金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案范文(求一份金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)計劃書(shū),四百字左右的拜托了各位謝謝)
1.求一份金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)計劃書(shū),四百字左右的拜托了各位 謝謝
來(lái)源： O（∩_∩）O~ 證券營(yíng)銷(xiāo)計劃書(shū)-證券營(yíng)銷(xiāo)的基層結構管理 時(shí)間：2010-03-19 來(lái)源： 作者：秩名一、傳統證券營(yíng)業(yè)部的功能轉變 傳統證券營(yíng)業(yè)部的組織結構中，沒(méi)有專(zhuān)門(mén)研究市場(chǎng)開(kāi)發(fā)的營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)，沒(méi)有人專(zhuān)門(mén)對客戶(hù)需求負責。
一些營(yíng)業(yè)部的"樓層管理員"，也僅僅是對現有大客戶(hù)進(jìn)行關(guān)系維護，顯然與"市場(chǎng)開(kāi)發(fā)"的要求相去甚遙. 因為行業(yè)競爭和生存壓力巨大，有些營(yíng)業(yè)部也在嘗試以"全員營(yíng)銷(xiāo)"的名義，要求員工去開(kāi)發(fā)客戶(hù).但是，由于專(zhuān)業(yè)水平、經(jīng)驗、技巧方面的不足，所謂的"全員營(yíng)銷(xiāo)"既不系統，也不專(zhuān)業(yè)。 傳統證券營(yíng)業(yè)部只是承擔公司對客戶(hù)的交易功能，一切圍繞提供交易通道服務(wù)和部分咨詢(xún)?yōu)橹行墓?隨著(zhù)市場(chǎng)競爭的日趨激烈，證券市場(chǎng)已經(jīng)完全變成買(mǎi)方市場(chǎng)，客戶(hù)資源越來(lái)越變成稀缺資源，營(yíng)業(yè)部實(shí)際上已經(jīng)不能僅僅承擔交易功能，特別是隨著(zhù)交易數據集中化和遙程交易的鋪開(kāi)，營(yíng)業(yè)部的交易功能將越來(lái)越弱化，營(yíng)業(yè)部將完全變成專(zhuān)門(mén)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)平臺或者是公司的銷(xiāo)售終端。
要實(shí)現這個(gè)根本性的轉變，營(yíng)業(yè)部的組織結構調整勢在必行。增加并且強化營(yíng)銷(xiāo)功能。
二、證券營(yíng)銷(xiāo)的兩個(gè)基本問(wèn)題 1、目標客戶(hù)是誰(shuí)？ 證券營(yíng)業(yè)部要實(shí)現功能轉變，變成營(yíng)銷(xiāo)終端，必須解決"目標客戶(hù)是誰(shuí)"的問(wèn)題. 在傳統觀(guān)念的營(yíng)業(yè)部經(jīng)理眼里，客戶(hù)的劃分就是大戶(hù)、中戶(hù)和散戶(hù)，所有的投資者都是他們的目標客戶(hù)，十多年來(lái)營(yíng)業(yè)部就是這樣經(jīng)營(yíng)的，在他們看來(lái)，這個(gè)問(wèn)題是不需要解決的。眼前需要解決的是如何提供更有競爭力的咨詢(xún)服務(wù)問(wèn)題。
"目標客戶(hù)是誰(shuí)？"的問(wèn)題，實(shí)際上是營(yíng)業(yè)部乃至證券公司客戶(hù)市場(chǎng)細分問(wèn)題，是營(yíng)業(yè)部乃至整個(gè)公司的營(yíng)銷(xiāo)戰略定位問(wèn)題。 10多年來(lái)，國內120多家證券公司在使用同一個(gè)交易系統，同一種經(jīng)營(yíng)模式，做同一個(gè)完全沒(méi)有區別的經(jīng)紀業(yè)務(wù)，服務(wù)同一個(gè)目標市場(chǎng)，就是誰(shuí)都服務(wù)大而全的大戶(hù)中戶(hù)和散戶(hù)。
完全沒(méi)有市場(chǎng)客戶(hù)定位和市場(chǎng)細分。證券客戶(hù)的需求越來(lái)越呈現多樣化，想在大戶(hù)中戶(hù)散戶(hù)上面一網(wǎng)打盡是不可能的，不進(jìn)行市場(chǎng)細分，就不能提供針對性的服務(wù)。
那么營(yíng)業(yè)部乃至整個(gè)證券公司如何確立自己的市場(chǎng)定位和客戶(hù)細分呢？傳統的大中散分類(lèi)方法是不是就完全不能使用了呢？ 傳統的以資產(chǎn)量劃分的大中散分類(lèi)方法不是不能繼續使用，僅僅這樣一個(gè)維度劃分是遠遠不夠的，這樣劃分不能準確定位客戶(hù)需要，很有必要入一步進(jìn)行多維劃分。要立體地研究客戶(hù)需要，必須多個(gè)要素參與，才能準確定位特定的客戶(hù)群。
比如，同樣是資產(chǎn)量大的客戶(hù)群，其中投資偏好和投資期望值是不一樣的，有的屬于穩健型，有的屬于激進(jìn)型，有的對投資收益期望較低，有的對投資收益期望高，有的長(cháng)線(xiàn)穩健操作，有的短線(xiàn)頻繁進(jìn)出，有的占用營(yíng)業(yè)部資源多，有的占用成本少，有的客戶(hù)貢獻傭金收入多，有的貢獻少。這樣，根據客戶(hù)的投資偏好和給營(yíng)業(yè)部的利潤貢獻度等多個(gè)維度可以將大客戶(hù)劃分為核心大客戶(hù)和非核大心客戶(hù)，根據他們的需求針對性的提供服務(wù)。
最近在國內證券業(yè)內很火的證券營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家梁延夫更提出新的客戶(hù)分類(lèi)法，將客戶(hù)分為4類(lèi)：1、拋棄：現在和將來(lái)都沒(méi)有利潤潛力，也沒(méi)有終生價(jià)值的客戶(hù)2、再造：眼前無(wú)利可圖，但將來(lái)可能有利可圖的客戶(hù)3、吸取：眼前有利可圖，但將來(lái)幾乎無(wú)利的客戶(hù)4、投資：愿意進(jìn)行長(cháng)期理性投資的客戶(hù)，一般為忠誠客戶(hù) 無(wú)數的營(yíng)銷(xiāo)案例證明，無(wú)論什么種類(lèi)的營(yíng)銷(xiāo)或者服務(wù)，試圖對所有的客戶(hù)進(jìn)行服務(wù)，把所有客戶(hù)一網(wǎng)打盡，全面提供服務(wù)，最終服務(wù)是沒(méi)有特色和吸引力的，也是做不好服務(wù)的，券商的差異化時(shí)代已經(jīng)到來(lái)，必須對客戶(hù)進(jìn)行細分，確定自己的專(zhuān)業(yè)服務(wù)領(lǐng)域和客戶(hù)群體。 值得注重的是，在目前情況下，公司可能沒(méi)有明確的客戶(hù)定位和市場(chǎng)細分，但是，營(yíng)業(yè)部經(jīng)理絕對不能等待，更不能無(wú)所作為，目前公司的短期戰略是通過(guò)銷(xiāo)售組織盡可能占有更多客戶(hù)資源，但是，你完全可以確定自己營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)特色，或者對銷(xiāo)售組織進(jìn)行必要引導，使每個(gè)銷(xiāo)售組織的市場(chǎng)定位和客戶(hù)細分相對明確，便于他們提供針對性服務(wù)，形成經(jīng)營(yíng)特色。
市場(chǎng)定位和目標客戶(hù)群體確定之后，需要進(jìn)一步研究目標客戶(hù)群體的需要，了解目標客戶(hù)的需求： 他們在哪里？ 他們需要什么產(chǎn)品和服務(wù)？ 他們的生活形態(tài)是怎樣的？ 他們的投資習慣和偏好是什么 設計什么產(chǎn)品和服務(wù)才能滿(mǎn)足他們需要？ 怎樣給他們推送產(chǎn)品和服務(wù)？ 什么途徑和方式才便于他們接受？ 2、誰(shuí)去發(fā)展他們成為客戶(hù)？ 什么樣的人適合做推送產(chǎn)品和服務(wù)的人？他們?yōu)槭裁匆グl(fā)展客戶(hù)？ 他們具備什么素質(zhì)（專(zhuān)業(yè)素質(zhì)、心理素質(zhì)、性格特征等）？ 他們需要什么培訓和支持？ 他們需要掌握什么技能？ 他們單打獨斗還是團隊作戰？ 以上是對營(yíng)銷(xiāo)人員特征描述 去哪里尋找這些人？ 怎樣吸引他們加入我們的營(yíng)銷(xiāo)隊伍？ 招募他們的流程是怎樣組織的？ 怎樣對他們入行日常管理？ 碰到挫折時(shí)怎樣鼓舞他們信心？ 尋找營(yíng)銷(xiāo)人員的途徑和方法 他們怎樣接近目標客戶(hù)？ 他們怎樣推送產(chǎn)品和服務(wù)？ 需要怎樣說(shuō)話(huà)才能打動(dòng)目標客戶(hù)？ 他們通過(guò)什么途徑推送服務(wù)？ 以上描述營(yíng)銷(xiāo)人員的工作技能 三、。
2.求金融營(yíng)銷(xiāo)策劃方案
一、營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)的格式 一份完整較的營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)的構造分為三大部分：一是產(chǎn)品的市場(chǎng)狀況分析，二是策劃書(shū)正文內容。
三是效果預測即方案的可行性與操作性。 （一）市場(chǎng)狀況分析 要了解整個(gè)市場(chǎng)規模的大小以及敵我對比的情況，市場(chǎng)狀況分析必須包含下列13項內容： （1）整個(gè)產(chǎn)品在當前市場(chǎng)的規模。
（2）競爭品牌的銷(xiāo)售量與銷(xiāo)售額的比較分析。 （3）競爭品牌市場(chǎng)占有率的比較分析。
4）消費者群體的年齡、性別、職業(yè)、學(xué)歷、收入、家庭結構之市場(chǎng)目標分析。 5）各競爭品牌產(chǎn)品優(yōu)缺點(diǎn)的比較分析。
（6）各競爭品牌市場(chǎng)區域與產(chǎn)品定位的比較分析。 （7）各競爭品牌廣告費用與廣告表現的比較分析。
（8）各競爭品牌促銷(xiāo)活動(dòng)的比較分析。 （9）各競爭品牌公關(guān)活動(dòng)的比較分析。
（10）競爭品牌訂價(jià)策略的比較分析。 （11）競爭品牌銷(xiāo)售渠道的比較分析。
（12）公司近年產(chǎn)品的財務(wù)損益分析。（13）公司產(chǎn)品的優(yōu)劣與競爭品牌之間的優(yōu)劣對比分析。
（二）策劃書(shū)正文 一般的營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)正文由七大項構成，現簡(jiǎn)單扼要說(shuō)明。 （1）公司產(chǎn)品投入市場(chǎng)的政策 策劃者在擬定策劃案之前，必須與公司的最高領(lǐng)導層就公司未來(lái)的經(jīng)營(yíng)方針與策略，深入細致的溝通，以確定公司的主要方針政策。
雙方要研討下面的細節； 1。確定目標市場(chǎng)與產(chǎn)品定位。
2。銷(xiāo)售目標是擴大市場(chǎng)占有率還是追求利潤。
3。制定價(jià)格政策。
4。確定銷(xiāo)售方式。
5。廣告表現與廣告預算。
6。促銷(xiāo)活動(dòng)的重點(diǎn)與原則。
7。公關(guān)活動(dòng)的重點(diǎn)與原則。
（2）企業(yè)的產(chǎn)品銷(xiāo)售目標 所謂銷(xiāo)售目標，就是指公司的各種產(chǎn)品在一定期間內（通常為一年）必須實(shí)現的營(yíng)業(yè)目標。 銷(xiāo)售目標量化有下列優(yōu)點(diǎn)： 為檢驗整個(gè)營(yíng)銷(xiāo)策劃案的成敗提供依據。
為評估工作績(jì)效目標提供依據。 為擬定下一次銷(xiāo)售目標提供基礎。
（3）產(chǎn)品的推廣計劃 策劃者擬定推廣計劃的目的，就是要協(xié)助實(shí)現銷(xiāo)售目標。推廣計劃包括目標、策略、細部計劃等三大部分。
①目標 策劃書(shū)必須明確地表示，為了實(shí)現整個(gè)營(yíng)銷(xiāo)策劃案的銷(xiāo)售目標，所希望達到的推廣活動(dòng)的目標。一般可分為：長(cháng)期，中期與短期計劃。
②策略 決定推廣計劃的目標之后，接下來(lái)要擬定實(shí)現該目標的策略。推廣計劃的策略包括廣告宣傳策略、分銷(xiāo)渠道運用策略、促銷(xiāo)價(jià)格活動(dòng)策略、公關(guān)活動(dòng)策略等四大項。
廣告宣傳策略：針對產(chǎn)品定位與目標消費群，決定方針表現的主題，利用報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶(hù)外廣告等。要選擇何種媒體？各占多少比率？廣告的視聽(tīng)率與接觸率有多少？使產(chǎn)品的特色與賣(mài)點(diǎn)深入人心。
分銷(xiāo)渠道策略：當前的分銷(xiāo)渠道的種類(lèi)很多，企業(yè)要根據需要和可能選擇適合自己的渠道進(jìn)行，一般可分為：經(jīng)銷(xiāo)商和終端兩大塊，另有中間代理商德等形式。在選擇中我們，遵循的主要原則是“有的放矢”，充分利用公司的有限的資源和力量。
促銷(xiāo)價(jià)格策略：促銷(xiāo)的對象，促銷(xiāo)活動(dòng)的種種方式，以及采取各種促銷(xiāo)活動(dòng)所希望達成的效果是什么。 公關(guān)活動(dòng)策略：公關(guān)的對象，公關(guān)活動(dòng)的種種方式，以及舉辦各種公關(guān)活動(dòng)所希望達到目的是什么。
③細部計劃 詳細說(shuō)明實(shí)施每一種策略所進(jìn)行的細節。 廣告表現計劃：報紙與雜志廣告稿的設計（標題、文字、圖案），電視廣告的創(chuàng )意腳本、廣播稿等。
媒體運用計劃：選擇大眾化還是專(zhuān)業(yè)化的報紙與雜志，還有刊登日期與版面大小等；電視與廣播廣告選擇的節目時(shí)段與次數。另外，也要考慮CRP（總視聽(tīng)率）與CPM（廣告信息傳達到每千人平均之成本） 促銷(xiāo)活動(dòng)計劃：包括商品購買(mǎi)陳列、展覽、示范、抽獎、贈送樣品、品嘗會(huì )、折扣等。
公關(guān)活動(dòng)計劃：包括股東會(huì )、發(fā)布公司消息稿、公司內部刊物、員工聯(lián)誼會(huì )、愛(ài)心活動(dòng)、同傳播媒體的聯(lián)系等。 （4）市場(chǎng)調查計劃 市場(chǎng)調查在營(yíng)銷(xiāo)策劃案中是非常重要的內容。
因為從市場(chǎng)調查所獲得的市場(chǎng)資料與情報，是擬定營(yíng)銷(xiāo)策劃案的重要依據。此外，前述第一部分市場(chǎng)狀況分析中的12項資料，大都可通過(guò)市場(chǎng)調查獲得，由此也顯示出市場(chǎng)調查的重要。
然而，市場(chǎng)調查常被高層領(lǐng)導人與策劃書(shū)人員所忽視。許多企業(yè)每年投入大筆廣告費，而不注意市場(chǎng)調查，這種錯誤的觀(guān)念必須盡快轉變。
市場(chǎng)調查與推廣計劃一樣，也包含了目標，策略以及細部計劃三大項。 （5）銷(xiāo)售管理計劃 假如把營(yíng)銷(xiāo)策劃案看成是一種陸海空聯(lián)合作戰的話(huà)，銷(xiāo)售目標便是登陸的目的。
市場(chǎng)調查計劃是負責提供情報，推廣計劃是海空軍掩護，而銷(xiāo)售管理計劃是陸軍行動(dòng)了，在情報的有效支援與強大海空軍的掩護下，仍須領(lǐng)先陸軍的攻城掠地，才能獲得決定性的勝利。因此，銷(xiāo)售管理計劃的重要性不言而喻。
銷(xiāo)售管理計劃包括銷(xiāo)售主管和職員、銷(xiāo)售計劃、推銷(xiāo)員的挑選與訓練、激勵推銷(xiāo)員、推銷(xiāo)員的薪酬制度（工資與獎金）等。 （6）財務(wù)損益預估 任何營(yíng)銷(xiāo)策劃案所希望實(shí)現的銷(xiāo)售目標，實(shí)際上就是要實(shí)現利潤，而損益預估就是要在事前預估該產(chǎn)品的稅前利潤。
只要把該產(chǎn)品的預期銷(xiāo)售總額減去銷(xiāo)售成本、營(yíng)銷(xiāo)費用（經(jīng)銷(xiāo)費用加管理費用）、推廣費用后，即可獲得該產(chǎn)品的稅前利潤。 （7）方案的可行性與操作性分析。
這是對該方案的落實(shí)政策的進(jìn)一步過(guò)程，從某中意義上來(lái)說(shuō)，他是計劃執行的“前哨站”，一方面，對整個(gè)方案的可行性。
3.理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案
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篇一：金融理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃 一、策劃目的： 本次策劃主要針國信證券金理財產(chǎn)品展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，其主要目的在于增加我們公 司的經(jīng)濟效益，擴大基金市場(chǎng)中客戶(hù)占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內部文化及品牌形 象，發(fā)展潛在客戶(hù)。 我們將對自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)推廣的同時(shí)，對公司內部專(zhuān)業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)性 水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿(mǎn)足廣大投資者的不同需求。 二、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析： （一）、宏觀(guān)環(huán)境分析： 1、中國資本市場(chǎng)已經(jīng)告別了暴利與投機時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代； 隨著(zhù)法律法規的不斷完善，監管力量的加強，為證券公司的運作創(chuàng )造出良好 的外部環(huán)境并推動(dòng)集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)的迅速發(fā)展。環(huán)境的變化帶來(lái)競爭 的激烈化，同行的競爭也越來(lái)越激烈，總體上說(shuō)是機遇與挑戰并存。 2、隨著(zhù)投資人越來(lái)越多，投資規模也日益擴大，對市場(chǎng)的影響也日益重要， 集合資產(chǎn)投資逐漸成為證券市場(chǎng)中不可忽視的重要的機構投資選擇。機構投 資者是證券市場(chǎng)的穩定器，發(fā)展機構投資者正是我國目前的政策選擇。 3、金理財投資是理想的個(gè)人理財工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集 信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定
4.怎么設計一個(gè)金融產(chǎn)品方案
金融產(chǎn)品設計，包括互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品等
金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案
概要提示：吸收更多的客戶(hù)，把潛在客戶(hù)轉為主要客戶(hù)。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場(chǎng)的影響力，提升市場(chǎng)地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹(shù)立可信，時(shí)尚的商業(yè)銀行新形象。樹(shù)立起品牌文化形象，打造穩健的、專(zhuān)業(yè)的、誠信的、有遠見(jiàn)的、負責的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶(hù)，爭取每個(gè)客戶(hù)都知道網(wǎng)上銀行，和小額貸款。在客戶(hù)有需要時(shí)，臨汾郵政銀行作為客戶(hù)的第一選擇。
先進(jìn)思想：除針對網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛(ài)環(huán)保的人，提供了更好的選擇。 一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會(huì )影響力，提升市場(chǎng)地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。 二、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析： （一）、宏觀(guān)環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國現階段政治環(huán)境較穩定，沒(méi)有出現嚴重的經(jīng)濟政治沖突、問(wèn)題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國大力支持創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類(lèi)活動(dòng)在經(jīng)濟發(fā)展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶來(lái)了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關(guān)注環(huán)保問(wèn)題。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀(guān)，堅持走“可持續發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶(hù)建立“個(gè)人綠色檔案”，這是
5.銀行理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案該怎么寫(xiě)
應基于產(chǎn)品定位、目標客戶(hù)具體情況、競品分析分析，再具體寫(xiě)時(shí)間、地點(diǎn)、營(yíng)銷(xiāo)手段等實(shí)施手段。
1、產(chǎn)品定位：你這塊產(chǎn)品是入門(mén)門(mén)檻，風(fēng)險大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶(hù)群。2、目標客戶(hù)：你要向那些客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。
活期存款是全社會(huì )都參與，高端理財需要5萬(wàn)以上，銀行私募需要100萬(wàn)以上，不同的產(chǎn)品有不同的客戶(hù)群。這些目標客戶(hù)都有什么特點(diǎn)。
3、競品分析：你的同行競爭對手都有什么產(chǎn)品，優(yōu)點(diǎn)是啥，缺點(diǎn)是啥，你這個(gè)產(chǎn)品能提供什么更完善的。4、營(yíng)銷(xiāo)手段等實(shí)施方案：就是什么時(shí)間地點(diǎn)，通過(guò)什么方式傳達到客戶(hù)，切中客戶(hù)的需求促成交易。
6.求一份簡(jiǎn)單的銀行營(yíng)銷(xiāo)方案
核心理念：
1.以客戶(hù)為中心的理念。這是客戶(hù)經(jīng)理制的最核心理念。商業(yè)銀行必須把客戶(hù)的需求和利益放在優(yōu)先考慮的地位，調動(dòng)所有資源讓客戶(hù)感到滿(mǎn)意，以客戶(hù)的滿(mǎn)意度作為評價(jià)工作質(zhì)量和工作效果的標尺。要通過(guò)提供專(zhuān)業(yè)水準的服務(wù)，使客戶(hù)資產(chǎn)價(jià)值增加，讓客戶(hù)享受增值服務(wù)，使其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險降低，運營(yíng)效率提高，從而提高客戶(hù)對商業(yè)銀行的信賴(lài)度、依賴(lài)度和忠誠度。
2.營(yíng)銷(xiāo)一體化理念。目前服務(wù)業(yè)的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)早已超越了產(chǎn)品的生產(chǎn)，范圍擴展到市場(chǎng)調研、營(yíng)銷(xiāo)戰略、營(yíng)銷(xiāo)組織、公共關(guān)系、技術(shù)指導、售后服務(wù)等諸多領(lǐng)域和環(huán)節。商業(yè)銀行實(shí)施客戶(hù)經(jīng)理制，也就是要把金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)作為一種專(zhuān)門(mén)化的事業(yè)，將各種營(yíng)銷(xiāo)資源進(jìn)行整合，以滿(mǎn)足各種營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)要素，實(shí)現營(yíng)銷(xiāo)的專(zhuān)業(yè)化。
3.核心客戶(hù)綜合開(kāi)發(fā)理念。對為商業(yè)銀行創(chuàng )造80%的業(yè)務(wù)和利潤，且占客戶(hù)總量20%的優(yōu)質(zhì)、核心客戶(hù)，商業(yè)銀行必須給予高度重視，實(shí)行差別化服務(wù)，最大程度地滿(mǎn)足核心客戶(hù)的金融需求。只有核心客戶(hù)的金融需求得到有效開(kāi)發(fā)，才能更好的為客戶(hù)提供高品位、專(zhuān)業(yè)化的金融服務(wù)，才能謀取更大的經(jīng)濟效益。
4.個(gè)性化產(chǎn)品和服務(wù)理念。客戶(hù)經(jīng)理必須能夠綜合運用各種知識和技能，根據客戶(hù)的需求提供“量體裁衣”式的金融服務(wù)，通過(guò)對客戶(hù)進(jìn)行調查和評價(jià)，提供客戶(hù)服務(wù)方案，在金融產(chǎn)品和各種可以借助的外部資源中進(jìn)行組合設計，最大限度地為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。
5.金融服務(wù)創(chuàng )新理念。客戶(hù)經(jīng)理制本身是制度創(chuàng )新，客戶(hù)經(jīng)理本身又是金融產(chǎn)品創(chuàng )新的主體。作為橋梁和紐帶，客戶(hù)經(jīng)理應對客戶(hù)的需求和變化異常敏感，及時(shí)進(jìn)行提煉和總結，反饋到產(chǎn)品部門(mén)，和產(chǎn)品部門(mén)聯(lián)手進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng )新設計，以最快的速度把最新的金融產(chǎn)品提供給客戶(hù)。
7.怎么做好一份金融理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案
人們投資理財的想法已逐漸深入人心，隨著(zhù)余額寶、微信紅包等金融產(chǎn)品的走俏，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融迎來(lái)了發(fā)展新時(shí)代。
理財產(chǎn)品市場(chǎng)競爭激烈，除了推出新的優(yōu)質(zhì)理財產(chǎn)品之外，制定一套有針對性的理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案同樣十分重要。 要做好一份理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案，首先要對理財產(chǎn)品了如指掌，而且要培養自己對產(chǎn)品的興趣，先讓自己認為你所銷(xiāo)售的產(chǎn)品是最好的。
只有自己相信才能給別人傳達出值得信賴(lài)的信息。 在深入了解自身理財產(chǎn)品的同時(shí)，關(guān)注和了解同業(yè)的動(dòng)態(tài)和產(chǎn)品類(lèi)型，重點(diǎn)針對理財產(chǎn)品目標需求對象采取主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)；針對明確需求客戶(hù)進(jìn)行引導營(yíng)銷(xiāo)，還要緊緊抓住理財產(chǎn)品客戶(hù)，對潛力客戶(hù)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)，適時(shí)介紹理財產(chǎn)品，擴大影響、拓展客源。
其次，在銷(xiāo)售理財產(chǎn)品之前，不能直接跟客戶(hù)推銷(xiāo)產(chǎn)品，這樣會(huì )引起客戶(hù)的反感。可以先去跟客戶(hù)談生活，例如先去了解客戶(hù)的經(jīng)濟基礎、資金需求，以及近期的生活支出狀況、生活規劃等。
然后再介紹理財產(chǎn)品，并具體說(shuō)明哪一款理財產(chǎn)品可以幫他盡快實(shí)現近期目標，實(shí)現財富增值。 為他們的生活實(shí)際著(zhù)想，才能避免客戶(hù)的反感。
最后，理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案是一個(gè)持續服務(wù)的過(guò)程，是產(chǎn)品和服務(wù)的有機組合，并隨著(zhù)市場(chǎng)的變化而變化。在理財的過(guò)程中，要關(guān)心培養你的客戶(hù)，使她從技能上、理論上不斷提升，時(shí)時(shí)關(guān)心你的客戶(hù)，堅持持續服務(wù)。
