證券投資基金的公式(證券投資基金計算題需要哪些公式呢)
1.證券投資基金基礎知識計算題需要哪些公式呢
1。
資產(chǎn)=負債+所有者權益 收入-費用=利潤 2。凈現金流（NCF）公式：NCF=CFO+CFI+CFF 3。
流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)÷流動(dòng)負債 4。速動(dòng)比率=（流動(dòng)資產(chǎn)存貨）÷流動(dòng)負債 5。
資產(chǎn)負債率=負債 ÷資產(chǎn)，資產(chǎn)負債率是使用頻率最高的債務(wù)比率。 6。
權益乘數（杠桿比率）=資產(chǎn)÷所有者權益=1 ÷（1-資產(chǎn)負債率） 負債權益比=負債÷所有者權益=資產(chǎn)負債率 ÷（1-資產(chǎn)負債率） 數值越大代表財務(wù)杠桿比率越高，負債越重。 7。
利息倍數=EBIT÷利息，EBIT是息稅前利潤。 利息倍數衡量企業(yè)對于長(cháng)期債務(wù)利息保障程度。
資產(chǎn)負債率、權益乘數和負債權益比衡量的是對于長(cháng) 期債務(wù)的本金保障程度。 8。
存貨周轉率=年銷(xiāo)售成本÷年均存貨 存貨周轉天數=365天÷存貨周轉率 9。應收賬款周轉率=銷(xiāo)售收入÷年均應收賬款 應收賬款周轉天數=365天÷應收賬款周轉率 10。
總資產(chǎn)周轉率=年銷(xiāo)售收入÷年均總資產(chǎn) 總資產(chǎn)周轉率越大，說(shuō)明企業(yè)的銷(xiāo)售能力越強，資產(chǎn)利用效率越高。 11。
銷(xiāo)售利潤率=凈利潤÷銷(xiāo)售收入 12。資產(chǎn)收益率=凈利潤÷總資產(chǎn) 13。
凈資產(chǎn)收益率（權益報酬率）=凈利潤÷所有者權益 14。 FV=PV*(1+i)n, PV= FV ÷（1+i）n FV表示終值，即在第n年年末的貨幣終值；n表示年限；i表示年利率；PV表示本金或現值。
15。ir=in-P 式中：in為名義利率；ir為實(shí)際利率；P為通貨膨脹率。
16。 I=PV*i*t 式中：I為利息；PV為本金；i為年利率；t為計息時(shí)間。
17。單利終值的計算公式為：FV=PV*(1+i*t) 18。
單利現值的計算公式為：PV=FV÷（1+i*t）≈FV*(1-i*t) 19。貼現因子dt=1÷（1+St）t，其中st為即期利率。
20。市凈率（P/B）=每股價(jià)格÷每股凈資產(chǎn) 21。
市現率（P/CF）=每股價(jià)格÷每股現金流 22。市銷(xiāo)率（P/S）=每股價(jià)格÷每股銷(xiāo)售收入 。
2.基金從業(yè)證券投資基金基礎知識：平均值怎么計算
平均值的概念
平均值顧名思義，就是所有數值的平均數，屬于比較簡(jiǎn)單的統計概念。
均值是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權后得到的平均值。
舉個(gè)例子吧：
1.某債券投資者近年的年收益率由低到高分別是-16%、4%、5%、5%、6%、8%，則該投資者收益率的平均值分別是（）和（）。
A.5%
B.12%
C.2%
D.6%
答案：C
解析：平均值是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權后得到的平均值。均值=（-16%+4%+5%+5%+6%+8%）/6=2%。
3.求基金入門(mén)知識
基金投資入門(mén)系列——基礎知識 1、什么是證券投資基金？ 通俗地說(shuō)，證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者的資金，交給銀行保管，由專(zhuān)業(yè)的基金管理公司負責投資于股票和債券等證券，以實(shí)現保值增值目的的一種投資工具。
2、證券投資基金是如何分類(lèi)的？ 按照基金規模可否隨時(shí)變化分，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。 按照資產(chǎn)配置比例的不同可分為貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。
3、什么是封閉基金？什么是開(kāi)放式基金？ 封閉式基金指發(fā)行總額事先確定，基金規模總數不變、基金上市后投資者通過(guò)證券市場(chǎng)（一般是交易所）轉讓、買(mǎi)賣(mài)的基金。 開(kāi)放式基金是發(fā)行總額不固定、積極內規模隨時(shí)增減、投資者可以按基金凈值在國家規定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購和贖回的基金。
4、開(kāi)放式基金和封閉式基金有哪些區別： ◎基金規模和續存期不同 開(kāi)放式基金因投資者可隨時(shí)申購和贖回，故基金規模不固定，也不設定續存期。而封閉式基金規模固定，有續存期規定。
◎買(mǎi)賣(mài)方式不同 開(kāi)放式基金類(lèi)似保險產(chǎn)品，可通過(guò)基金管理公司的投資顧問(wèn)銷(xiāo)售，也可通過(guò)銀行代理銷(xiāo)售。封閉式基金類(lèi)似股票，在交易所交易。
◎定價(jià)方式不同 雖然兩者的價(jià)值均是按基金單位核算的資產(chǎn)凈值，但是開(kāi)放式基金價(jià)格嚴格按照單位資產(chǎn)凈值計算，而封閉式基金交易價(jià)格會(huì )受到時(shí)常供求因素影響，因此在單位資產(chǎn)凈值基礎上會(huì )有折價(jià)和溢價(jià)的情形。 5、開(kāi)放式基金相對封閉式基金有哪些優(yōu)勢？ 相對封閉式基金，開(kāi)放式基金有以下優(yōu)勢： ◎透明度高 開(kāi)放式基金每天都會(huì )披露基金單位資產(chǎn)凈值，準確體現基金運作的真實(shí)價(jià)值。
◎流動(dòng)性好 投資者可以隨時(shí)按照基金單位資產(chǎn)凈值申購、贖回，避免了折價(jià)風(fēng)險。另一方面，基金管理人為滿(mǎn)足投資人的贖回需要，不會(huì )持有難以變現的資產(chǎn)，使組合流動(dòng)性?xún)?yōu)于封閉式基金。
◎更好的客戶(hù)服務(wù) 投資開(kāi)放式基金后你可以享受到基金公司或代銷(xiāo)商的一系列服務(wù)，比如帳戶(hù)查詢(xún)和理財咨詢(xún)，這些是封閉式基金所沒(méi)有的。 6、什么是成長(cháng)型基金？什么是價(jià)值型基金？ 成長(cháng)型基金的投資風(fēng)格旨在挑選盈利增長(cháng)優(yōu)于平均水平，并具備增值潛力的公司。
成長(cháng)型的重點(diǎn)并不著(zhù)眼于股票的現價(jià)，而是預期未來(lái)股價(jià)表現會(huì )優(yōu)于市場(chǎng)平均水平。而價(jià)值型基金的投資風(fēng)格旨在買(mǎi)入價(jià)格相對內在價(jià)值顯得較低的股票，預期股票價(jià)格會(huì )重返應有的合理水平。
7、什么是指數基金？什么是增強指數基金？ ◎指數基金是一種以擬合目標指數、跟蹤目標指數變化為原則，實(shí)現與市場(chǎng)同步成長(cháng)的基金品種。指數基金的投資采取擬合目標指數收益率的投資策略，分散投資于目標指數的成份股，力求股票組合的收益率擬合該目標指數所代表的資本市場(chǎng)的平均收益率。
◎增強指數基金是指通過(guò)指數化投資和積極投資的有機結合，實(shí)現投資風(fēng)險和收益的優(yōu)化平衡，力求使基金取得超過(guò)市場(chǎng)的投資收益，實(shí)現基金資產(chǎn)的長(cháng)期穩定增值。 8、什么是收益型基金？什么是平衡型基金？ ◎收益型基金是以追求基金當期收入為投資目標的基金，其投資對象主要是歷史分紅記錄不錯的績(jì)優(yōu)股、債券等有價(jià)證券。
收益型基金一般把所得的利息、紅利都分配給投資者。 ◎平衡型基金是既追求長(cháng)期資本增值，又追求當期收入的基金，這類(lèi)基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25%至50%投資于債券，其余的投資于普通股。
其風(fēng)險和收益狀況介于成長(cháng)型基金和收益型基金之間。 9、什么是股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金，以及其他基金品種？ 根據投資對象的不同，證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金、期權基金、指數基金和認股權證基金等。
◎股票基金是指以股票為主要投資對象的投資基金； ◎債券基金是指以債券為投資對象的投資基金； ◎貨幣市場(chǎng)基金是指以國庫券、大額銀行可轉讓存單、商業(yè)票據、公司債券等貨幣市場(chǎng)短期◎有價(jià)證券為投資對象的投資基金； ◎期貨基金是指以各類(lèi)期貨品種為主要投資對象的投資基金； ◎期權基金是指以能分配股利的股票期權為投資對象的投資基金； ◎指數基金是指以某種證券市場(chǎng)的價(jià)格指數為投資對象的投資基金； ◎認股權證基金是指以認股權證為投資對象的投資基金。 10、什么是契約型基金和公司型基金？ 根據組織形態(tài)的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。
◎契約型投資基金也稱(chēng)信托型投資基金，是指基金發(fā)起人依據其與基金管理人、基金托管人訂立的基金契約，發(fā)行基金單位而組建的投資基金； ◎公司型投資基金是具有共同投資目標的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司，并將資產(chǎn)投資于特定對象的投資基金。 目前國內已經(jīng)發(fā)起成立的開(kāi)放式基金都是契約型基金。
11、什么是LOF基金？ LOF基金，英文全稱(chēng)是”ListedOpen-EndedFund”，漢語(yǔ)稱(chēng)為”上市型開(kāi)放式基金”。也就是上市型開(kāi)放式基金發(fā)行結束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購與贖回基金份額，也可以在交易所買(mǎi)賣(mài)該基金。
不過(guò)投資者如果是在指定網(wǎng)點(diǎn)申購的基金份額，想要上網(wǎng)拋出，。
4.基金的計算公式有哪些
1. 基金認購份額計算公式：
認購手續費 = 認購金額 *[1-1/(1+認購費率)] （外扣法）
認購期利息結轉 = 認購金額 * 同業(yè)存款利率 * （ 天數/365 ）
認購份額 = （ 認購金額-認購手續費+認購期利息結轉 ） / 基金凈值
2. 基金申購份額計算公式：
申購手續費 = 申購金額 * 申購費率
申購份額 = （ 申購金額-申購手續費 ）/單位基金凈值
3. 基金贖回資金計算公式：
贖回手續費 = 贖回份額 * 單位基金凈值 * 贖回費率
實(shí)際可得資金 = 贖回份額 * 單位基金凈值 - 贖回手續費
4. 折價(jià)率=（單位份額凈值-單位市價(jià)）/單位份額凈值
根據此公式，折價(jià)率大于0（即凈值大于市價(jià)）時(shí)為折價(jià)，折價(jià)率小于0（即凈值小于市價(jià)）時(shí)為溢價(jià)。除了投資目標和管理水平外，折價(jià)率是評估封閉式基金的一個(gè)重要因素。
由于規模限制、流動(dòng)性影響，封閉式基金普遍存在折價(jià)率。高折價(jià)率是引發(fā)投資的重要因素。
例如，某一封閉式基金某日凈值為2.23元，當天的收盤(pán)價(jià)為1.76元，那么，這只基金的折價(jià)值就是：
2.23-1.76=0.47（元）
折價(jià)率就是：
(2.23-1.76)/2.23=21.08%
擴展資料：
購買(mǎi)基金注意事項：
一要、注意根據自己的風(fēng)險承受能力和投資目的安排基金品種的比例。挑選最適合自己的基金，購買(mǎi)偏股型基金要設置投資上限。
二要、注意別買(mǎi)錯“基金”。基金火爆引得一些偽劣產(chǎn)品“渾水摸魚(yú)”，要注意鑒別。
三要、注意對自己的賬戶(hù)進(jìn)行后期養護。基金雖然省心，但也不可扔著(zhù)不管。經(jīng)常關(guān)注基金網(wǎng)站新公告，以便更加全面及時(shí)地了解自己持有的基金。
四要、注意買(mǎi)基金別太在乎基金凈值。其實(shí)基金的收益高低只與凈值增長(cháng)率有關(guān)。只要基金凈值增長(cháng)率保持領(lǐng)先，其收益就自然會(huì )高。
五要、注意不要“喜新厭舊”，不要盲目追捧新基金，新基金雖有價(jià)格優(yōu)惠等先天優(yōu)勢，但老基金有長(cháng)期運作的經(jīng)驗和較為合理的倉位，更值得關(guān)注與投資。
六要、注意不要片面追買(mǎi)分紅基金。基金分紅是對投資者前期收益的返還，盡量把分紅方式改成“紅利再投”更為合理。
七要、注意不以短期漲跌論英雄。以短期漲跌判斷基金優(yōu)劣顯然不科學(xué)，對基金還是要多方面綜合評估長(cháng)期考察。
八要、注意靈活選擇穩定省心的定投和實(shí)惠簡(jiǎn)便的紅利轉投等投資策略。
選擇基金時(shí)，一定要衡量清楚自身的風(fēng)險承受能力，不能盲目的聽(tīng)信銷(xiāo)售人員的宣傳。如果自身風(fēng)險承受能力較弱或是短期要使用的資金，不能投入太多在單一的股票類(lèi)基金中，以免受到股市波動(dòng)風(fēng)險的沖擊較大。
因此，對于個(gè)人投資者而言，更有實(shí)際意義的，應該是抱有長(cháng)期投資的心態(tài)，根據自身的風(fēng)險承受能力和續期選擇相應適合的基金產(chǎn)品，避免過(guò)度追逐短期收益突出的熱點(diǎn)基金、多關(guān)注長(cháng)期業(yè)績(jì)相對較為穩健的基金，通過(guò)定投、組合配置來(lái)分散風(fēng)險、獲取長(cháng)期穩健的回報。
參考資料：
搜狗百科--基金份額
搜狗百科--基金
5.基金的計算公式有哪些
認購費和申購費 認購費，指投資者在基金發(fā)行募集期內購買(mǎi)基金單位時(shí)所交納的手續費，目前國內通行的認購費計算方法為：認購費用=認購金額*認購費率，凈認購金額=認購金額-認購費用；認購費費率通常在1%左右，并隨認購金額的大小有相應的減讓。
申購費是指投資者在基金存續期間向基金管理人購買(mǎi)基金單位時(shí)所支付的手續費目前國內通行的申購費計算方法為：申購費用=申購金額*申購費率，凈認購金額=申購金額-申購費用。我國《開(kāi)放式投資基金證券基金試點(diǎn)辦法》規定，開(kāi)放式基金可以收取申購費，但申購費率不得超過(guò)申購金額的5%。
目前申購費費率通常在1%左右，并隨申購金額的大小有相應的減讓。 開(kāi)放式基金收取認購費和申購費的目的主要用于銷(xiāo)售機構的傭金和宣傳營(yíng)銷(xiāo)費用等方面的支出。
贖回費 贖回費是指在開(kāi)放式基金的存續期間，已持有基金單位的投資者向基金管理人賣(mài)出基金單位時(shí)所支付的手續費。贖回費設計的目的主要是對其他基金持有人安排一種補償機制，通常贖回費計入基金資產(chǎn)。
我國《開(kāi)放式投資基金證券基金試點(diǎn)辦法》規定，開(kāi)放式基金可以收取贖回費，但贖回費率不得超過(guò)贖回金額的3%。目前贖回費費率通常在1%以下，并隨持有期限的長(cháng)短有相應的減讓。
轉換費用 轉換費用指投資者按基金管理人的規定在同一基金管理公司管理的不同開(kāi)放式基金之間轉換投資所需支付的費用。基金轉換費的計算可采用費率方式或固定金額方式；采用費率方式收取時(shí)，應以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎計算，費率不得高于申購費率。
通常情況下，此項費用率很低，一般只有百分之零點(diǎn)幾。轉換費用的有無(wú)或多少具有較大的隨意性，同時(shí)與基金產(chǎn)品性質(zhì)和基金管理公司的策略有密切關(guān)系。
例如，傘式基金內的子基金間的轉換不收取轉換費用，有的基金管理公司規定一定轉換次數以?xún)鹊霓D換不收取費用或由債券基金轉換為股票基金時(shí)不收取轉換費用等等。 基金管理費 基金管理費是指支付給實(shí)際運用基金資產(chǎn)、為基金提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費用，也就是管理人為管理和操作基金而收取的報酬。
基金管理費年費率按基金資產(chǎn)凈值的一定百分比計提，不同風(fēng)險收益特征的基金其管理費相差較大，如目前貨幣市場(chǎng)基金為0.33%，債券基金通常為0.65%左右，股票基金則通常在1%~1.6%之間。管理費逐日計提，月底由托管人從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
基金托管費 基金托管費是指基金托管人為基金提供服務(wù)而向基金收取的費用，比如銀行為保管、處置基金信托財產(chǎn)而提取的費用。托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，目前通常為0.25%，逐日累計計提，按月支付給托管人。
此費用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。 紅利再投資費 指投資者將開(kāi)放式基金的分配收益再投資于基金所需支付的費用。
紅利再投資費的計算可采用費率方式或固定金額方式；采用費率方式收取時(shí)，應以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎計算，費率不高于申購費率，一般情況下，紅利轉投免收手續費。 基金清算費用 基金清算費用是指基金終止時(shí)清算所需費用，按清算時(shí)實(shí)際支出從基金資產(chǎn)中提取。
基金運作費 基金運作費包括支付注冊會(huì )計師費、律師費、召開(kāi)年會(huì )費用、中期和年度報告的印刷制作費以及買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的手續費等。這些開(kāi)銷(xiāo)和費用是作為基金的營(yíng)運成本支出的。
操作費占資產(chǎn)凈值的比率較小，通常會(huì )在基金契約中事先確定，并按有關(guān)規定支付。 稅費 一般情況下，基金稅費包括所得稅、交易稅和印花稅三類(lèi)，我國目前對個(gè)人投資者的基金紅利和資本利得暫未征收所得稅，對企業(yè)投資者獲得的投資收益應并入企業(yè)的應納稅所得額，征收企業(yè)所得稅。
鑒于基金的投資對象是證券市場(chǎng)，基金的管理人在進(jìn)行投資時(shí)已經(jīng)交納了證券交易所規定的各種稅率，所以投資者在申購和贖回開(kāi)放式基金時(shí)也不需交納交易稅。 為支持開(kāi)放式基金的發(fā)展，財政部、國稅總局在《關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金有關(guān)稅收問(wèn)題的通知》中，對中國證監會(huì )批準設立的開(kāi)放式證券投資基金給予四個(gè)方面的稅收優(yōu)惠政策。
這四方面優(yōu)惠政策是：第一，對基金管理人運用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，在2003年底前暫免征收企業(yè)所得稅、營(yíng)業(yè)稅； 第二，對個(gè)人投資者申購和贖回基金單位取得的 差價(jià)收入，在對個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票的差價(jià)收入未恢復征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收個(gè)人所得稅； 第三，對基金取得的股票的股息、紅利收入，債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅；對投資者（包括個(gè)人和機構投資者）從基金分配中取得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅和企業(yè)所得稅； 第四，對投資者申購和贖回基金單位，暫不征收印花稅。 其它非交易費用 包括開(kāi)戶(hù)費、轉換注冊費（轉托管費）等。
開(kāi)戶(hù)費指投資人在開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)支付的費用；轉換注冊費（轉托管費）指投資人在辦理基金單位在不同銷(xiāo)售機構的交易帳戶(hù)間的轉托管業(yè)務(wù)時(shí)支付的費用；賬戶(hù)維護費指基金管理人向投資人收取的用于管理維護投資人基金賬戶(hù)的費用。 以上費用以固定金額的方式收取。
基金管理人可根。
6.基金入門(mén)基礎知識
證券投資基金（簡(jiǎn)稱(chēng)基金）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資方式。
根據不同標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類(lèi)：
1、根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。
普通開(kāi)放式基金一般不上市交易，可通過(guò)第三方銷(xiāo)售機構、銀行、券商等申購和贖回，基金份額規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，存續期內基金份額規模固定，在通過(guò)證券交易場(chǎng)所上市交易，投資者可通過(guò)二級市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)。
2、根據組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。
基金通過(guò)發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱(chēng)為公司型基金；
由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過(guò)基金契約設立，通常稱(chēng)為契約型基金。
目前我國的證券投資基金均為契約型基金。
3、根據投資對象的不同，可分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。
股票基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的；
債券基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的；
貨幣市場(chǎng)基金：僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金；
混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規定的，為混合基金。
從投資風(fēng)險角度看，幾種基金給投資人帶來(lái)的風(fēng)險是不同的。其中股票基金風(fēng)險最高，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險最小，債券基金的風(fēng)險居中。
4、相同品種的投資基金由于投資風(fēng)格和策略不同，風(fēng)險也會(huì )有所區別。按風(fēng)險程度又可分為：成長(cháng)型、價(jià)值型、平衡型
成長(cháng)型——成長(cháng)型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長(cháng)潛力的股票為投資對象。
價(jià)值型——價(jià)值型基金是指以追求穩定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤(pán)藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。
平衡型——平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類(lèi)基金。一般而言，成長(cháng)型基金的風(fēng)險大、收益高；收入型基金的風(fēng)險小、收益也較低；平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于成長(cháng)型基金與收入型基金之間。
7.基金的基礎知識
證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔的投資于證券的集合投資理財方式，
基金是：由基金管理公司把投資人的分散資金募集到一起，投放到股票市場(chǎng)或債券市場(chǎng)，為投資人賺取利潤的一種專(zhuān)家理財。基金根據風(fēng)險大小分，股票型，混合型，貨幣型.你可能根據自己的情況進(jìn)行投資，如果你是長(cháng)期投資可進(jìn)行分散投資，幾種基金進(jìn)行搭配購買(mǎi).也可以根據自己的性格及資金情況來(lái)定，怎么投資.
基金漲跌受股市影響較大，尤其是股票型和指數型基金，股票下跌會(huì )造成基金的下跌，股票上漲會(huì )引起基金的上漲
買(mǎi)基金，一般是一元一份，申購最低1000元，或1000的倍數，定投一般需要200元/月。
買(mǎi)基金是自主盈虧，債券型基金一年以上基本可以保本。好的品種可期15%的收益。
債券型基金是指80%投資于債券的基金。股票型基金是指60%投資于股票的基金。兩者區別在于風(fēng)險和盈利不同。股票型基金風(fēng)險大，收益也大。債券型基金風(fēng)險相對較小，當然收益也較小。。。主要看投資者的投資目的和承擔風(fēng)險的能力大小來(lái)選擇。
新手買(mǎi)基金（引自我團團長(cháng)）
一。銀行申購：是最差的一種買(mǎi)賣(mài)基金方法：前端收費要申購費1.5%，贖回費0.5%，后端收費按2%左右收取贖回費，不過(guò)那是屬于持有不超過(guò)半年的情況，贖回費是按年遞減收取的，一般持有超過(guò)3年就免贖回費。每個(gè)銀行可以購買(mǎi)大約100來(lái)種基金，錢(qián)還要4—7天到帳，時(shí)間長(cháng)。說(shuō)不定行情變化了，你想再申購，可是錢(qián)沒(méi)有到帳。是最差的一種買(mǎi)賣(mài)基金方法。二。直接從網(wǎng)上去基金公司申購：要申購費1.5%可以打6折，贖回費0.5%。每個(gè)可以基金公司購買(mǎi)自己的基金，要從網(wǎng)上去多個(gè)基金公司注冊。開(kāi)通網(wǎng)上銀行，贖回時(shí)錢(qián)要4—7天到帳，時(shí)間長(cháng)。說(shuō)不定行情變化了，你想再申購，可是錢(qián)沒(méi)有到帳。開(kāi)通網(wǎng)上銀行，從網(wǎng)上去多個(gè)基金公司注冊，比較麻煩，是較差的一種買(mǎi)賣(mài)基金方法。三。開(kāi)通證券賬戶(hù)，坐在家里，網(wǎng)上申購，不必去銀行。有我們有優(yōu)惠的證券公司購買(mǎi)基金：買(mǎi)入申購費0.3%.賣(mài)出贖回費0.3%.
最近基金行情是隨股市出現反彈行情，目前大市震蕩，基金也一樣隨大市震蕩而震蕩，目前區域屬于風(fēng)險比較低的區域，也是比較適合投資的區域，關(guān)注基金可以關(guān)注領(lǐng)漲品種，看自己份風(fēng)險承受能力去做出選擇，風(fēng)險承受能力高的投資者可以關(guān)注指數基金，如無(wú)風(fēng)險承受能力可以關(guān)注債券基金，今年最好的品種是東方穩健。
不論哪種投資工具，只有適合自己的，才是最好的。投資基金也是這樣，在選擇適合自己的基金時(shí)，應遵循以下四個(gè)原則： 原則一：確定資金的性質(zhì)。首先要保留3—6個(gè)月的日常費用，剩余的錢(qián)才可能用來(lái)考慮投資。進(jìn)行投資，考慮到收益的同時(shí)也要考慮風(fēng)險。如果將日常家用的錢(qián)全數用做投資，一方面您很難保持一份投資的平靜，從專(zhuān)業(yè)的角度講，這也是不科學(xué)的。 原則二：確定資金使用的期限。開(kāi)放式基金可以每天申購贖回，但還是認為投資基金應該考慮中長(cháng)期，最好是3到5年，甚至更長(cháng)。投資人在考慮投資時(shí)，最好首先確定這筆資金可以使用的期限。
8.基金從業(yè)資格考試科目二和科目三計算題分別有多少
基金從業(yè)資格考試科目二和科目二名稱(chēng)分別為《證券投資基金基礎知識》、《私募股權投資基金基礎知識》，在考試中都有涉及計算的題目。
其中科目二計算題主要分布在資產(chǎn)負債表、利潤表、銷(xiāo)售利潤率、資產(chǎn)收益率、權益報酬率、即期利率、遠期利率、名義利率、實(shí)際利率、單利、復利、方差、標準差、貝塔系數、波動(dòng)率、基金利潤等內容，涉及投資管理的基礎知識。
科目三計算題主要分布在股權基金的收益分配、交易與清算、總收益倍數、會(huì )計核算等方面。
兩科相比較而言，科目二計算題數量是大于科目三的，科目二更難。在實(shí)際考試過(guò)程中，科目二的計算題題量在10-20題左右，而科目三的計算題量在5-10題左右。
9.基金基本知識
基金的基本知識可以去找一些書(shū)，比如中信出版社的關(guān)于基金的書(shū)，還有可以前往一些網(wǎng)站去相關(guān)公式的基金背景，知己知彼。也可以在網(wǎng)上尋找相關(guān)基金專(zhuān)家的視頻等等。
1. 類(lèi)別。證券投資基金，開(kāi)方式基金，封閉式基金，契約型基金，公司型基金，成長(cháng)型基金，收入型基金，平衡型基金，公募基金，私募基金，股票基金，債券基金等等。
2. 組織。基金的組織中包括：基金契約，基金管理人，基金托管人，基金持有人大會(huì )，基金托管協(xié)議。
3. 交易。基金交易是一個(gè)很重要的環(huán)節，其中基金成立到購買(mǎi)，會(huì )有：基金成立日、基金募集期、基金存續期、基金單位、基金開(kāi)放日、基金認購、基金申購、基金轉托管、基金轉換、非交易過(guò)戶(hù)。
4. 費用。基金交易費中存在兩種是費用：基金交易費用和基金運營(yíng)費用。其中基金交易費用指基金進(jìn)行基金交易時(shí)發(fā)生的費用，包括認購、申購、贖回、基金轉托管費、基金轉換費等。基金運營(yíng)費是基金運營(yíng)費指的是在基金運作過(guò)程中所發(fā)生的費用。
5. 信息披露。基金的信息披露中包括：開(kāi)放式基金信息披露、招募說(shuō)明書(shū)、公開(kāi)說(shuō)明書(shū)、基金年度報告、基金中期報告、基金資產(chǎn)總值、基金資產(chǎn)凈值、基金單位資產(chǎn)凈值、基金累計凈值。
6. 收益分配。基金收益分配中包括：基金收益、基金凈收值、權益登記日、除息日、紅利再投資。
7. 風(fēng)險。投資的市場(chǎng)中最不缺的就是風(fēng)險，其中包括：購買(mǎi)力風(fēng)險、利率風(fēng)險、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險、政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期風(fēng)險、開(kāi)放式基金申購及贖回未知價(jià)風(fēng)險、開(kāi)放式基金的投資風(fēng)險。
擴展資料：
基金（Fund）從廣義上說(shuō)，基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會(huì )的基金。
從會(huì )計角度透析，基金是一個(gè)狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們現在提到的基金主要是指證券投資基金。
參考資料：百度百科 基金知識介紹
10.證券市場(chǎng)基礎知識和證券投資基金怎么學(xué)
學(xué)習證券市場(chǎng)基礎知識和證券投資基金基本要求：
1，股票，債券，證券投資基金等資本市場(chǎng)基礎工具的定義，性質(zhì)，特征，分類(lèi)
2，金融期權，金融期貨和可轉換債券等金融衍生工具的定義，特征，組成要素，分類(lèi)
3，證券市場(chǎng)的產(chǎn)生，發(fā)展，結構，運行
4，證券經(jīng)營(yíng)機構的設立，主要業(yè)務(wù)，內部控制和風(fēng)險指標的管理
5，中國證券市場(chǎng)的法規體系，監督構架以及從業(yè)人員的道德規范和資格管理等基礎知識
6，要求熟練掌握證券和證券市場(chǎng)的基礎知識，基本理論，主要法規和職業(yè)道德規范
7，掌握證券中介機構的主要業(yè)務(wù)和風(fēng)險監督
