關(guān)于外匯業(yè)務(wù)自查報告(個(gè)人外匯業(yè)務(wù)培訓心得)

關(guān)于外匯業(yè)務(wù)自查報告

篇一：國際業(yè)務(wù)自查報告

為配合人民銀行綜合執法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內容，同時(shí)也加強國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩定、持續運行，根據要求對我行2011年度及2012年度的外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報如下：

1、總體情況介紹

我分行自開(kāi)展國際業(yè)務(wù)以來(lái)執行外匯管理規定情況整體較好，未發(fā)現超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規情況。我行能夠及時(shí)、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業(yè)務(wù)操作規程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、復核、授權三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準確性以及合規性。

1、業(yè)務(wù)合規方面：我行嚴格按照相關(guān)規定合理合規的辦理業(yè)務(wù)。

2、數據質(zhì)量方面：我行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時(shí)性和完整性；辦理結售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時(shí)、準確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理；

3、內控制度方面：我行積極參加外匯>培訓，宣傳外匯相關(guān)規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。

2、自查相關(guān)內容

我行于2013年4月28日對2011年1月1日-2012年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：

1、出口收匯業(yè)務(wù)：在2011年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿易項下的款項，我行已按規定出具出口收匯核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián)4筆，客戶(hù)已全部簽收。2012年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。

2、結售匯業(yè)務(wù)：2011年結匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：2012年未發(fā)生結匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結匯業(yè)務(wù)全部是貿易項下出口收匯結匯，無(wú)其他項下結匯業(yè)務(wù)。結售匯業(yè)務(wù)嚴格執行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。

3、境外匯款業(yè)務(wù)：2011年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，2012年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴格按照我行業(yè)務(wù)操作規范進(jìn)行賬務(wù)處理。

4、對外付款/承兌通知書(shū)業(yè)務(wù)：2011年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，

2012年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。

3、落實(shí)整改情況

本次自查，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規、有序的發(fā)展。

篇二：20xx年度銀行執行外匯管理規定情況自查自評報告

Xxx外匯管理局：

根據?國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)?銀行執行外匯管理規定情況考核內容及評分標準（2011年）?的通知?（匯綜發(fā)?2011?71號）文件的精神，我支行認真開(kāi)展了2011年度銀行執行外匯管理規定情況考核工作,按時(shí)完成了各項考核任務(wù)，現將有關(guān)情況報告如下：

一、我行外匯考核工作的開(kāi)展情況

（一）加強組織領(lǐng)導，明確外匯考核工作要求。根據當地外匯管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導小組，負責銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責，要求各外匯業(yè)務(wù)人員，對照考核內容，配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內容的記錄。

（二）加強宣傳指導，提升銀行對外匯考核工作的認識。  由于支行開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)不久，外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏，通過(guò)認真開(kāi)展自查開(kāi)作，對自查發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)整改，從而進(jìn)一步加深對外匯業(yè)務(wù)的認識。

二、我行開(kāi)展自查自評工作情況

從本次考核結果看，我行執行外匯管理規定情況整體較好，未發(fā)現超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規情況。我行能夠及時(shí)、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業(yè)務(wù)操作規程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。

（一）業(yè)務(wù)合規方面：由于支行開(kāi)辦對公外匯業(yè)務(wù)不久，到目前為止我只涉及到A類(lèi)企業(yè)的貨物貿易類(lèi)資金的匯入及結匯業(yè)務(wù)。自2011年12月1日起國家外匯管理局決定試點(diǎn)改革貨物

貿易外匯管理制度，我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿易外匯管理制度改革試點(diǎn)政策法規的相關(guān)培訓。若企業(yè)通過(guò)國際收支網(wǎng)上申報系統辦理收支申報的，我支行根據企業(yè)出具的正本?出口收匯說(shuō)明?辦理待核查賬戶(hù)資金結匯或劃轉，并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報后，核對企業(yè)申報的待核查賬戶(hù)入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿易外匯管理試點(diǎn)指引實(shí)施細則?第十條規定的貿易外匯收入，對于兩者不一致的，我支行及時(shí)報告當地外匯局。

（二）數據質(zhì)量方面：我支行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負責國際收支統計間接申報以及每月及時(shí)向當地外匯管理局上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時(shí)性和完整性；對新開(kāi)立的外匯賬戶(hù)及時(shí)向當地外匯管理局報送外匯賬戶(hù)系統數據；辦理個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時(shí)、準確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理；

（三）內控制度方面：我支行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關(guān)規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。

三、存在的問(wèn)題及整改方案：

由于支行開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)不久，目前暫無(wú)存在什么問(wèn)題。

四、根據當地外匯管理局要求，我支行積極落實(shí)“外匯價(jià)值平臺建設”工作的建設，重點(diǎn)推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù)，但由于開(kāi)辦時(shí)間較短，暫無(wú)具體數據。

篇三：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查整改報告模板

一、 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查工作的開(kāi)展情況〔檢查組織實(shí)施情況、總體完成情況等〕

根據分行要求，我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細條目對本支行 2009年全年個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查。此次檢查的重點(diǎn)是外匯業(yè)務(wù)的合規合法性，外管政策的執行情況以及操作流程的規范性和業(yè)務(wù)資料、臺帳登記和保管的完整性。

二、 整改基本情況〔整改工作組織實(shí)施情況、總體完成情況及整改完成率等〕；

對于個(gè)人收付匯業(yè)務(wù)，我支行能夠自覺(jué)審核是否符合外管政策規定，對不符合規定的做退匯處理。對于個(gè)人購匯業(yè)務(wù)，經(jīng)辦支行能夠按照相關(guān)規章制度進(jìn)行購匯資格審查并留存材料，按照“審售分離”的原則操作，逐筆錄入外管局個(gè)人購匯系統。

對所發(fā)生的跨境外匯業(yè)務(wù)均能及時(shí)錄入國際收支申報統計監測系統，錄入的數據也比較準確。

三、 違規情況的歸類(lèi)分析〔對違規情況進(jìn)行歸類(lèi)分析成因〕；

1. 一筆個(gè)人外幣劃轉（金額USD2000）非同名賬戶(hù)且非直系親屬轉帳，在操作中疏忽大意，不符合外管規定。

2. 部分柜員在錄入外管局個(gè)人結售匯管理系統及DCC操作系統時(shí)對于交易主體屬性、款項來(lái)源或用途的選擇不規范，不能準確反映交易性質(zhì)。

3. 個(gè)人存取外幣現金累計超限額的情況沒(méi)有發(fā)生，但是操作不規

范，未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。

4. 未設立查詢(xún)和退匯登記簿，已經(jīng)補設。

四、 未完成整改的情況〔對未完成的整改問(wèn)題歸類(lèi)說(shuō)明原因〕；

五、 其他需要說(shuō)明的情況；

六、 現行個(gè)人外匯管理政策在執行中遇到的問(wèn)題及政策建議。  由于外管政策經(jīng)常會(huì )有較大變動(dòng)，而支行的外匯從業(yè)人員又往往兼職其他工作或崗位變動(dòng)，造成了對政策理解不夠及時(shí)和準確。

個(gè)人外匯業(yè)務(wù)培訓心得

個(gè)人外匯業(yè)務(wù)培訓心得

3月15日——3月17日，我有幸參加了由總行資深業(yè)務(wù)員工送課至花溪的“留學(xué)寶”、外匯業(yè)務(wù)及外幣鑒別培訓。此次培訓，從理論層面到產(chǎn)品解析最后至A系統的操作均做了詳細講解。

首先是“留學(xué)寶”業(yè)務(wù)，眾所周知，雖然在留學(xué)業(yè)務(wù)日均大眾化的今天，能留學(xué)的家庭的經(jīng)濟實(shí)力依舊符合于我行的潛力客戶(hù)直至貴賓客戶(hù)的相關(guān)要求，特別是像英國、美國這樣消費水平較高的國家，能送子女出去讀書(shū)的家庭經(jīng)濟實(shí)力及地位都處于社會(huì )中上流，抓住留學(xué)業(yè)務(wù)的發(fā)展，就是抓住我行貴賓客戶(hù)發(fā)展的又一好時(shí)機。各家商業(yè)銀行都開(kāi)始搶抓留學(xué)金融這塊蛋糕，通過(guò)老師的講解，我明白了有些產(chǎn)品可能不太適合客戶(hù)或者有些產(chǎn)品可能不太適合去哪個(gè)國家或者說(shuō)本身的金融使用習慣不太一樣的情況。我們應該把合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶(hù)，然后從產(chǎn)品來(lái)講，目前各家金融產(chǎn)品的同質(zhì)性還是比較高的，無(wú)非是存款保證金還有出國貸款還有購匯、旅行支票、匯票、留學(xué)信用卡、預開(kāi)帳戶(hù)這幾類(lèi)，歸根到底產(chǎn)品基本上還是這些，各家商業(yè)銀行都會(huì )有一些留學(xué)套餐的組合推出供大家選擇，但是農行在費率上是有優(yōu)勢的，我們在營(yíng)銷(xiāo)的'時(shí)候應該抓住這些優(yōu)勢。而老師對外管政策的耐心講解更是使自己對外匯業(yè)務(wù)操作中的監管要求和政策風(fēng)險有了更深刻的認識和理解。

在最后一天的外幣鑒別中，老師運用豐富翔實(shí)的資料和案例，采取圖文并茂的方式，對人民幣及美元、歐元、日元、港幣等主要外幣的流通情況、防偽特征、識別假幣要領(lǐng)和技能等多個(gè)方面知識進(jìn)行了

詳細、生動(dòng)、直觀(guān)的介紹；重點(diǎn)講解了水印、安全線(xiàn)、纖維絲、油墨、紙張印刷等鈔票仿偽特征及假幣鑒別方法。特別從不同的仿偽特征對美元進(jìn)行了細致的對比講解，同時(shí)就目前現階段收兌外幣標準做了重點(diǎn)強調。經(jīng)過(guò)培訓，我進(jìn)一步提高了外幣識別能力，爭取在今后的工作中結合培訓內容，掌握外幣鑒別技巧，防止收兌假鈔。

通過(guò)此次培訓，我初窺了個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的門(mén)徑。我既然成為農業(yè)銀行這個(gè)金融機構中的一員，就應該立足崗位，做好本職工作。在現有的崗位上，不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)水平，不斷提高自己的專(zhuān)業(yè)素養，提高自己的服務(wù)質(zhì)量，從自我做起，為有效提高銀行整體服務(wù)的競爭力而努力。