風(fēng)險防控整改報告(風(fēng)險評估整改報告)
風(fēng)險防控整改報告
風(fēng)險防控整改報告
按照省保監局《陜西保險業(yè)風(fēng)險排查制度》和省公司《關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險排查工作的通知》（陜人保財險監電函【2015】11號）文件的工作要求，充分樹(shù)立業(yè)務(wù)流程中的各項風(fēng)險管控意識，結合“兩加強、兩遏制”專(zhuān)項檢查的自查情況，對2015年分公司營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實(shí)收保費情況、理賠方面、財務(wù)方面以及中介代理、內部管控方面進(jìn)行了認真的風(fēng)險排查及整改，現將具體開(kāi)展情況報告如下：
一、基本情況
2015年營(yíng)業(yè)部實(shí)現業(yè)務(wù)收入 萬(wàn)元，實(shí)收保費萬(wàn)元，應收保費 萬(wàn)元，應收率 ；全年直接賠款 萬(wàn)元，簡(jiǎn)單賠付率 ，綜合成本率 ，本年實(shí)現利潤 萬(wàn)元。
二、 風(fēng)險排查各方面情況
1、承保方面
（一）公司不存在虛假承保問(wèn)題。（1）公司不存在通過(guò)虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進(jìn)行承保的情況；（2）不存在系統外出單，承保信息未錄入系統的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽(yáng)保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統所記載的保費金額等承保信息與保險標的實(shí)際信息不一致的情況。（4）不存在對保單進(jìn)行跨年度拆分承保，以調增下年度保費收入的情況。
（三）公司不存在虛假退保問(wèn)題。不存在以未收到保費或編造保險標的風(fēng)險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進(jìn)行虛假批改、退保或注銷(xiāo)，以沖減保費收入或應收保費的情況：（1）不存在沖銷(xiāo)已做實(shí)收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關(guān)單位或個(gè)人給予不當利益等。（2）不存在沖銷(xiāo)虛掛的應收保費。
（3）不存在違規沖銷(xiāo)真實(shí)的應收保費，用以清理應收保費。
（四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)員、專(zhuān)業(yè)或兼業(yè)中介機構的方式套取手續費和傭金的情況。
（五）公司嚴格執行條款費率。嚴格執行經(jīng)監管部門(mén)審批或備案條款費率的情況：（1）不存在不執行經(jīng)審批或備案的費率，擅自降費承保。（2）不存在不執行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。
（六）公司不存在違反防預費使用規定行為。
但在自查中發(fā)現個(gè)別保單缺少投保資料、投保單填寫(xiě)要素不齊，有些單位車(chē)輛投保單未加蓋客戶(hù)簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語(yǔ)等等。
2、實(shí)收保費方面
自查中沒(méi)有發(fā)現有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過(guò)虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現象；沒(méi)有在投保人已全額支付保險費的情況下通過(guò)虛掛應收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。
3、退保方面
通過(guò)自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴格批退，沒(méi)有發(fā)現虛假批退、退保或注銷(xiāo)已生效保單的情況。
理賠方面
4、財務(wù)方面
檢查中未發(fā)現有費用列支科目不正確。
5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面
東大業(yè)務(wù)
6、執行條款費率方面
自查中沒(méi)有存在不嚴格執行監管部門(mén)審批或備案條款、費率的情況，無(wú)擅自降費承保業(yè)務(wù)或擅自擴大保險責任范圍的行為。
7、內部管控方面
通過(guò)自查完善內控制度，無(wú)違規用工，私刻印章違規經(jīng)營(yíng)的現象，也無(wú)私自擔保和資金借貸等情況，無(wú)私刻其他單位印章用以違規經(jīng)營(yíng)等情況發(fā)生。
8、資金使用方面
經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務(wù)制度，未發(fā)現存在違規資金的情況。
9、理賠方面
檢查中沒(méi)有發(fā)現存在虛構保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒(méi)有變相向汽車(chē)修理廠(chǎng)等兼業(yè)代理機構支付超額手續費，更沒(méi)有通過(guò)提高零部件價(jià)格和工時(shí)費標準等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構輸送利益的行為。
三、原因分析及問(wèn)題整改
自查中發(fā)現的以上問(wèn)題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學(xué)習理解掌握不準的因素，通過(guò)“兩加強、兩遏制”專(zhuān)項檢查活動(dòng)，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強責任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)行彌補和完善限期整改。對公司內勤及財務(wù)人員要強化業(yè)務(wù)知識及技能的學(xué)習培訓，明確承保、理賠、財務(wù)及內控各環(huán)節的風(fēng)險隱患，強化專(zhuān)業(yè)知識技能的學(xué)習，提高責任心，杜絕違規行為的發(fā)生。
銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范工作的整改報告2017-01-19 12:03 | #2樓
根據《--副行長(cháng)在--省銀行卡風(fēng)險防范工作電視電話(huà)會(huì )議上的講話(huà)》及此次會(huì )議精神，2012年3月20日至2011年3月29日，--分行銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導小組對發(fā)卡、受理市場(chǎng)建設和內部管理三個(gè)方面的工作進(jìn)行了認真的梳理、排查和整改，分行領(lǐng)導高度重視檢查結果并提出了整改意見(jiàn)，同時(shí)要求分行各部門(mén)、各支行務(wù)必認真對照檢查中存在的問(wèn)題，及時(shí)做好整改工作和整改報告。現將我分行有關(guān)整改措施匯報如下：
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風(fēng)險評估整改報告
風(fēng)險評估整改報告
金昌市食品藥品監督管理局：
貴局于2015年9月25日召開(kāi)了《全市2015年上半年藥品質(zhì)量安全風(fēng)險評估分析情況的通報》的專(zhuān)題會(huì )議，我公司根據會(huì )議精神結合本公司上半年質(zhì)量安全風(fēng)險評估報告，認真對照自查本公司存在的質(zhì)量安全風(fēng)險點(diǎn)，并針對存在的質(zhì)量安全風(fēng)險點(diǎn)安排相關(guān)人員開(kāi)展了整改，現將整改情況匯報如下：
1、存在的問(wèn)題：人員培訓針對性、可操作性不強。
整改措施：公司制定相應的培訓計劃，加強對生產(chǎn)崗位人員操作技能的培訓，以提高全員的質(zhì)量意識和崗位操作技能。
2、存在的問(wèn)題：易制毒化學(xué)試劑未專(zhuān)人專(zhuān)鎖管理，化驗室通風(fēng)設施不全。
整改措施：質(zhì)管部對化驗人員進(jìn)行易制毒化學(xué)試劑專(zhuān)人專(zhuān)鎖管理的培訓，并指定專(zhuān)人負責對易制毒化學(xué)試劑的管理，責任到人；公司正在積極購置化驗室通風(fēng)設施毒氣櫥、換氣扇來(lái)保證化驗室通風(fēng)設施正常運行。
3、存在的問(wèn)題：批生產(chǎn)記錄不規范，無(wú)取樣證，取樣數量未能準確記錄，個(gè)別批生產(chǎn)記錄、檢驗記錄數據修改不規范
整改措施：質(zhì)管部已指導生產(chǎn)車(chē)間人員規范填寫(xiě)批生產(chǎn)記錄，在記錄中增加取樣證，準確記錄取樣數量；并要求檢驗人員對檢驗記錄數據的修改規范填寫(xiě)，檢驗記錄由QC主管進(jìn)行監督檢查。質(zhì)量管理部和生產(chǎn)部對批生產(chǎn)記錄中存在的不規范問(wèn)題進(jìn)行修改完善。
4、存在的問(wèn)題：原料藥半成品混放、不同品種不同批次產(chǎn)品混放。
整改措施：嚴格要求庫房保管員對原料藥半成品分區存放，對不同品種不同批次產(chǎn)品分開(kāi)擺放。
5、存在的問(wèn)題：從事飲片炮制的部分員工實(shí)際操作技能缺乏。
整改措施：加強炮制崗位操作技能培訓學(xué)習，使從事飲片炮制的員工實(shí)際操作技能逐步提高。
6、存在的問(wèn)題：部分原料中藥材、輔料、成品未進(jìn)行全項檢驗，部分品種未進(jìn)行檢驗即銷(xiāo)售。
整改措施：公司已制定購置計劃對所缺化學(xué)試劑、標準品、儀器正在積極補充當中，以保證全項檢驗工作正常進(jìn)行。對不能全檢的品種委托市藥品檢驗檢測中心檢驗，杜絕未進(jìn)行檢驗的品種銷(xiāo)售。
我公司對檢查中發(fā)現的以上不合格項目進(jìn)行了整改和責任落實(shí)，通過(guò)這次質(zhì)量風(fēng)險的排查，使我們深刻認識到藥品質(zhì)量安
全風(fēng)險的重要性，在日常的生產(chǎn)質(zhì)量管理當中，對質(zhì)量工作不能絲毫松懈，必須嚴格執行、嚴格管理。我公司將嚴格按照GMP規范自己的.生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)行為，加強對崗位人員的培訓學(xué)習，保證在今后的工作不會(huì )發(fā)生類(lèi)似的問(wèn)題，確保所生產(chǎn)的中藥飲片質(zhì)量安全可靠。
特此報告。
2015 年10月8日
清算業(yè)務(wù)風(fēng)險評估自查整改報告2017-01-19 06:32 | #2樓
日分行運菅管理部：
根據農銀藏運菅[2011]23號清算業(yè)務(wù)風(fēng)險評估自查整改通知精神結合本行實(shí)際，現整改情況報告如下；
1、代理業(yè)務(wù)方面，本行代財政業(yè)務(wù)只辦理稅務(wù)零余額帳戶(hù)的支付業(yè)務(wù)，對此相關(guān)部們開(kāi)出支票后我們能夠隨時(shí)錄入審核等處理，而且零余額帳戶(hù)不留余額不存在代理行墊付的情況。
2、人員管理方面，按照《會(huì )計臨柜業(yè)務(wù)操作規程》第四節勞動(dòng)組織及《清算業(yè)務(wù)管理實(shí)施細則》要求，合理設置崗位，業(yè)務(wù)操作實(shí)行交叉復核嚴禁串崗、混崗。
3、監督檢查方面，對于手工業(yè)務(wù)實(shí)行復核，而且事后監督檢查。對于新一代業(yè)務(wù)充分發(fā)輝運菅主管和風(fēng)險合規經(jīng)理的作用，對相關(guān)業(yè)務(wù)的有效性和合規性進(jìn)行監督。
4、業(yè)務(wù)管理方面，目前本行沒(méi)有同城票據交換和跨行票據交換業(yè)務(wù)，但網(wǎng)內往內往來(lái)、大小額系統匯款往來(lái)業(yè)務(wù)處理中，能夠隨時(shí)接收來(lái)帳業(yè)務(wù)、隨時(shí)發(fā)送往帳業(yè)務(wù)，確保在日終行所簽退之前處理完各類(lèi)往來(lái)業(yè)務(wù)。
5、系統管理方面，按照中國農業(yè)銀行分行信息系統機房建設及管理指引（試行）要求，做好系統維護工作；對于季節性氣候原因能夠預知的事件，做好事先準備，加強防范。
總之為防范清算業(yè)務(wù)風(fēng)險，按規定加強管理人員正確執行相關(guān)關(guān)制度。充分發(fā)輝運菅主管和風(fēng)險合規經(jīng)理的作用，加大監督力度。
仁布縣支行
2011年04月27日