反洗錢(qián)法的(關(guān)于反洗錢(qián),誰(shuí)能告訴我一些相關(guān)知識?)
1.關(guān)于反洗錢(qián),誰(shuí)能告訴我一些相關(guān)知識?
洗錢(qián) 是指將毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段隱瞞或掩飾起來(lái)，并使之在形式上合法化的行為和過(guò)程。
洗錢(qián)不僅損害了金融體系的安全和信譽(yù)，而且對于正常的經(jīng)濟秩序、社會(huì )風(fēng)氣具有極大的破壞作用。 中國內地洗錢(qián)活動(dòng)日益增多，數額不斷上漲，權威分析最近三年中國資本外逃達530億美元。
每年通過(guò)地下錢(qián)莊“洗”出去的黑錢(qián)至少高達2000億元人民幣，相當于國內 生產(chǎn)總值的2%，幾乎相當于225億美元的全年對外貿易順差。 反洗錢(qián)對維護金融體系的穩健運行，維護社會(huì )公正和市場(chǎng)競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有十分重要的意義。
洗錢(qián)是嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟有序競爭，損害金融機構的聲譽(yù)和正常運行，威脅金融體系的安全穩定，而且洗錢(qián)活動(dòng)與販毒、走私、恐怖活動(dòng)、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯(lián)系，已對一個(gè)國家的政治穩定、社會(huì )安定、經(jīng)濟安全以及國際政治經(jīng)濟體系的安全構成嚴重威脅。“911”事件之后，國際社會(huì )更加深了對洗錢(qián)犯罪危害的認識，并把打擊資助恐怖活動(dòng)也納入到打擊洗錢(qián)犯罪的總體框架之中。
針對目前國內國際反洗錢(qián)和打擊恐怖主義活動(dòng)所面臨形勢，中國政府在2003加大了反洗錢(qián)的工作力度。人民銀行也從組織機構和制度建設以及加強監管方面加強反洗錢(qián)工作。
中華人民共和國主席令第五十六號 《中華人民共和國反洗錢(qián)法》已由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第二十四次會(huì )議于2006年10月31日通過(guò)，現予公布，自2007年1月1日起施行。 中華人民共和國主席 胡錦濤 金融機構反洗錢(qián)規定 第一條 為防止違法犯罪分子利用金融機構從事洗錢(qián)活動(dòng)，維護金融安全，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和其他法律、行政法規的規定，制定本規定。
第二條 金融機構開(kāi)展反洗錢(qián)工作，適用本規定。 本規定所稱(chēng)金融機構，是指在中華人民共和國境內依法設立和經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機構，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、財務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司和外資金融機構等。
第三條 本規定所稱(chēng)洗錢(qián)，是指將毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。 第四條 金融機構及其工作人員應當依照本規定認真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識別可疑交易，不得從事不正當競爭妨礙反洗錢(qián)義務(wù)的履行。
第五條 金融機構及其工作人員應當保守反洗錢(qián)工作秘密，不得違反規定將有關(guān)反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶(hù)和其他人員。 第六條 金融機構應當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執法機關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，依照法律、行政法規等有關(guān)規定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門(mén)查詢(xún)、凍結、扣劃客戶(hù)存款。
中資金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或地區反洗錢(qián)方面的法律規定，依法協(xié)助配合駐在國家或地區反洗錢(qián)部門(mén)的工作。 第七條 中國人民銀行是金融機構反洗錢(qián)工作的監督管理機關(guān)。
中國人民銀行設立金融機構反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，履行下列職責： （一） 統一監管、協(xié)調金融機構反洗錢(qián)工作； （二） 研究和制定金融機構的反洗錢(qián)戰略、規劃和政策，制定反洗錢(qián)工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報告制度； （三）建立支付交易監測系統，對支付交易進(jìn)行監測； （四）研究金融機構反洗錢(qián)工作的重大疑難問(wèn)題，提出解決方案與對策； （五）參與反洗錢(qián)國際合作，指導金融機構反洗錢(qián)工作的對外合作交流； （六）其他應由中國人民銀行履行的反洗錢(qián)監管職責。 國家外匯管理局負責對大額、可疑外匯資金交易報告工作進(jìn)行監督管理。
國家外匯管理局制定大額、可疑外匯資金交易報告制度。 第八條 金融機構應當按照中國人民銀行的規定，建立健全反洗錢(qián)內控制度，并報送中國人民銀行備案。
第九條 金融機構應當設立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機構或者指定其內設機構負責反洗錢(qián)工作，并配備必要的管理人員和技術(shù)人員。 金融機構應當根據實(shí)際需要，在其分支機構設立專(zhuān)門(mén)機構或者指定專(zhuān)人負責反洗錢(qián)工作，并按照分級管理的原則，對下屬分支機構執行本規定和反洗錢(qián)內控制度的情況進(jìn)行監督、檢查。
新設金融機構或者金融機構增設分支機構應當制定有效的反洗錢(qián)措施。 第十條 金融機構應建立客戶(hù)身份登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業(yè)務(wù)的客戶(hù)的身份。
金融機構不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或假名賬戶(hù)，不得為身份不明確的客戶(hù)提供存款、結算等服務(wù)。 第十一條 金融機構為個(gè)人客戶(hù)開(kāi)立存款賬戶(hù)、辦理結算的，應當要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。
代理他人在金融機構開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。 對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開(kāi)立存款賬戶(hù)。
第十二條 金融機構為單位客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)、存款、結算等業(yè)務(wù)的，應當按照中國人民銀行。
2.反洗錢(qián)法的主要內容有哪些?
其主要內容包括： 一、反洗錢(qián)監督管理 根據我國的國情，適當借鑒國外的相關(guān)經(jīng)驗，《反洗錢(qián)法》確立了我國的反洗錢(qián)工作機制的模式為：確立一個(gè)部門(mén)為行政主管部門(mén)，全面負責國家的反洗錢(qián)行政事務(wù)。
其他部門(mén)、機構在職責范圍內分工負責、協(xié)調配合。 二、金融機構、特定非金融機構的反洗錢(qián)義務(wù) 作為現代社會(huì )資金融通的主渠道，金融系統是洗錢(qián)的易發(fā)、高危領(lǐng)域。
因此，實(shí)施預防、監控洗錢(qián)的行為必須以金融機構為核心主體，通過(guò)金融機構監測并報告異常資金流動(dòng)，發(fā)現并控制犯罪資金。但是，金融機構并不是洗錢(qián)的唯一渠道，隨著(zhù)金融監管制度的不斷完善和對其加強監督管理，洗錢(qián)逐步向非金融機構滲透。
因此，第三條和第三十四條不僅規定銀行、證券、保險等金融機構是反洗錢(qián)義務(wù)主體，第三十五條還規定應當履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機構的范圍、履行義務(wù)的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì )同國務(wù)院有關(guān)部門(mén)制定。 三、反洗錢(qián)調查 為了調查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，有效解決緊急情況下犯罪資金轉移、外逃等問(wèn)題，第二十三條至二十六條規定了國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)及其省一級派出機構有權進(jìn)行反洗錢(qián)調查。
四、反洗錢(qián)國際合作 為加強反洗錢(qián)國際合作，履行我國已加入的國際公約規定的義務(wù)，維護我國負責任的大國形象，反洗錢(qián)法第五章規定了反洗錢(qián)國際合作的基本原則，對反洗錢(qián)資料和信息交換以及司法協(xié)助作了原則性規定。 五、法律責任 為了懲罰金融機構不履行反洗錢(qián)義務(wù)的行為，第三十一條、第三十二條對金融機構及其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員未依法履行各項反洗錢(qián)義務(wù)，分別規定了輕重不同的法律責任。
3.《反洗錢(qián)法》的主要內容包括哪些?
1。
反洗錢(qián)義務(wù)的主體范圍。 2。
臨時(shí)凍結資金不得超過(guò)48小時(shí)。金融機構按照國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求，臨時(shí)凍結資金不得超過(guò)48小時(shí)。
3。明確了大額交易和可疑交易報告制度。
非法資金流動(dòng)一般具有數額巨大、交易異常等特點(diǎn)。大額和可疑交易報告制度，通常被視為反洗錢(qián)預防監控制度的核心。
現行法規也設定了“大額”和“可疑交易”的標準，以人民幣為例，以下三種情形下屬于人民幣大額交易：法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉賬支付；金額20萬(wàn)元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；個(gè)人銀行結算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結算賬戶(hù)與單位銀行結算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項劃轉等交易。 4。
在調查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調查人員不得少于兩人。《反洗錢(qián)法》規定，國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級派出機構發(fā)現可疑交易活動(dòng)，需要調查核實(shí)的，可以向金融機構進(jìn)行調查，金融機構應當予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。
5。金融機構應當按照規定建立客戶(hù)身份識別制作。
客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結束后、客戶(hù)交易信息在交易結束后，應當至少保存5年。
4.反洗錢(qián)基本制度有哪些
反洗錢(qián)基本制度：1、客戶(hù)識別制度；是指反洗錢(qián)義務(wù)主體在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者與其進(jìn)行交易時(shí)，應當根據真實(shí)有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實(shí)和記錄其客戶(hù)的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續期間及時(shí)更新客戶(hù)的身份信息資料。
客戶(hù)身份識別制度是防范洗錢(qián)活動(dòng)的基礎性工作。 借鑒有關(guān)客戶(hù)身份識別的國際標準，結合我國的實(shí)踐，反洗錢(qián)法第十六條對金融機構建立客戶(hù)身份識別制度的義務(wù)作了較為詳細的規定。
同時(shí)第十七條還規定，金融機構在一定情況下可以委托第三方識別客戶(hù)身份。為保障金融機構履行客戶(hù)身份識別的反洗錢(qián)義務(wù)，反洗錢(qián)法第十八條賦予了金融機構進(jìn)行客戶(hù)身份識別，認為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)有關(guān)身份信息的職權。
2、報告制度；非法資金流動(dòng)一般具有數額巨大、交易異常等特點(diǎn)，因此，法律規定了大額和可疑交易報告制度，要求金融機構、特定非金融機構對數額達到一定標準、缺乏明顯經(jīng)濟和合法目的的異常交易應當及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報告，以作為發(fā)現和追查違法犯罪行為的線(xiàn)索。 其中，大額交易報告，是指金融機構對規定金額以上的資金交易依法向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報告。
可疑交易報告，是指金融機構懷疑或有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或者與恐怖分子籌資有關(guān)，應當按照要求向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報告。反洗錢(qián)法第二十條規定金融機構應當建立大額交易和可疑交易報告制度，要求金融機構辦理的單筆交易或在規定期限內累計交易超過(guò)規定金額或者發(fā)現可疑交易的，應當及時(shí)向反洗錢(qián)信息中心報告，以作為發(fā)現和追查洗錢(qián)行為的線(xiàn)索。
3、保存制度；客戶(hù)身份資料和交易記錄保存，是指金融機構依法采取必要措施將客戶(hù)身份資料和交易信息保存一定期限。設立該制度的主要目的有三個(gè)：一是作為金融機構履行客戶(hù)身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶(hù)真實(shí)身份、再現客戶(hù)資金交易過(guò)程、發(fā)現可疑交易提供依據；三是為違反犯罪活動(dòng)的調查、偵查、起訴、審判提供證據。
對此項制度的具體內容，反洗錢(qián)法第十九條作了明確規定。參照國際通行規則，規定客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結束后，客戶(hù)交易信息自交易結束后，應當至少保存五年。
5.反洗錢(qián)有什么常識和常用方法嗎
反洗錢(qián)工作中的誤區及對策 經(jīng)過(guò)幾年的努力，我國的反洗錢(qián)工作開(kāi)始起步并積極向前發(fā)展。
但筆者在最近的調查中發(fā)現，人們對反洗錢(qián)工作的認識還存在許多誤區。 反洗錢(qián)工作中的幾個(gè)誤區 一、反洗錢(qián)是人民銀行的事，與己無(wú)關(guān)。
按照《金融機構反洗錢(qián)規定》，金融機構應當建立健全反洗錢(qián)內控制度，并設立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機構或者指定專(zhuān)人負責反洗錢(qián)工作。然而有人卻認為：反洗錢(qián)是人民銀行的事，與己無(wú)關(guān)。
特別是銀行監管職能從人民銀行分離后，有些金融機構既未建立健全制度，也未指定專(zhuān)人負責，反洗錢(qián)工作對他們而言是可有可無(wú)。 二、存款自愿，取款自由，誰(shuí)都無(wú)權審查。
按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定，金融機構在辦理支付結算業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現其客戶(hù)有可疑支付交易行為，應記錄、分析該可疑支付交易，填制《可疑支付交易報告表》后進(jìn)行報告。中國人民銀行查詢(xún)可疑支付交易時(shí)，有關(guān)金融機構應負責查明，及時(shí)回復，并記錄存檔。
但實(shí)際工作中，有的金融機構卻認為，存款人（特別是個(gè)人存款賬戶(hù)）的資金由其自主支配，金融機構無(wú)權審查，對可疑支付交易既不記錄、分析，也不按規定填制《可疑支付交易報告表》進(jìn)行報告，甚至連人民銀行的檢查都拒絕配合。 三、洗錢(qián)是在大城市，小地方?jīng)]人洗錢(qián)。
由于洗錢(qián)是最近幾年才聽(tīng)說(shuō)的事，因此常有人說(shuō)：洗錢(qián)是在大城市，小地方特別是經(jīng)濟欠發(fā)達地區和山區沒(méi)人來(lái)洗錢(qián)。然而事實(shí)并非如此。
所謂洗錢(qián)是指犯罪分子將販毒、走私、詐騙、貪污、受賄、盜竊以及偷漏稅等黑錢(qián)及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段包括化整為零、從事投資、購買(mǎi)證券等形式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。 因此，洗錢(qián)犯罪不僅大城市有，小地方也有，不僅經(jīng)濟發(fā)達地區有，經(jīng)濟欠發(fā)達地區及山區也有。
而且小地方、經(jīng)濟欠發(fā)達地區和山區極有可能成為大城市洗錢(qián)的一個(gè)中間環(huán)節。 走出反洗錢(qián)誤區的對策 一、加強宣傳，走出觀(guān)念誤區。
由于反洗錢(qián)工作在我國開(kāi)展的時(shí)間還不長(cháng)，許多人包括金融系統工作人員對反洗錢(qián)工作的重要性、緊迫性、參與性認識不足。 因此，必須加大對反洗錢(qián)工作重要性和緊迫性的宣傳力度，走出“反洗錢(qián)與我無(wú)關(guān)”的誤區。
要充分利用金融機構點(diǎn)多面廣的優(yōu)勢，通過(guò)懸掛橫幅、張貼標語(yǔ)、散發(fā)資料以及廣大新聞媒介的宣傳，使大家認識到洗錢(qián)犯罪就在我們身邊，反洗錢(qián)工作刻不容緩；認識到反洗錢(qián)不是哪個(gè)人、哪個(gè)部門(mén)的事，它需要我們大家積極支持、協(xié)助、配合，共同承擔責任。 二、加強教育，走出法律誤區。
雖然洗錢(qián)犯罪已不鮮見(jiàn)，但人們對反洗錢(qián)工作的認識卻并未提高，特別是對三部反洗錢(qián)法規學(xué)習不夠，了解不多，從而出現對人民銀行的反洗錢(qián)工作不執行、不支持、不配合的現象。因此，加強反洗錢(qián)教育，特別是加強有關(guān)反洗錢(qián)法規的學(xué)習教育，走出“存款自愿，取款自由，誰(shuí)也無(wú)權審查”的法律誤區。
通過(guò)教育，促使金融機構認識到有義務(wù)參與反洗錢(qián)工作，認識到有責任配合反洗錢(qián)工作，對大額交易和可疑交易必須向人民銀行或外匯管理局報告，依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執法機關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。 三、加強監管，走出行為誤區。
販毒、走私、詐騙、貪污、受賄、盜竊以及偷漏稅在我們的生活中已不鮮見(jiàn)，洗錢(qián)犯罪就象其他犯罪一樣存在，這就需要我們的監管部門(mén)進(jìn)一步加強監管，走出反洗錢(qián)只關(guān)注大城市而忽視小地方、只重視經(jīng)濟發(fā)達地區而不管經(jīng)濟欠發(fā)達地區的行為誤區。 一方面是要加大人民銀行自身反洗錢(qián)的工作力度，確保反洗錢(qián)組織領(lǐng)導到位。
作為金融業(yè)反洗錢(qián)工作的監管機關(guān)，不管是在大城市還是小地方、不管是經(jīng)濟發(fā)達地區還是欠發(fā)達地區的人民銀行都要加強法規宣傳，強化人才培訓，積極主動(dòng)組織和領(lǐng)導金融機構開(kāi)展反洗錢(qián)工作。 另一方面是要加強對金融機構反洗錢(qián)的檢查督促，確保反洗錢(qián)措施落實(shí)到位。
通過(guò)檢查，看金融機構的反洗錢(qián)部門(mén)是否成立，反洗錢(qián)制度是否健全，反洗錢(qián)工作是否落實(shí)。通過(guò)建立以人民銀行為中心、其他金融機構密切配合的全國性反洗錢(qián)網(wǎng)絡(luò )，從資金上監控洗錢(qián)的動(dòng)向，從渠道上斬斷洗錢(qián)的環(huán)節，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。
6.反洗錢(qián)法律規定主要是什么
中華人民共和國反洗錢(qián)法 第一章 總則 第一條 為了預防洗錢(qián)活動(dòng)，維護金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪，制定本法。
第二條 本法所稱(chēng)反洗錢(qián)，是指為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規定采取相關(guān)措施的行為。 第三條 在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全客戶(hù)身份識別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。
第四條 國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負責全國的反洗錢(qián)監督管理工作。 國務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢(qián)監督管理職責。
國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機構和司法機關(guān)在反洗錢(qián)工作中應當相互配合。 第五條 對依法履行反洗錢(qián)職責或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個(gè)人提供。
反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負有反洗錢(qián)監督管理職責的部門(mén)、機構履行反洗錢(qián)職責獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調查。司法機關(guān)依照本法獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。
第六條 履行反洗錢(qián)義務(wù)的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。 第七條 任何單位和個(gè)人發(fā)現洗錢(qián)活動(dòng)，有權向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機關(guān)舉報。
接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內容保密。 第二章 反洗錢(qián)監督管理 第八條 國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)組織、協(xié)調全國的反洗錢(qián)工作，負責反洗錢(qián)的資金監測，制定或者會(huì )同國務(wù)院有關(guān)金融監督管理機構制定金融機構反洗錢(qián)規章，監督、檢查金融機構履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國務(wù)院規定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責。
國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的派出機構在國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況進(jìn)行監督、檢查。 第九條 國務(wù)院有關(guān)金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢(qián)規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢(qián)內部控制制度的要求，履行法律和國務(wù)院規定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責。
第十條 國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設立反洗錢(qián)信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規定向國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報告分析結果，履行國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規定的其他職責。 第十一條 國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)為履行反洗錢(qián)資金監測職責，可以從國務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機構獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機構應當提供。
國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)應當向國務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機構定期通報反洗錢(qián)工作情況。 第十二條 海關(guān)發(fā)現個(gè)人出入境攜帶的現金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規定金額的，應當及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報。
前款應當通報的金額標準由國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì )同海關(guān)總署規定。 第十三條 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負有反洗錢(qián)監督管理職責的部門(mén)、機構發(fā)現涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應當及時(shí)向偵查機關(guān)報告。
第十四條 國務(wù)院有關(guān)金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時(shí)，應當審查新機構反洗錢(qián)內部控制制度的方案；對于不符合本法規定的設立申請，不予批準。 第三章 金融機構反洗錢(qián)義務(wù) 第十五條 金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢(qián)內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢(qián)內部控制制度的有效實(shí)施負責。
金融機構應當設立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機構或者指定內設機構負責反洗錢(qián)工作。 第十六條 金融機構應當按照規定建立客戶(hù)身份識別制度。
金融機構在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應當要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構應當同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。
與客戶(hù)建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。金融機構不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)。
金融機構對先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應當重新識別客戶(hù)身份。 任何單位和個(gè)人在與金融機構建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應當提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。
第十七條 金融機構通過(guò)第三方識別客戶(hù)身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶(hù)身份識別義務(wù)的責任。 第十八條 金融機構進(jìn)行客戶(hù)身份識別，認為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。
第十九條 金融。
