合規理論知識基礎(合規人員掌握知識)
1.合規人員掌握知識
1、樹(shù)立主動(dòng)合規意識，克服被動(dòng)合規心理。合規是銀行業(yè)穩健運行的基本內在需求，也是銀行文化的重要組成部分。
第一，在銀行員工中樹(shù)立合規人人有責、主動(dòng)合規意識、合規創(chuàng )造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，就要想到必須進(jìn)行合規風(fēng)險的審查，倡導主動(dòng)發(fā)現和暴露合規風(fēng)險隱患或問(wèn)題，以便及時(shí)整改。
第二，合規文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強規章制度的后評價(jià)。針對發(fā)現的問(wèn)題相應地在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進(jìn)行適當的改進(jìn)，以避免任何類(lèi)似違規事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規事件，并對相關(guān)責任人給予必要的懲戒措施。如果發(fā)現了合規風(fēng)險而隱瞞不報，一旦被內審部門(mén)或外部監管者查實(shí)，隱瞞不報者一定要受到更加嚴厲的懲罰；而對于主動(dòng)報告問(wèn)題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。
2.合規人員掌握知識
1、樹(shù)立主動(dòng)合規意識，克服被動(dòng)合規心理。合規是銀行業(yè)穩健運行的基本內在需求，也是銀行文化的重要組成部分。
第一，在銀行員工中樹(shù)立合規人人有責、主動(dòng)合規意識、合規創(chuàng )造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，就要想到必須進(jìn)行合規風(fēng)險的審查，倡導主動(dòng)發(fā)現和暴露合規風(fēng)險隱患或問(wèn)題，以便及時(shí)整改。
第二，合規文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強規章制度的后評價(jià)。針對發(fā)現的問(wèn)題相應地在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進(jìn)行適當的改進(jìn)，以避免任何類(lèi)似違規事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規事件，并對相關(guān)責任人給予必要的懲戒措施。如果發(fā)現了合規風(fēng)險而隱瞞不報，一旦被內審部門(mén)或外部監管者查實(shí)，隱瞞不報者一定要受到更加嚴厲的懲罰；而對于主動(dòng)報告問(wèn)題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。
3.經(jīng)紀業(yè)務(wù)合規管理基礎理論包括哪些
根據《證券公司合規管理試行規定》中的定義，合規管理是指證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防范合規風(fēng)險的行為。合規管理是企業(yè)“內部的一項核心風(fēng)險管理活動(dòng)”。合規管理部門(mén)有廣義和狹義之分， 廣義上的合規管理部門(mén)整個(gè)銀行系統負有履行合規管理職責
的業(yè)務(wù)條線(xiàn)與分支機構的統稱(chēng)。狹義的合規管理部門(mén)是識別、評估、通報、監控并報告銀行合規風(fēng)險的一個(gè)獨立的職能部門(mén)。合規風(fēng)險管理是全行上下的共同責任， 不是單純由合規管理部門(mén)自身獨自履行。合規管理部門(mén)的作用主要是輔助管理銀行的合規風(fēng)險。合規管理部門(mén)應根據合規管理程序主動(dòng)識別和管理合規風(fēng)險，
按照合規風(fēng)險的報告路線(xiàn)和報告要求及時(shí)報告。合規管理部門(mén)與風(fēng)險管理部門(mén)在合規管理方面是相互協(xié)作。合規管理職能與內部審計職能分離， 合規管理職能的履行情況受到內部審計部門(mén)定期的獨立評價(jià)。內部審計部門(mén)負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規性審計。內部審計方案包括合規管理職能適當性和有效性的審計評價(jià)， 內部審計的風(fēng)險評估方法應包括對合規風(fēng)險的評估。
4.如何強化合規意識,加強道德教育
強化依法合規意識，可以：
一：經(jīng)常宣傳
二：分發(fā)相關(guān)資料
三：環(huán)境中掛宣傳口號
四：制定規章制度
五：分管責任落實(shí)到位
六：制定檢查方案及發(fā)現問(wèn)題采取糾正預防措施
七：發(fā)動(dòng)員工提合理化建議。
加強財務(wù)管理工作，需要從以下幾個(gè)方面入手：
1、轉變觀(guān)念，實(shí)現財務(wù)管理方式的創(chuàng )新
思想上高度重視財務(wù)管理工作，樹(shù)立企業(yè)管理以財務(wù)管理為中心的意識。企業(yè)只有全方位更新財務(wù)管理觀(guān)念，才能在激烈的國際競爭中贏(yíng)得一席之地。應樹(shù)立科學(xué)的財務(wù)管理理念，制定正確的財務(wù)管理目標，實(shí)現財務(wù)管理的精細化。要做到財務(wù)管理精細化，就是在財務(wù)管理過(guò)程中從細處入手，做到細致入微，并將財務(wù)管理滲透到企業(yè)的各個(gè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域，通過(guò)行使財務(wù)監督職能加強財務(wù)服務(wù)與管理職能，充分挖掘財務(wù)管理的潛在價(jià)值，引導企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的健康發(fā)展，使經(jīng)濟效益和企業(yè)價(jià)值最大化。
2、提高財務(wù)管理人員隊伍素質(zhì)
(1) 財務(wù)管理人員要注重自身素質(zhì)的提升。隨著(zhù)市場(chǎng)經(jīng)濟的不斷發(fā)展，企業(yè)將會(huì )遇到許多新情況新問(wèn)題，財務(wù)管理人員需要具備扎實(shí)的基本功，豐富的財務(wù)管理知識和先進(jìn)的財務(wù)管理理念，只有這樣才能適應知識經(jīng)濟時(shí)代對財務(wù)管理體制的要求。首先，財務(wù)人員要有扎實(shí)的經(jīng)濟和財會(huì )理論基礎，精通財會(huì )專(zhuān)業(yè)知識，能利用自身優(yōu)勢，靈活運用現代財務(wù)管理方法，并能從經(jīng)濟、法律、等多角度進(jìn)行分析，并制訂相應的理財策略；其次，隨著(zhù)企業(yè)財務(wù)管理信息化，計算機財務(wù)管理和計算機技術(shù)以及信息技術(shù)緊密結合，對企業(yè)財務(wù)人員的素質(zhì)提出了更高的要求，財務(wù)管理人員需要掌握更豐富的計算機信息技術(shù)知識。
(2) 企業(yè)要重視財務(wù)管理人員的培訓提高工作，為財務(wù)人員提供必要的學(xué)習機會(huì )和條件，不斷創(chuàng )新教育培訓方式與方法，有計劃地進(jìn)行各種適應性的培訓，提高財務(wù)管理的效率。應經(jīng)常組織財務(wù)管理人員崗位培訓，學(xué)習與財務(wù)工作相關(guān)的知識，擴大知識面、拓寬視野、開(kāi)闊思路，在業(yè)務(wù)上不斷有所提高，以便更好地適應復雜變化的市場(chǎng)經(jīng)濟環(huán)境；必須把思想教育和業(yè)務(wù)工作結合起來(lái)，提倡良好的會(huì )計職業(yè)道德，嚴格執行財務(wù)制度；要培訓財務(wù)人員的團隊精神，還要培養財務(wù)人員主人翁意識和富有激情的創(chuàng )新力和執行力。同時(shí)，隨著(zhù)財務(wù)管理信息化的步伐，還應加強財務(wù)人員計算機能力的培訓，以適應新形勢的要求。
3、提高財務(wù)管理信息化水平
對財務(wù)管理實(shí)行信息化管理，提高信息化管理水平，正確處理財務(wù)管理與會(huì )計核算的關(guān)系。建立會(huì )計信息系統，充分開(kāi)發(fā)利用信息資源為企業(yè)決策服務(wù)，指導企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標的實(shí)現。以科學(xué)高效的會(huì )計核算為基礎，以企業(yè)價(jià)值最大化的財務(wù)管理為重點(diǎn)，在抓好會(huì )計核算工作的同時(shí)，加大財務(wù)管理力度，充分發(fā)揮財務(wù)管理的職能和作用。財務(wù)部門(mén)建立財務(wù)管理信息網(wǎng)絡(luò )，對財務(wù)信息收集、整理、反饋，利用建立一套完整的程序充分發(fā)揮財務(wù)管理在企業(yè)管理中的中心作用。
充分重視財務(wù)管理系統的安全性。在系統建設、運行等不同階段遵循不同的安全管理目標，充分考慮企業(yè)的實(shí)際情況，在合適的時(shí)間通過(guò)合理的方式，循序漸進(jìn)，逐步改善，保證企業(yè)管理體系的完整和安全，確保財務(wù)管理業(yè)務(wù)不間斷和數據的高度安全。從管理上維護系統的安全，建立信息安全管理機構和切實(shí)可行的網(wǎng)絡(luò )管理規章制度，加強信息安全意識的教育和培訓，提高財務(wù)人員素質(zhì)，特別是高層管理者的安全意識，以保證網(wǎng)絡(luò )信息安全。
5.合規的合規管理是什么
第一、全員樹(shù)立合規管理和合規文化的經(jīng)營(yíng)理念。
要讓全體員工意識到合規管理和合規文化建設是經(jīng)營(yíng)管理的一件大事，不是監管者要我做，而應是我們自己要做，而且要自覺(jué)地做。因為合規與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，有效的合規文化將能夠消除合規風(fēng)險于無(wú)形。
合規管理和合規文化建設是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預防風(fēng)險的迫切需要；是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，實(shí)現農信社新一輪發(fā)展目標的重要保證。必須讓合規的觀(guān)念和意識滲透到全社員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準，努力培育員工的合規意識，在全行上下推行"合規人人有責"、"主動(dòng)合規"、"合規創(chuàng )造價(jià)值"等合規理念，倡導誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標準或行為操守準則和企業(yè)文化。
第二、建立健全合規管理組織機制。 一定要充分認識設立合規部門(mén)的重要性，努力克服人少、任務(wù)重和時(shí)間緊等困難，設置獨立的、強勢的合規部門(mén)，并高度重視合規部門(mén)的建設。
合規專(zhuān)業(yè)人員既要具有較強的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，又要具有較強的個(gè)人素質(zhì)，要選派那些具有高度的敬業(yè)精神，相應的技術(shù)資格和業(yè)務(wù)能力的人員充實(shí)到合規經(jīng)營(yíng)管理隊伍中，培養和造就一支高素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)化隊伍。 合規管理組織機制必須實(shí)行一把手負責制，層層落實(shí)責任制，明確合規部門(mén)在本社的樞紐地位，界定好合規部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)的關(guān)系：業(yè)務(wù)部門(mén)實(shí)施有效自我合規控制的第一道防線(xiàn)，合規部門(mén)在事前與事中實(shí)施專(zhuān)業(yè)化合規管理的第二道防線(xiàn)；合規部門(mén)作為銀行內部管理和外部監管規則連接的主要渠道，將監管規則、風(fēng)險提示以及監管意見(jiàn)等分解給各業(yè)務(wù)部門(mén)或其他后臺支持部門(mén)，各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)主動(dòng)尋求合規部門(mén)的支持和幫助，主動(dòng)提供合規風(fēng)險信息或風(fēng)險點(diǎn)，并配合合規部門(mén)的風(fēng)險監測和評估；合規部門(mén)要通過(guò)提供建設性意見(jiàn)，幫助業(yè)務(wù)部門(mén)管理好合規風(fēng)險，為銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng )新提供合規支持，最大限度地減少業(yè)務(wù)創(chuàng )新帶來(lái)的法律風(fēng)險。
第三、制訂一套具有較強執行力的好制度。 長(cháng)期以來(lái)，內部缺乏一個(gè)統一完整、全面科學(xué)的合規風(fēng)險管理法規制度及操作規則，不少制度規定存在粗略化、大致化、模糊化問(wèn)題，缺乏可操作性，制度執行時(shí)存在"以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律"等不良現象。
合規經(jīng)營(yíng)呼喚科學(xué)合理的、完善的規章制度和操作流程，需要強化規章制度的執行力，以扭轉長(cháng)期職責不清、責任落實(shí)難的狀況。在識別、量化、評估、化解等方面，都要對過(guò)去的規章制度和操作辦法進(jìn)行及時(shí)必要和科學(xué)合理的改進(jìn)，規章制度不應該是多年一成不變的，在制定規章制度時(shí)，一定要有針對性，要具體化，操作性要強。
在業(yè)務(wù)規章和操作規程的制定上，要明確內部制度梳理、整合和修訂的規范要求，新的制度要有必要的合規預估，在源頭上解決合規風(fēng)險管理的制度基礎。必須改變一直以來(lái)沿用行政機構規章制度的制定方式，不能再籠統地規定業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的相關(guān)操作標準，要按照金融企業(yè)的穩健做法，制定可供各個(gè)崗位人員使用的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序，規章制度一定要覆蓋到所有客戶(hù)、產(chǎn)品和服務(wù)，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規范。
通過(guò)制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規守法的工作標準、處處都有嚴格的合規經(jīng)營(yíng)紀律約束，使依法合規經(jīng)營(yíng)成為全行員工的自覺(jué)行為。 第四、強化員工的合規培訓。
高層管理者、合規管理人員和其他人員是合規文化建設中的三個(gè)層次。作為聯(lián)社基層經(jīng)營(yíng)單位，應通過(guò)組織開(kāi)發(fā)持續有效的合規風(fēng)險培訓和教育項目，將銀行所適用的法律、規則和準則、合規政策、合規意識和合規職責等字面要求及其精神實(shí)質(zhì)，貫穿于業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序中。
按照全員參與的原則，開(kāi)展針對合規管理人員和其他人員的教育和培訓，培訓要注重系統性、針對性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性和多樣性。對合規管理人員要加強新法律法規的培訓和堅持"實(shí)事求是、客觀(guān)公正、廉潔奉公"的職業(yè)情操的培養，確保從業(yè)人員具備應有的專(zhuān)業(yè)素養；對其他員工負責提供關(guān)于操作執行中相關(guān)的法律、監管規定、行業(yè)準則的培訓，包括新入社人員的合規培訓和測試；要針對適用法律、規則和準則的變化，與時(shí)俱進(jìn)地開(kāi)展相應的培訓和教育；要加強正反兩方面的教育，大力宣傳遵紀守法、恪盡職守、勤政廉政的先進(jìn)典型，弘揚正氣，同時(shí)剖析典型案例、公開(kāi)處理典型案件和違規違紀責任人，對員工進(jìn)行警示教育。
通過(guò)多層次地合規培訓，逐步在全轄形成合規文化的氛圍，確保內外部的相關(guān)規定得到貫徹落實(shí)。 第五、加強對合規經(jīng)營(yíng)的檢查監管。
從持續發(fā)展的角度看，銀行合規經(jīng)營(yíng)必須實(shí)現內部控制和外部監管的有效結合。一方面，加強信息披露，提高透明度，利用社會(huì )力量來(lái)監督經(jīng)營(yíng)行為；另一方面，加強現場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)監管，進(jìn)一步推進(jìn)自律建設。
在履行檢查和自律監管職能時(shí)，各部門(mén)職責分工要明確，要密。
6.求一篇銀行合規案例及分析及學(xué)習心得
一、學(xué)習合規，提高認識
首先，我部召開(kāi)了全體員的專(zhuān)項會(huì )議，聯(lián)社對部分員工通過(guò)省聯(lián)社的視頻會(huì )議學(xué)習專(zhuān)家的評論和案例分析，以及合規經(jīng)營(yíng)的有關(guān)知識有了一次全面而又認真學(xué)習機會(huì )，尤其是對"合規手冊"進(jìn)行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學(xué)習記錄，使得我和同事們對合規經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認識。
其次，通過(guò)學(xué)習，糾正了我以往"重經(jīng)營(yíng)，輕管理"的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規行為會(huì )積累成嚴重的合規風(fēng)險，嚴重的合規風(fēng)險會(huì )使我社經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng )。而加強合規管理可以減少違規風(fēng)險或因違規而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價(jià)值。
二、及時(shí)整改，更新服務(wù)
"合規人人有責"、"合規從我做起"、"合規創(chuàng )造價(jià)值"和"合規促進(jìn)發(fā)展"的理念。我作為一名會(huì )計主管，應當自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，并對我部進(jìn)行了自查、自糾，尤其是今年依據銀行結算帳戶(hù)管理有關(guān)規定和蕪湖市人民銀行結算帳戶(hù)年檢工作方案，結合我部實(shí)際情況對所有帳戶(hù)進(jìn)行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開(kāi)立企、事業(yè)單位的帳戶(hù)，現有一百三十多戶(hù)。首先，將不合規的帳戶(hù)進(jìn)行了全面清理，部分帳戶(hù)進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)處理。對通知不到的帳戶(hù)，進(jìn)行久懸處理。由于農村合作金融機構合規建設起步較晚，目前仍然是被動(dòng)合規，而不是主動(dòng)合規，所以我們更要堅持合規辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習，邊整改。
通過(guò)學(xué)習，我深刻認識到要更新服務(wù)意識。沒(méi)有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒(méi)有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是目前提高我部核心競爭能力的當務(wù)之急。我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場(chǎng)競爭越來(lái)越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶(hù)才能在競爭中立于不敗之地。
三、合規經(jīng)營(yíng)，初見(jiàn)成效
通過(guò)正確認識和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規工作取得了一些可喜的成績(jì)。首先，合規經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規要求以來(lái)，柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監督下，得到了明顯的改善。盡管在執行合規管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶(hù)不理解，但通過(guò)解釋最終都得到了客戶(hù)的認可。作為一名員工，特別是作為一名會(huì )計主管，更要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險管理技能，及時(shí)消除基礎管理工作存在的隱患，增強防范風(fēng)險的能力，提升了在客戶(hù)中的信譽(yù)和社會(huì )地位。
以上三點(diǎn)是我對合規學(xué)習的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。
銀行合規心得體會(huì )
“合規”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規、監管規定、行業(yè)規則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規章制度和行為準則相一致。合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線(xiàn)、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規作為一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開(kāi)展了“七個(gè)一”合規與風(fēng)險意識的宣傳教育活動(dòng)，這項活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個(gè)主題，在行長(cháng)的牽頭領(lǐng)導下，我們支行也展開(kāi)了積極地學(xué)習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
7.如何開(kāi)展"合規建設提升年"提出合理建議
注重宣傳教育，營(yíng)造合規氛圍。建設學(xué)習園地和板報欄，在簡(jiǎn)報上開(kāi)辟合規建設專(zhuān)欄，宣傳合規政策、監管要求、違規案例、經(jīng)驗做法等；開(kāi)展“合規建設支行長(cháng)訪(fǎng)談”征文比賽，引導干部員工深入思考合規建設問(wèn)題；全轄網(wǎng)點(diǎn)電子屏滾動(dòng)播放合規標語(yǔ)或懸掛宣傳橫幅，營(yíng)業(yè)大廳擺放合規警示卡、桌簽、張貼海報，讓員工時(shí)刻處于合規文化熏陶中。
注重理論學(xué)習，提高合規意識。采取“三個(gè)結合”辦法扎實(shí)推進(jìn)理論學(xué)習，即集中學(xué)習與個(gè)人自學(xué)相結合、導學(xué)與促學(xué)相結合、理論學(xué)習與實(shí)踐操作相結合；組織干部員工重新學(xué)習警示教育篇，開(kāi)展合規建設大討論，提高廣大員工的合規意識，樹(shù)立“合規無(wú)處不在，合規人人有責”意識。
注重制度建設，加強合規管理。深入開(kāi)展制度梳理，制訂和完善《經(jīng)營(yíng)目標考核方案》，完善風(fēng)險控制中心管理辦法，進(jìn)一步完善內控考核制度，構建獎罰分明的合規激勵機制，增強制度有效性、可操作性和執行力；認真梳理各崗位合規操作要求及合規責任義務(wù)，落實(shí)合規責任承諾制，逐層級簽訂責任承諾書(shū)和廉潔從政承諾書(shū)，對責任內容作出莊嚴承諾。
注重風(fēng)險查改，強化合規經(jīng)營(yíng)。按照“日自查、周互查、月檢查”要求，加強對各項業(yè)務(wù)規范性、合規性及薄弱環(huán)節的排查力度。對檢查中發(fā)現的問(wèn)題，堅持“責任人不處理不放過(guò)、原因不查清不放過(guò)、管理漏洞不堵塞不放過(guò)”的原則，建立問(wèn)題整改臺賬，明確整改部門(mén)和整改責任人，制定有效的整改措施，明確整改時(shí)限。
8.
您好，郭耀峰，男，法學(xué)和會(huì )計學(xué)雙學(xué)士，經(jīng)濟法碩士，現任教于某高校。
長(cháng)期從事銀行業(yè)方面的法律教學(xué)、研究和培訓，經(jīng)驗豐富，能從實(shí)踐當中進(jìn)行理論總結，在培訓中深入淺出、舉一反三、寓教于樂(lè )，側重于農村商業(yè)銀行、農村合作銀行和農村信用社的信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范、柜員業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范、客戶(hù)經(jīng)理法律知識、銀行從業(yè)人員職業(yè)操守和合規業(yè)務(wù)法律知識、以及商業(yè)銀行基礎法律知識的培訓等。 目前從教10年，已經(jīng)培訓、服務(wù)客戶(hù)120多家。
核心課程： 【商業(yè)銀行系列】 《商業(yè)銀行合規操作及法律風(fēng)險防范》、《商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理法律知識培訓》； 《商業(yè)銀行柜員業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范》、《商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險防范》； 《商業(yè)銀行法律基礎知識》； 【農信社、農商行、合行系列】 《農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社合規操作及法律風(fēng)險防范》； 《農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險防范》； 《農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社客戶(hù)經(jīng)理法律知識培訓》； 《農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社柜員業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范》； 《農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社法律基礎知識培訓》； 郭老師曾服務(wù)過(guò)，中國人民銀行忻州支行、陽(yáng)泉支行（全員崗位任職資格金融法律法規培訓）；建設銀行太原分行；郵政儲蓄銀行太谷支行；晉商銀行；黃河農村商業(yè)銀行；貴陽(yáng)市烏當區農村信用社；甘肅農村信用社、蘭州市農村商業(yè)銀行；寧夏農村信用社、臨澤農村合作銀行；山西全省一百多家農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社。 周 周 13989871931 立足行業(yè)、精耕專(zhuān)業(yè)！ 微信&QQ:58588541 。
