許多人包括我們這些非金融專(zhuān)業(yè)的大學(xué)生在內都缺少理財的觀(guān)念和知識，因而在個(gè)人理財過(guò)程中也面臨著(zhù)各種各樣的困惑。因此為了我們能樹(shù)立正確的理財觀(guān)念，首先要豐富我們的理財知識，當然這也需要一點(diǎn)一滴地積累起來(lái)。
有了目標我們就可以減少理財過(guò)程中面對得失的情緒化的負面影響，從而可以促使我們長(cháng)可以期的堅持下去。 其次，明確自己的投資期限。
理財目標有短期、中期和長(cháng)期之分，所以不同的理財目標會(huì )決定不同的投資期限，而投資期限的不同，又會(huì )決定不同的風(fēng)險水平。短期內要用到的錢(qián)就一定不能用作高風(fēng)險的投資，而反過(guò)來(lái)，長(cháng)期不用的資金要是沒(méi)有用來(lái)投資，就很有可能失去一次獲得高回報的機會(huì )。
一次成功的理財就是將合適的資金在合適的時(shí)間在合適的地點(diǎn)進(jìn)行了投資。 然后，制定一個(gè)適合自己的投資方案。
當確定了自己的理財目標及投資期限，考慮了所有重要的因素之后，就需要一個(gè)適合自己的可行性投資方案來(lái)操作。身在大學(xué)校園的我還沒(méi)有足夠的錢(qián)去進(jìn)行投資，所以我制定了一個(gè)理財規劃如下： 第一，充分利用手中的銀行卡，學(xué)會(huì )節流，為以后的開(kāi)源做準備。
銀行卡不僅能保證資金的安全，而且資金流動(dòng)方便。定期存取款，卡中的錢(qián)要心中有數，不能無(wú)節制的取錢(qián)花，不必要花的錢(qián)要節約，只要節約，一年是可以省下一筆可觀(guān)的收入。
年復一年下去，有了余錢(qián)，才可以合理運用，使之保值增值，使其產(chǎn)生較大的收益。 第二，記錄每天花銷(xiāo)。
這是為了我的每一筆開(kāi)支都有據可查，不會(huì )有不明的開(kāi)支。還可以審核自己的資金是否用得合理科學(xué)，所謂好鋼用在刀刃上！這樣的手段可以更加高效利用自己的財富。
第三，月都要有消費計劃。把自己每個(gè)月的生活費分成三份，一份用做伙食費一份用做課余活動(dòng)經(jīng)費還有一份可以用做應急經(jīng)費。
將每個(gè)月的余額存起來(lái)，如此行成一個(gè)良性循環(huán)的話(huà)，畢業(yè)時(shí)會(huì )發(fā)現自己多了一筆小小的創(chuàng )業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中我可以更加有效地擁有、使用和保護財富資源，可以更加自由地安排未來(lái)的開(kāi)支，實(shí)現個(gè)人經(jīng)濟目標。
其實(shí)，理財的目的，不在于要賺很多很多的錢(qián)，而是在于使將來(lái)的生活有保障或生活的更好，善于計劃自己的未來(lái)需求對于理財很重要。我們大學(xué)生作為一個(gè)特殊的消費群體，在當前的經(jīng)濟生活，尤其是在引領(lǐng)消費時(shí)尚、改善消費構成方面起著(zhù)不可替代的作用。
同時(shí)我們的消費現狀、消費特點(diǎn)在一定程度上折射出當前大學(xué)生的生活狀態(tài)和價(jià)值取向。作為莘莘學(xué)子中的一員，作為深切關(guān)注中國經(jīng)濟發(fā)展的一群朝氣蓬勃的大學(xué)生，我們更應該盡早做好理財規劃以面對未來(lái)漫長(cháng)的人生道路。
這樣我們才能擁有更多的信心。 另外，高收益的理財方案不一定是最好方案，適合自己的方案才是好方案，因為收益率越高，其風(fēng)險就越大。
適合自己的方案是既能達到預期目的，風(fēng)險最小的方案，不要盲目選擇收益率最高的方案。 未來(lái)的十年乃至更長(cháng)的時(shí)期，中國經(jīng)濟仍將保持高增長(cháng)、高通脹，如何規劃自己的中長(cháng)期投資理財計劃，輕松面對未來(lái)所必須面臨的養老、醫療、購房、教育等壓力，這已經(jīng)成為我們不得不思考的問(wèn)題。
要想成功的投資理財，我們就需要更細致地去考慮自己的未來(lái)。只要弄清自己一生中各個(gè)時(shí)期可能需要什么，自己才能夠制定出一個(gè)有效的投資計劃來(lái)幫助自己達到目標。
在十幾年以后我們又將面臨結婚生子、贍養父母等，更長(cháng)遠一些就要考慮到退休以后的生活水平。子女教育和個(gè)人養老是人生的理財規劃中有兩個(gè)重要目標，如果在這兩方面沒(méi)有做好規劃，那最直接的后果，一是造成未來(lái)孩子的教育經(jīng)費不足，二是可能導致退休后的生活水平下降。
子女教育已經(jīng)成為家庭的第一理財需求，而在退休規劃方面，為了保證退休之后的生活水平，也應盡早著(zhù)手準備，這樣一旦遇到疾病等大量資金需求時(shí)，就能坦然應對。 作為一項一生的財務(wù)計劃，越早做準備，效果越好，尤其是針對養老以及子女教育等需要大額支出的理財需求，應該盡早著(zhù)手準備，并長(cháng)期堅持，這樣就能"未雨綢繆 文獻來(lái)至百度文庫 望采納。
5.大學(xué)生個(gè)人理財規劃論文
大學(xué)生個(gè)人理財會(huì )計是以貨幣為主要計量單位，對企業(yè)、事業(yè)、機關(guān)、團體及其他經(jīng)濟組織的經(jīng)濟活動(dòng)進(jìn)行記錄、計算、控制、分析、報告、以提供財務(wù)和管理信息的工作。
會(huì )計的職能主要是反映和控制經(jīng)濟活動(dòng)過(guò)程，保證會(huì )計信息的合法、真實(shí)、準確和完整，為管理經(jīng)濟提供必要的財務(wù)資料，并參與決策，謀求最佳經(jīng)濟效益。 美國理財師資格鑒定委員會(huì )從理財師的角度給出了個(gè)人理財的定義：“個(gè)人理財是制定合理利用財務(wù)資源、實(shí)現客戶(hù)個(gè)人人生目標的程序。
個(gè)人理財的核心主要是根據客戶(hù)的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險偏好來(lái)實(shí)現客戶(hù)的需求與目標，同時(shí)降低人們對于未來(lái)財務(wù)狀況的焦慮。”對于我們大學(xué)生來(lái)講個(gè)人理財知識并不是紙上空談而是充斥在我們生活中的各個(gè)地方。
上了大學(xué)后我們手里的錢(qián)多了起來(lái)，怎樣更好的利用有限的錢(qián)成了我們最關(guān)注的問(wèn)題，這時(shí)我們就需要一件回貫穿我們一生的技能——家庭理財。 家庭理財就是管理自己的財富，進(jìn)而提高財富的效能的經(jīng)濟活動(dòng)。
理財就是對資金和負債資產(chǎn)的科學(xué)合理的運作。家蠅理財是一門(mén)新興的實(shí)用科學(xué)，它是以經(jīng)濟學(xué)為指導、以會(huì )計學(xué)為基礎、以財務(wù)學(xué)為手段的邊緣科學(xué)。
但對于我們大學(xué)生來(lái)講理財的核心就四個(gè)字：開(kāi)源節流。 首先：。
大學(xué)生個(gè)人理財會(huì )計是以貨幣為主要計量單位，對企業(yè)、事業(yè)、機關(guān)、團體及其他經(jīng)濟組織的經(jīng)濟活動(dòng)進(jìn)行記錄、計算、控制、分析、報告、以提供財務(wù)和管理信息的工作。會(huì )計的職能主要是反映和控制經(jīng)濟活動(dòng)過(guò)程，保證會(huì )計信息的合法、真實(shí)、準確和完整，為管理經(jīng)濟提供必要的財務(wù)資料，并參與決策，謀求最佳經(jīng)濟效益。
美國理財師資格鑒定委員會(huì )從理財師的角度給出了個(gè)人理財的定義：“個(gè)人理財是制定合理利用財務(wù)資源、實(shí)現客戶(hù)個(gè)人人生目標的程序。個(gè)人理財的核心主要是根據客戶(hù)的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險偏好來(lái)實(shí)現客戶(hù)的需求與目標，同時(shí)降低人們對于未來(lái)財務(wù)狀況的焦慮。”
對于我們大學(xué)生來(lái)講個(gè)人理財知識并不是紙上空談而是充斥在我們生活中的各個(gè)地方。上了大學(xué)后我們手里的錢(qián)多了起來(lái)，怎樣更好的利用有限的錢(qián)成了我們最關(guān)注的問(wèn)題，這時(shí)我們就需要一件回貫穿我們一生的技能——家庭理財。
家庭理財就是管理自己的財富，進(jìn)而提高財富的效能的經(jīng)濟活動(dòng)。理財就是對資金和負債資產(chǎn)的科學(xué)合理的運作。
家蠅理財是一門(mén)新興的實(shí)用科學(xué)，它是以經(jīng)濟學(xué)為指導、以會(huì )計學(xué)為基礎、以財務(wù)學(xué)為手段的邊緣科學(xué)。但對于我們大學(xué)生來(lái)講理財的核心就四個(gè)字：開(kāi)源節流。
首先：你得辦一張銀行卡，定期存取款項；其次：你最好準備一個(gè)私人賬簿，可以把每天的花銷(xiāo)全部記錄上去；再次：你得有一個(gè)每月消費計劃，把自己每個(gè)月的生活費分成3份，一份用做伙食費一份用做課余活動(dòng)經(jīng)費還有一份可以用做應急經(jīng)費。如果你三點(diǎn)都具備了，你就可以按照自己的計劃行事了，記住如果本月有余額可以自動(dòng)流入下個(gè)月的生活費，相應的你就可以多存一點(diǎn)錢(qián)轉入下個(gè)月，行成一個(gè)良性循環(huán)的話(huà)，你畢業(yè)時(shí)會(huì )發(fā)現自己多了一筆小小的創(chuàng )業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。
更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地擁有、使用和保護財富資源，可以更加自由地安排未來(lái)的開(kāi)支，實(shí)現個(gè)人經(jīng)濟目標。 會(huì )計知識對于個(gè)人理財肯定是有幫助的。
你是會(huì )計就會(huì )按正確的方式方法算賬，分析收入性質(zhì)成本結構，選擇優(yōu)異的收益高的有發(fā)展潛力的。這對個(gè)人財源的積累壯大就有不可低估的作用。
當然，有的人看來(lái)是誰(shuí)都會(huì )做的事情，但這些方式方法就是會(huì )計知識的一部分。由此可見(jiàn)會(huì )計是人類(lèi)社會(huì )發(fā)展到一定歷史階段的產(chǎn)物，它起源于生產(chǎn)實(shí)踐，是為管理生產(chǎn)活動(dòng)而產(chǎn)生的。
大學(xué)生作為一個(gè)特殊的消費群體，在當前的經(jīng)濟生活，尤其是在引領(lǐng)消費時(shí)尚、改善消費構成方面起著(zhù)不可替代的作用。同時(shí)我們的消費現狀、消費特點(diǎn)在一定程度上折射出當前大學(xué)生的生活狀態(tài)和價(jià)值取向。
作為莘莘學(xué)子中的一員，作為深切關(guān)注中國經(jīng)濟發(fā)展的一群朝氣蓬勃的大學(xué)生，我們更應該盡早做好理財規劃以面對未來(lái)漫長(cháng)的人生道路。這樣我們便擁有了更多的信心，未來(lái)的十年乃至更長(cháng)的時(shí)期，中國經(jīng)濟仍將保持高增長(cháng)、高通脹，如何規劃自己的中長(cháng)期投資理財計劃，輕松面對未來(lái)所必須面臨的養老、醫療、購房、教育等壓力，這已經(jīng)成為我們不得不思考的問(wèn)題。
要想成功的投資理財，我們就需要更細致地去考慮自己的未來(lái)。只要弄清自己一生中各個(gè)時(shí)期可能需要什么，自己才能夠制定出一個(gè)有效的郵資計劃來(lái)幫助自己達到目標。
綜上，理財就是對財富的有效管理，而會(huì )計作為理財的重要組成成分，是社會(huì )文明的重要組成部分，是當代人過(guò)上富足美滿(mǎn)生活必備的素質(zhì)。
6.<；理財規劃師基礎知識>；對于初學(xué)者怎么學(xué)才好
理財規劃師的含金量還是很高的，如果要去銀行的話(huà)，理財規劃師要更好些。
理財規劃師職業(yè)前景：理財規劃師主要有三大就業(yè)趨勢：一是開(kāi)設專(zhuān)業(yè)理財公司，以第三方的身份為客戶(hù)提供理財服務(wù)；二是成為專(zhuān)業(yè)理財知識培訓人員；三是到金融機構（如銀行、證券、保險公司）等中從事理財服務(wù)。 理財規劃師培養目標：掌握理財規劃系統知識和技巧，具備獨立為客戶(hù)量身定制理財規劃報告、開(kāi)展理財服務(wù)和個(gè)人金融營(yíng)銷(xiāo)的能力。
報考條件：具備以下條件之一者均可報考（具體以當年報考咨詢(xún)?yōu)闇剩?★理財規劃師： （1）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規培訓，并取得結業(yè)證書(shū)。 （2）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上。
（3）取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規培訓，并取得結業(yè)證書(shū)。 （4）取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作5年以上。
（5）取得本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作5年以上。 （6）取得本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科學(xué)歷證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作7年以上。
（7）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作2年以上。 （8）連續從事本職業(yè)工作13年以上。
★助理理財規劃師： （1）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。 （2）具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)三級正規培訓，并取得結業(yè)證書(shū)。
（3）具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作1年以上。 （4）具有以高級技能為培養目標的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。
（5）連續從事本職業(yè)工作6年以上。###不難但也不簡(jiǎn)單啊。
這么說(shuō)吧，只要認真的去看、記、理解，我相信過(guò)是并非易事。最好是分類(lèi)，然后自己歸納加深記憶。
還有，專(zhuān)業(yè)能力那一科，計算題很多少，所以要注意哦！考試內容有些的確是比較細。還有一點(diǎn)，就是讀的時(shí)候一定要有耐心哦，因為讀書(shū)真的很累啊。
呵呵，加油啊###考試內容比較細。如果培訓的話(huà)老師也是劃重點(diǎn)。
非經(jīng)濟類(lèi)專(zhuān)業(yè)的考試通過(guò)率比較低 。
提前一個(gè)月多準備較好。
題目都是客觀(guān)題，每道題的分值都是一分。題量比較大。
多看幾遍書(shū)，結合歷年真題。對數字記憶，有些題目是每年必考的。
7.成為合格的理財規劃師要學(xué)哪些科目或知識,請從專(zhuān)業(yè)角度分析回答,
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢(xún)服務(wù)的人員。
理財規劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規，為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中，滿(mǎn)足客戶(hù)長(cháng)期的、不斷變化的財務(wù)需求。理財規劃師（Financial Planner）是為客戶(hù)提供全面理財規劃的專(zhuān)業(yè)人士。
按照中華人民共和國人力資源和社會(huì )保障部（原勞動(dòng)和社會(huì )保障部）制定的《理財規劃師國家職業(yè)標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢(xún)服務(wù)的人員。理財規劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規，為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中，滿(mǎn)足客戶(hù)長(cháng)期的、不斷變化的財務(wù)需求。
在理財規劃實(shí)際工作中，財務(wù)安全和財務(wù)自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風(fēng)險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃八個(gè)具體規劃當中體現，集中表現為以下八個(gè)方面：1.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。個(gè)人持有現金主要是為了滿(mǎn)足日常開(kāi)支需要、預防突發(fā)事件需要、投機性需要。
個(gè)人要保證有足夠的資金來(lái)支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶(hù)資金的流動(dòng)性，又要考慮現金的持有成本，通過(guò)現金規劃使短期需求可用手頭現金來(lái)滿(mǎn)足，預期的現金支出通過(guò)各種儲蓄和短期投資工具來(lái)滿(mǎn)足。2.合理的消費支出。
個(gè)人理財目標的首要目的并非個(gè)人價(jià)值最大化，而是使個(gè)人財務(wù)狀況穩健合理。在實(shí)際生活中，減少個(gè)人開(kāi)支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達到理財目標。
通過(guò)消費支出規劃，使個(gè)人消費支出合理，使家庭收支結構大體平衡。3.實(shí)現教育期望。
教育為人生之本，時(shí)代變遷，人們對受教育程度要求越來(lái)越高。再加上教育費用持續上升，教育開(kāi)支的比重變得越來(lái)越大。
客戶(hù)需要及早對教育費用進(jìn)行規劃，通過(guò)合理的財務(wù)計劃，確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個(gè)人（家庭）的教育期望。4.完備的風(fēng)險保障。
在人的一生中，風(fēng)險無(wú)處不在，理財規劃師通過(guò)風(fēng)險管理與保險規劃做到適當的財務(wù)安排，將意外事件帶來(lái)的損失降到最低限度，使客戶(hù)更好地規避風(fēng)險，保障生活。5.合理的納稅安排。
納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過(guò)對納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、理財等經(jīng)濟活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。
6.積累財富。個(gè)人財富的增加可以通過(guò)減少支出相對實(shí)現，但個(gè)人財富的絕對增加最終要通過(guò)增加收入來(lái)實(shí)現。
薪金類(lèi)收入有限，投資則完全具有主動(dòng)爭取更高收益的特質(zhì)，個(gè)人財富的快速積累更主要靠投資實(shí)現。根據理財目標、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源，最終達到財務(wù)自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財務(wù)規劃，達到晚年有一個(gè)“老有所養，老有所終，老有所樂(lè )”的尊嚴、自立的老年生活的目標。
8.財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人理財規劃中不可回避的部分，理財規劃師要盡量減少財產(chǎn)分配與傳承過(guò)程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶(hù)對財產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿(mǎn)足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要；要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶(hù)去世或喪失行為能力時(shí)能夠實(shí)現家庭財產(chǎn)的代際相傳。
2013年3月，理財規劃師國家職業(yè)資格培訓教材第五版已經(jīng)面世 《理財規劃師基礎知識（第五版）》目錄 編審：北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責任公司 出版社：中國財政經(jīng)濟出版社 第一章 理財規劃基礎 第二章 財務(wù)與會(huì )計 第三章 宏觀(guān)經(jīng)濟分析 第四章 金融基礎 第五章 稅收基礎 第六章 理財規劃法律基礎 第七章 理財計算基礎 第八章 理財規劃師的工作流程和工作要求 第九章 理財規劃工具 《助理理財規劃師專(zhuān)業(yè)能力（第五版）》目錄 編審：北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責任公司 出版社：中國財政經(jīng)濟出版社 第一章 現金規劃 第二章 消費支出規劃 第三章 教育規劃 第四章 風(fēng)險管理和保險規劃 第五章 投資規劃 第六章 退休養老規劃 第七章 財產(chǎn)分配與傳承規劃 《理財規劃師專(zhuān)業(yè)能力（第五版）》目錄 編審：北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責任公司 出版社：中國財政經(jīng)濟出版社 第一章 消費支出規劃 第二章 保險規劃 第三章 投資規劃 第四章 稅收籌劃 第五章 退休養老規劃 第六章財產(chǎn)分配與傳承規劃 第七章 綜合理財規劃 助理理財規劃師輔導書(shū)（第四版） 作者：北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責任公司 出版社：機械工業(yè)出版社 理財規劃師輔導書(shū)（第四版） 作者：北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責任公司 出版社：機械工業(yè)出版社。
8.我應該具備哪些理財規劃的必備基礎呢
資產(chǎn)負債，心中有數 把家里的資產(chǎn)如存款、國債、股票、有價(jià)證券等一一列出，做一張資產(chǎn)明細表。
如有負債，欠親友款項、購房貸款、購車(chē)貸款等也一一列出，軋差后是虧是余做到心中有數。 理財計劃應現行 每個(gè)人都會(huì )有不同的愿望，比如需要去國外旅行，需要一所更大的房子等等，而這些愿望都是一些很模糊的概念，并不是周密而詳細的計劃。
那么，家庭理財開(kāi)始的第一步，就是將愿望轉化為一個(gè)合理的理財目標。 評估家庭財產(chǎn) 評估家庭財產(chǎn)，目的是為了使自己能更清楚的了解家庭資產(chǎn)、負債和權益的總額，掌握家庭財務(wù)狀況，以分析理財投資的能力和投資的方向。
理順家庭收支項目 無(wú)論是年輕人還是已經(jīng)不年輕了的人，建議大家最好從現在就對自己的收入和支出作一個(gè)近期、中期、長(cháng)期的理財規劃，因為理財規劃是任何時(shí)候都不算晚的。
