管理美元日元英鎊(美元,歐元,日元,英鎊的基本介紹)
1.美元,歐元,日元,英鎊的基本介紹
1. 美元（英語(yǔ)：United States Dollar），又稱(chēng)（美國(guó)）聯(lián)邦儲(chǔ)備票據(jù)、美圓、美金等，是美國(guó)作為存款債務(wù)的官方貨幣，它的出現(xiàn)是由于《1792年鑄幣法案》的通過(guò)。同時(shí)也作為儲(chǔ)備貨幣在美國(guó)以外的國(guó)家廣泛使用。美元通常可以使用符號(hào)“$”來(lái)表示，而用來(lái)表示美分的標(biāo)志則是“￠”。國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織為美元取的ISO 4217標(biāo)準(zhǔn)代號(hào)為USD。目前美元的發(fā)行是由美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)控制。1785年7月6日美元被選為美國(guó)的法定貨幣。
2. 歐元（euro），是歐元區(qū)（即歐盟17個(gè)國(guó)家：奧地利、比利時(shí)、芬蘭、法國(guó)、德國(guó)、希臘、愛(ài)爾蘭、意大利、盧森堡、荷蘭、葡萄牙、斯洛文尼亞、西班牙、馬耳他、塞浦路斯、斯洛伐克、愛(ài)沙尼亞、拉脫維亞）的貨幣合稱(chēng)。歐元于1999年1月1日在實(shí)行歐元的歐盟國(guó)家中實(shí)行統(tǒng)一貨幣政策，2002年7月歐元成為歐元區(qū)唯一合法貨幣。歐元由歐洲中央銀行和各歐元區(qū)國(guó)家的中央銀行組成的歐洲中央銀行系統(tǒng)負(fù)責(zé)管理。1歐元（euro）等于100歐分（cent）。目前共有3.3億人使用歐元，如果加上與歐元固定匯率制的貨幣，歐元影響到全球4.8億人口。
3. 日元（日語(yǔ)字型：円；日語(yǔ)羅馬音：en；英文：yen，漢語(yǔ)讀音：ri yuan），其紙幣稱(chēng)為日本銀行券，是日本的官方的貨幣，日元也經(jīng)常在美元和歐元之后被當(dāng)作儲(chǔ)備貨幣。
日元是日本的貨幣單位名稱(chēng)，創(chuàng)設(shè)于1871年5月1日。1897年日本確立金本位制，含金量定為0.75克，1953年5月含金量宣布為0.00246853克。
日元下面的貨幣單位（輔幣）為分，1日元等于100分。流通中的紙幣面值有1000元、5000元、10000元，硬幣面額有1元、5元、10元、50元、100元、500元。有時(shí)韓國(guó)貨幣圓也譯"日元"。
4. 英鎊是英國(guó)國(guó)家貨幣和貨幣單位名稱(chēng)。英國(guó)雖然是歐盟的成員國(guó)，但尚未加入歐元區(qū)，故仍然使用英鎊。
英鎊主要由英格蘭銀行發(fā)行，但亦有其他發(fā)行機(jī)構(gòu)。最常用于表示英鎊的符號(hào)是￡；￡。國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織為英鎊取的ISO 4217貨幣代碼為GBP (Great Britain Pound)。除了英國(guó)，英國(guó)海外領(lǐng)地的貨幣也以鎊作為單位，與英鎊的匯率固定為1:1。
由于英國(guó)是世界最早實(shí)行工業(yè)化的國(guó)家，曾在國(guó)際金融業(yè)中占統(tǒng)治地位，英鎊曾是國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)中的計(jì)價(jià)結(jié)算使用最廣泛的貨幣。一戰(zhàn)和二戰(zhàn)以后，英國(guó)經(jīng)濟(jì)地位不斷下降，但由于歷史的原因，英國(guó)金融業(yè)還很發(fā)達(dá)，英鎊在外匯交易結(jié)算中還占有非常高的地位。英鎊上印有具有貢獻(xiàn)的人物及皇室。
2.外匯基礎(chǔ)知識(shí)
一、什么是外匯 概括地說(shuō)，外匯指的是外幣或以外幣表示的用于國(guó)際間債權(quán)債務(wù)結(jié)算的各種支付手段。
1、動(dòng)態(tài)含義：把一國(guó)貨幣兌換成另一國(guó)的貨幣，并利用國(guó)際信用工具匯往另一國(guó)，借以清償兩國(guó)因經(jīng)濟(jì)貿(mào)易等往來(lái)而形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的交易過(guò)程。 2、靜態(tài)含義：外匯是一種以外幣表示的用于國(guó)際間結(jié)算的支付手段。
這種支付手段包括以外幣表示的信用工具和有價(jià)證券，如：銀行存款、商業(yè)匯票、銀行匯票、銀行支票、外國(guó)政府庫(kù)券及其長(zhǎng)短期證券等。 國(guó)際貨幣基金組織對(duì)外匯的定義為：“外匯是貨幣行政當(dāng)局以銀行存款、財(cái)政部庫(kù)券、長(zhǎng)短期政府證券等形式所持有的在國(guó)際收支逆差時(shí)可以使用的債權(quán)”。
二、什么是外匯匯率及其標(biāo)價(jià)方法 1、外匯匯率的概念 我們對(duì)國(guó)內(nèi)貿(mào)易都很熟悉。當(dāng)你去商店買(mǎi)米的時(shí)候，你會(huì)很自然地支付人民幣。
當(dāng)然米店也很樂(lè)意接受人民幣。貿(mào)易可以用人民幣進(jìn)行。
在一國(guó)之內(nèi)的商品交換相對(duì)講來(lái)是簡(jiǎn)單的。 但是，如果你想去買(mǎi)一臺(tái)美國(guó)造的電子計(jì)算機(jī)，事情就復(fù)雜了。
或許你在商店支付的是人民幣，但通過(guò)銀行等金融機(jī)構(gòu)的作用，最終支付的還是美元，而不是人民幣。同樣，美國(guó)人如想買(mǎi)中國(guó)商品，他們最終支付的則是人民幣。
這樣，我們就由國(guó)際貿(mào)易引進(jìn)了外匯匯率的概念： 外匯匯率就是一國(guó)貨幣單位兌換他國(guó)貨幣單位的比率。 例如，目前人民幣外匯比率是：100美元=828元人民幣。
2、外匯幣種簡(jiǎn)寫(xiě) 美元：USD 港幣：HKD 歐元：EUR 日元：JPY 英鎊：GBP 瑞士法郎：CHF 加元：CAD 新加坡元：SGD 澳大利亞元：AUD 中國(guó)人民幣：RMB 3、外匯匯率的標(biāo)價(jià)方法 目前，國(guó)內(nèi)各銀行均參照國(guó)際金融市場(chǎng)來(lái)確定匯率，通常有直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法兩種標(biāo)價(jià)方式。 直接標(biāo)價(jià)法：直接標(biāo)價(jià)法又稱(chēng)價(jià)格標(biāo)價(jià)法。
是以本國(guó)貨幣來(lái)表示一定單位的外國(guó)貨幣的匯率表示方法。 一般是1個(gè)單位或100個(gè)單位的外幣能夠折合多少本國(guó)貨幣。
本國(guó)貨幣越值錢(qián)，單位外幣所能換到的本國(guó)貨幣就越少，匯率值就越??；反之，本國(guó)貨幣越不值錢(qián)，單位外幣能換到的本幣就越多，匯率值就越大。 在直接標(biāo)價(jià)法下，外匯匯率的升降和本國(guó)貨幣的價(jià)值變化成反比例關(guān)系：本幣升值，匯率下降；本幣貶值，匯率上升。
大多數(shù)國(guó)家都采取直接標(biāo)價(jià)法。市場(chǎng)上大多數(shù)的匯率也是直接標(biāo)價(jià)法下的匯率。
如：美元兌日元、美元兌港幣、美元兌人民幣等。 間接標(biāo)價(jià)法：間接標(biāo)價(jià)法又稱(chēng)數(shù)量標(biāo)價(jià)法。
是以外國(guó)貨幣來(lái)表示一定單位的本國(guó)貨幣的匯率表示方法。 一般是1個(gè)單位或100個(gè)單位的本幣能夠折合多少外國(guó)貨幣。
本國(guó)貨幣越值錢(qián)，單位本幣所能換到的外國(guó)貨幣就越多，匯率值就越大；反之，本國(guó)貨幣越不值錢(qián)，單位本幣能換到的外幣就越少，匯率值就越小。 在間接標(biāo)價(jià)法下，外匯匯率的升降和本國(guó)貨幣的價(jià)值變化成正比例關(guān)系：本幣升值，匯率上升；本幣貶值，匯率下降。
前英聯(lián)邦國(guó)家多使用間接標(biāo)價(jià)法，如英國(guó)、澳大利亞、新西蘭等。市場(chǎng)上采取間接標(biāo)價(jià)法的匯率主要有英鎊兌美元、澳元兌美元等。
直接標(biāo)價(jià)法 間接標(biāo)價(jià)法 美元/日元=134。 56/61 歐元/美元=0。
8750/55 美元/港幣=7。7940/50 英鎊/美元=1。
4143/50 美元/瑞郎=1。1580/90 澳元/美元=0。
5102/09 上述的標(biāo)價(jià)方法有兩層含義： （1） A貨幣/B貨幣：表示1單位的A貨幣兌換多少B貨幣； （2） A數(shù)值/B數(shù)值：分別表示報(bào)價(jià)方的買(mǎi)入價(jià)和賣(mài)出價(jià)，由于買(mǎi)入價(jià)和賣(mài)出價(jià)相差不大，因此，賣(mài)出價(jià)僅標(biāo)出了后兩位，前兩位數(shù)與買(mǎi)入價(jià)相同。 3、外匯匯率中的“點(diǎn)”（基本點(diǎn)）指的含義 按市場(chǎng)慣例，外匯匯率的標(biāo)價(jià)通常由五位有效數(shù)字組成，從右邊向左邊數(shù)過(guò)去，第一位稱(chēng)為“X個(gè)點(diǎn)”，它是構(gòu)成匯率變動(dòng)的最小單位；第二位稱(chēng)為“X十個(gè)點(diǎn)”，如此類(lèi)推。
例如：1歐元=1。1011美元；1美元=120。
55日元 歐元對(duì)美元從1。1010變?yōu)?。
1015，稱(chēng)歐元對(duì)美元上升了5點(diǎn) 美元對(duì)日元從120。50變?yōu)?20。
00，稱(chēng)美元對(duì)日元下跌了50點(diǎn)。 三、外匯市場(chǎng)的特點(diǎn) 如果從外匯交易的區(qū)域范圍和周?chē)俣葋?lái)看，外匯市場(chǎng)具有空間統(tǒng)一性和時(shí)間連續(xù)性?xún)蓚€(gè)基本特點(diǎn)。
所謂空間統(tǒng)一性是指由于各國(guó)外匯市場(chǎng)都用現(xiàn)代化的通訊技術(shù)（電話、電報(bào)、電傳等）進(jìn)行外匯交易，因而使它們之間的聯(lián)系非常緊密，整個(gè)世界越來(lái)越聯(lián)成一片，形成一個(gè)統(tǒng)一的世界外匯市場(chǎng)。 所謂時(shí)間連續(xù)性是指世界上的各個(gè)外匯市場(chǎng)在營(yíng)業(yè)時(shí)間上相互交替，形成一種前后繼起的循環(huán)作業(yè)格局。
四、外匯市場(chǎng)的參與者 一般而言，凡是在外匯市場(chǎng)上進(jìn)行交易活動(dòng)的人都可定義為外匯市場(chǎng)的參與者。但外匯市場(chǎng)的主要參與者大體有以下幾類(lèi)：外匯銀行政府或中央銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人和顧客。
1、外匯銀行。外匯銀行是外匯市場(chǎng)的首要參與者，具體包括專(zhuān)業(yè)外匯銀行和一些由中央銀行指定的沒(méi)有外匯交易部的大型商業(yè)銀行兩部分。
2、中央銀行。中央銀行是外匯市場(chǎng)的統(tǒng)治者或調(diào)控者。
3、外匯經(jīng)紀(jì)人。外匯經(jīng)紀(jì)人是存在于中央銀行、外匯銀行和顧客之間的中間人，他們與銀行和顧客都有著十分密切的聯(lián)系。
4、顧客。在外匯市場(chǎng)中，凡是在外匯銀行進(jìn)行外匯交易的公司或個(gè)人，都是外匯銀行的顧客。
五、國(guó)際上的主要外匯市場(chǎng) 目前具有國(guó)際影響的外匯市。
3.教你外匯的基礎(chǔ)知識(shí)
匯率是指兩種不同貨幣之間的兌換價(jià)格。
如果把外匯也看作是一種商品，那么匯率即是在外匯市場(chǎng)上用一種貨幣購(gòu)買(mǎi)另一種貨幣的價(jià)格。例如，l美元=110日元，表示1美元可換110日元。
匯率的表示方法有直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法。 直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法 直接標(biāo)價(jià)法是指以一定單位的外國(guó)貨幣為基準(zhǔn)，將其折合為一定數(shù)額的本國(guó)貨幣的標(biāo)價(jià)方法，目前大多數(shù)國(guó)家采用這種標(biāo)價(jià)法；在招商銀行開(kāi)辦的交易幣種當(dāng)中，日元、瑞士法郎、加拿大元、港幣、新加坡元均采用直接標(biāo)價(jià)法，如1美元=115.25日元；1美元=1.47加拿大元等。
間接標(biāo)價(jià)法是指以一定單位的本國(guó)貨幣為基準(zhǔn)，將其折合為一定數(shù)額的外國(guó)貨幣的標(biāo)法方法。歐元、英鎊、澳大利亞元采用間接標(biāo)價(jià)法，如1英鎊=1.6025美元；1歐元=1.5680加拿大元；1歐元=1.0562美元；1澳大利亞元=0.5922美元等。
基本匯率和交叉匯率 基本匯率（也叫直盤(pán)或基礎(chǔ)匯率）：一般指一國(guó)貨幣與美元的比價(jià)。 交叉匯率（也叫交叉盤(pán)）：是指兩種非美元貨幣之間的比價(jià)，交叉匯率可從基本匯率套算而來(lái)。
買(mǎi)入價(jià)和賣(mài)出價(jià) 買(mǎi)入價(jià)（Bid rate）是銀行向客戶(hù)買(mǎi)入外匯（標(biāo)價(jià)中列于"/"左邊的貨幣，即基礎(chǔ)貨幣）時(shí)所使用的匯率。 賣(mài)出價(jià)（Offer rate）是指銀行賣(mài)出外匯（標(biāo)價(jià)中列于"/"左邊的貨幣，即基礎(chǔ)貨幣）時(shí)所使用的匯率。
外匯中間價(jià)是買(mǎi)入?yún)R率和賣(mài)出匯率的平均數(shù)。 舉例說(shuō)明： 如美元/日元的匯率為115.25/115.35，表示客戶(hù)向銀行賣(mài)出美元買(mǎi)入日元（銀行買(mǎi)入美元）的匯率為115.25，而客戶(hù)向銀行賣(mài)出日元買(mǎi)入美元的匯率為115.35。
因此，如果您想將100美元兌換成日元，那么，您將按照115.25的匯率，兌換得11525（即，100*115.25）日元；如果您想將10000日元兌換成美元，那么，您將按照115.35的匯率，兌換得86.69（即，10000/115.35）美元。 澳元/美元匯率為0.5830/0.5840，表示客戶(hù)賣(mài)出澳元買(mǎi)入美元的匯率為0.5830，而賣(mài)出美元買(mǎi)入澳元的匯率為0.5840。
您可能會(huì)發(fā)現(xiàn)，確定匯率后，在計(jì)算兌換得的貨幣數(shù)額時(shí)，還要確定是用乘法還是用除法。相關(guān)計(jì)算辦法，可以用兩句話來(lái)概括：“（貨幣）從左到右，乘以左（匯價(jià)）；（貨幣）從右到左，除以右（匯價(jià)）”。
所以，按照上述報(bào)價(jià)，您要把100澳元兌換成美元時(shí)，就獲得100*0.5830美元；您要把100美元兌換成澳元時(shí)，就獲得100/0.5840澳元。 外匯市場(chǎng) 廣義的外匯市場(chǎng)泛指進(jìn)行外匯交易的場(chǎng)所，甚至包括個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)交易場(chǎng)所，外幣期貨交易所等；狹義的外匯市場(chǎng)指以外匯專(zhuān)業(yè)銀行、外匯經(jīng)紀(jì)商、中央銀行等為交易主體，通過(guò)電話、電傳、交易機(jī)等現(xiàn)代化通訊手段實(shí)現(xiàn)交易的無(wú)形的交易市場(chǎng)。
目前世界主要的外匯市場(chǎng)包括歐洲的倫敦、法蘭克福、巴黎、蘇黎世外匯市場(chǎng)、北美的紐約、亞洲的東京、香港、新加坡外匯市場(chǎng)、澳洲的悉尼、惠靈頓市場(chǎng)，這些市場(chǎng)時(shí)間上相互延續(xù)，共同構(gòu)成了全球不間斷的外匯市場(chǎng)，其中以倫敦外匯市場(chǎng)的交易量為最大，因此歐洲市場(chǎng)也是流動(dòng)性較強(qiáng)的一個(gè)市場(chǎng)，而紐約外匯市場(chǎng)波動(dòng)幅度經(jīng)常較大，主要是由于美國(guó)眾多的投資基金的運(yùn)作以及紐約市場(chǎng)上經(jīng)常會(huì)發(fā)生一些對(duì)于外匯影響較大的事件，例如美聯(lián)儲(chǔ)利率決定，公布美國(guó)重要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)等。了解各個(gè)市場(chǎng)的特性，對(duì)于理解匯率的真實(shí)性和進(jìn)行匯率預(yù)測(cè)有一定幫助。
通常我們所說(shuō)的當(dāng)日收盤(pán)是指紐約收盤(pán)，外匯市場(chǎng)的參與者主要包括外匯銀行、中央銀行、外匯投機(jī)者、外匯經(jīng)紀(jì)公司、大型投資基金、實(shí)際外匯供求者等。通過(guò)了解外匯市場(chǎng)參與者的資金動(dòng)向?qū)τ陬A(yù)測(cè)走勢(shì)也有很大幫助，例如日本財(cái)務(wù)年度的資金匯回日本會(huì)造成日元的升值壓力，英國(guó)公司對(duì)于德國(guó)公司的大型收購(gòu)案會(huì)構(gòu)成歐元/英鎊交叉盤(pán)的上升，日本央行通過(guò)拋售日元干預(yù)匯市會(huì)造成日元的貶值、日本投資者在澳洲發(fā)行澳元計(jì)價(jià)的債券會(huì)造成澳元/日元交叉盤(pán)的上升等等。
只要善于分析交易主體的動(dòng)向和特點(diǎn)，都會(huì)從一些蛛絲馬跡中尋求匯率的方向。
