銀行業(yè)反洗錢(qián)整改報告(銀行業(yè)安全整改報告)
銀行業(yè)反洗錢(qián)整改報告
銀行業(yè)反洗錢(qián)整改報告
州分行：
根據甘郵銀發(fā)（2011）120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢(qián)工作實(shí)際，對縣支行及轄區金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢(qián)工作的自我檢查，現將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！
一、反洗錢(qián)組織機構建設情況
1、 我行根據郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢(qián)具體負責人，有效依法履行反洗錢(qián)職責，并監督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作正常運轉。
2、反洗錢(qián)領(lǐng)導活動(dòng)小組設在縣支行綜合辦公室，確定專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)管理人員，進(jìn)行本部門(mén)反洗錢(qián)培訓、報表上報、自查等日常工作。
3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規定獲取客戶(hù)身份資料，對獲得的客戶(hù)身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二、反洗錢(qián)內控制度建設和執行情況
1、加強內部控制制度建設。縣支行在行內及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢(qián)工作指導意見(jiàn)》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢(qián)考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢(qián)實(shí)施細則》等相關(guān)制度，并責任到網(wǎng)點(diǎn)負責人落實(shí)制度學(xué)習、執行。
2、客戶(hù)身份識別情況。與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規定登記、審核、留存客戶(hù)身份證件。
3、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況。客戶(hù)身份資料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢(qián)規定期限保存，不存在反洗錢(qián)信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個(gè)人儲蓄20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報告按規定上報，數據采集完整，報告按照人行規定及時(shí)規范上報。
5、根據反洗錢(qián)風(fēng)險等級劃分及評估管理實(shí)施細則的相關(guān)規定，安排儲蓄所主任進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢(qián)監督，防范洗錢(qián)風(fēng)險。
6、反洗錢(qián)非現場(chǎng)監管和現場(chǎng)檢查。按時(shí)報送非現場(chǎng)監管報表，報送的非現場(chǎng)報表真實(shí)、完整、規范；在人行或上級行現場(chǎng)檢查前根據要求開(kāi)展了反洗錢(qián)自查工作，并及時(shí)上報自查報告，對提出的反洗錢(qián)工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢(qián)案件協(xié)查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級報告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當地人民銀行和偵查部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)調查，報送的調查結果準確及時(shí)，分析報告規范完整。
8、反洗錢(qián)工作稽核審計情況。根據州分行安排的反洗錢(qián)內部審計，對審計結論積極整改落實(shí)。
9、反洗錢(qián)文件資料報送和報備。及時(shí)上報人行反洗錢(qián)領(lǐng)導小組，反洗錢(qián)信息員報備。按照要求及時(shí)、有效、規范地報送各類(lèi)工作報告、報表、規章制度等反洗錢(qián)文件資料。
10、反洗錢(qián)宣傳、培訓情況。按照監管機構及上級行的要求開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。 根據上級行本年度反洗錢(qián)培訓計劃，以集體學(xué)習和自學(xué)兩種方式相結合，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)培訓，。
11、反洗錢(qián)工作配合情況。積極配合當地人民銀行以及上級分行開(kāi)展各類(lèi)反洗錢(qián)檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢(qián)考核評估情況。通過(guò)對縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢(qián)職責，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢(qián)相關(guān)制度學(xué)習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢(qián)崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢(qián)意識薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識，改進(jìn)反洗錢(qián)工作，我縣支行會(huì )根據自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢(qián)工作質(zhì)量。
銀行反洗錢(qián)自查報告2017-01-19 19:33 | #2樓
一、組織機構建設情況，。2003年，我社成立了以社主任為組長(cháng)、副主任為副組長(cháng)，各職能股室、分社負責人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，完善了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導機構。領(lǐng)導小組下轄反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組辦公室、反洗錢(qián)調查聯(lián)絡(luò )小組、現金支付交易監測小組、轉帳支付交易監測小組等指定內設辦事機構，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。
二、反洗錢(qián)內控制度建設情況。2003年，我社根據上級有關(guān)文件精神，組織制定了《***市水頭農村信用社反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組方案》、《***市***農村信用社二oo三年反洗錢(qián)工作計劃》（*** [2003]022號），對反洗錢(qián)做了全面部署，在全社范圍內大力開(kāi)展反洗錢(qián)工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《***市***農村信用社反洗錢(qián)規定》、《***市***農村信用社反洗錢(qián)工作崗位職責》，對反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展。
三、客戶(hù)盡職調查情況。根據要求，我社對2004年3月1日至2015年3月31間開(kāi)立的帳戶(hù)進(jìn)行檢查，檢查個(gè)人帳戶(hù)55戶(hù)、單位帳戶(hù)110戶(hù)，檢查提供金融服務(wù)交易筆數365筆，其中存款業(yè)務(wù)135筆，結算業(yè)務(wù)220筆，其他業(yè)務(wù)10筆。一是各網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶(hù)身份登記制度，按照“了解客戶(hù)”制度原則，在客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)時(shí)，嚴格審查客戶(hù)提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性；二是能根據審慎性原則認真開(kāi)展了解客戶(hù)活動(dòng)，對重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶(hù)的現金交易以及賬戶(hù)交易及時(shí)進(jìn)行監控。三是能夠按規定期限保存客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶(hù)存款人的信息資料等，客戶(hù)盡職調查制度得到落實(shí)，暫未發(fā)現有匿名、假名、證件不符合要求、數留存資料不完整的帳戶(hù)。
四、大額和可疑交易報告情況。2004年3月1日至2015年3月31間，我社大額交易筆數9489筆，大額交易金額995198萬(wàn)元：存款業(yè)務(wù)5137筆，金額712108萬(wàn)元，其中存款2987筆，金額593496萬(wàn)元，取款2150筆，金額118612萬(wàn)元；結算業(yè)務(wù)4352筆，金額283090萬(wàn)元，其中匯票56筆，金額14586萬(wàn)元，支票4296筆，金額268504萬(wàn)元。
我社基本能按照“一個(gè)《規定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，加強對大額現金、轉帳支付交易的監測，落實(shí)大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進(jìn)行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。二是按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實(shí)大額現金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現金、轉帳交易實(shí)行有效的監測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報。
五、帳戶(hù)資料及交易記錄保存情況。2004年3月1日至2015年3月31間我社開(kāi)立帳戶(hù)總數1975戶(hù)，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺(jué)加強帳戶(hù)管理，建立健全帳戶(hù)數據信息檔案，保存客戶(hù)的帳戶(hù)資料和交易記錄，實(shí)行科學(xué)有效的交易監測，暫未發(fā)現存有違反反洗錢(qián)有關(guān)規定的問(wèn)題。
六、反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓情況。2003年，我社組織過(guò)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，通過(guò)張貼宣傳畫(huà)、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿-論工具，結合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強反洗錢(qián)知識普及和相關(guān)金融法規的教育，提高客戶(hù)的法律意識，積極配合我社開(kāi)展反洗錢(qián)工作，形成良好的抵制、打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì )氛圍。今年五月中旬，我社繼續開(kāi)展對客戶(hù)的反洗錢(qián)宣傳工作，并將反洗錢(qián)培訓擺上工作日程，開(kāi)展反洗錢(qián)學(xué)習活動(dòng)，讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢(qián)的.法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢(qián)工作能力。
七、反洗錢(qián)工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢(qián)的有關(guān)規定開(kāi)展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢(qián)缺乏系統的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個(gè)《規定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢(qián)工作力度；二是不斷完善反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組及其辦事機構的整體功能，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展；三是要不斷完善反洗錢(qián)內控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng)；
銀行業(yè)安全整改報告
銀行業(yè)安全整改報告
省分行：
根據省分行《轉發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展中國**銀行2012年度行規行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》（****[2012]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統的學(xué)習，同時(shí)結合文件精神進(jìn)行了認真的自查。通過(guò)細致認真的學(xué)習和自查，全員合規意識得到進(jìn)一步強化，現將行規行約自查情況匯報如下：
一、全行上下高度重視，成立工作領(lǐng)導小組
為了有效開(kāi)展此項自查工作，市分行成立了行規行約貫徹落實(shí)情況自查工作領(lǐng)導小組，全面負責此項工作的組織實(shí)施，領(lǐng)導小組由行長(cháng)擔任組長(cháng)，副行長(cháng)擔任副組長(cháng)，各部室主要負責人為成員。
各區縣也相應成立了行規行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組，以區縣為單位，切實(shí)做好自查工作。
二、自查工作組織開(kāi)展情況
為確保此次自查工作深入開(kāi)展，我行確定專(zhuān)門(mén)人員負責此項工作，行長(cháng)作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規行約自查工作深入到每個(gè)崗位，每位員工。
1.加強員工教育，筑牢員工思想防線(xiàn)。
通過(guò)下發(fā)電子文本，印刷紙質(zhì)手冊等方式，積極組織員工學(xué)習《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)
公約》及實(shí)施細則、《中國銀行業(yè)文明規范服務(wù)工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當競爭公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規范》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規范》等一系列相關(guān)規章制度。
要求廣大員工在日常工作中，嚴格執行國家有關(guān)法律、法規和規章，在平等自愿、公平和誠實(shí)信用的原則下開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得損害國家、社會(huì )公共、客戶(hù)和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風(fēng)險管理能力。加強自我約束，實(shí)現自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業(yè)公平對待消費者意識，規范銀行業(yè)服務(wù)工作，保護消費者的合法權益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。認真開(kāi)展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項工作，維護金融市場(chǎng)秩序，全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平，樹(shù)立銀行業(yè)良好的社會(huì )形象，共同營(yíng)造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機構各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，推動(dòng)構建社會(huì )主義和-諧社會(huì )。
2.組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度。
要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，嚴把工作質(zhì)量關(guān)，要求員工規范行舉止，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時(shí)反對不正當競爭行為，維護正常的市場(chǎng)秩序，遵守商業(yè)道德。
審計部門(mén)對行內存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各
項賬務(wù)是否相符；貸款業(yè)務(wù)是否嚴格按照“三法一指引”執行，是否有違規貸款；票據業(yè)務(wù)是否嚴格按照有關(guān)法律法規以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴格檢查。
三、自查結果
1.辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執行人民銀行及銀監會(huì )等規定辦理存款業(yè)務(wù)，以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)贏(yíng)得客戶(hù)信賴(lài)，公平合理，促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，執行規定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。
2.辦理票據業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格按照《中國銀行業(yè)票據業(yè)務(wù)規范》的要求，對票據業(yè)務(wù)進(jìn)行認真細致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規定的票據堅決不予辦理，發(fā)現假票據及時(shí)與公安部門(mén)進(jìn)行聯(lián)系，確保票據業(yè)務(wù)合規合法。
3.對于服務(wù)收費項目，我們除在營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公示外，還通過(guò)電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告，充分尊重客戶(hù)的知情權的選擇權，并為客戶(hù)選擇方便快捷的服務(wù)項目，同時(shí)盡可能地幫客戶(hù)選擇收費低的結算方式。
4.我行按照《中國銀行業(yè)文明規范服務(wù)工作指引》要求專(zhuān)門(mén)規定客戶(hù)部負責全行服務(wù)工作的管理，由專(zhuān)人負責，明確了相關(guān)工作職責，并制定了服務(wù)工作應急預案，日常工作中通過(guò)監控錄
像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查，確保文明規范服務(wù)工作制度化、規范化、經(jīng)常化。認真處理日常客戶(hù)投訴，做到100%反饋回復。
5.認真對待《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》的具體落實(shí)情況，對立健全了相關(guān)工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓，為客戶(hù)提供文明規范的服務(wù)。對客戶(hù)信息嚴格保密，不對外泄露。對客戶(hù)業(yè)務(wù)咨詢(xún)認真給予解答，使客戶(hù)心中有數，明明白白。
經(jīng)自查，我行在行規行約執行方面未存在安全隱患，員工都能認真執行相關(guān)制度，今后我行將繼續貫徹各項規章制度，發(fā)現差錯及時(shí)改正，同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習，加強行內自查，杜絕業(yè)務(wù)差錯發(fā)生，將行規行約制度一直貫徹落實(shí)下去。
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