證券投資基金必考(證券從業(yè)考試《投資基金》知識要點(diǎn)有哪些呢?)
1.證券從業(yè)考試《投資基金》知識要點(diǎn)有哪些呢?
第一節 基金管理人概述第 2 頁(yè)：第二節 基金管理公司機構設置第 3 頁(yè)：第三節 基金投資運作管理第 4 頁(yè)：第四節 基金管理公司治理結構 第四章 基金管理人 大綱要求： 熟悉基金管理公司的市場(chǎng)準入規定，熟悉基金管理人的職責和作用，了解基金管理公司的主要業(yè)務(wù)，了解基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)。
熟悉基金管理公司的組織架構與部門(mén)職責。 了解基金管理公司的投資決策機構，熟悉投資決策委員會(huì )的主要職責；了解一般的投資決策程序；了解基金管理公司的投資研究、投資交易與投資風(fēng)險控制工作；熟悉基金投資管理人員的監督管理；熟悉基金從業(yè)人員投資證券投資基金的監督管理。
了解基金管理公司治理結構的總體要求，掌握基金管理公司治理結構的基本原則，了解獨立董事制度和督察長(cháng)制度。掌握基金管理公司內部控制的概念；熟悉內部控制的目標、原則、基本要求以及主要內容。
基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個(gè)基金的運作中起著(zhù)核心的作用。 基金管理費是基金管理人的主要收入來(lái)源。
（本章與08年教材有結構上的改變，要注意） 本章共分為4節（08年教材是6節） 第一節 基金管理人概述 一、基金管理公司的市場(chǎng)準入 我國對基金管理公司實(shí)行嚴格的市場(chǎng)準入管理。 基金管理公司的注冊資本不應低于1 億元人民幣。
其主要股東（指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東）應具備下列條件：（特別重點(diǎn)，要逐條學(xué)習，特別是有數量要求的，應記憶） 主要股東應具備的條件：（8 項，P86—87） (1)從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理； （2）注冊資本不低于3 億元人民幣； （3）具有較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)，資產(chǎn)質(zhì)量良好； （4）持續經(jīng)營(yíng)3 個(gè)以上完整的會(huì )計年度，公司治理健全，內部監控制度完善； （5）最近3 年沒(méi)有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰； （6）沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)等損害客戶(hù)利益的行為； （7）沒(méi)有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間； （8）具有良好的社會(huì )信譽(yù)，最近3 年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)，以及金融監管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無(wú)不良記錄。 基金管理公司除主要股東外的其他股東要求：注冊資本、凈資產(chǎn)應當不低于1 億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，且具備上述第4 項至第8 項規定的條件。
中外合資基金管理公司的境外股東應具備下列條件： （3）實(shí)繳資本不少于3 億元人民幣的等值可自由兌換貨幣； 二、基金管理人的職責 根據規定，擔任基金管理人的只能是依法設立的基金管理公司。 基金管理人的具體職責，共12條（要重點(diǎn)掌握） 重要： （2）要辦理基金備案手續 （6）編制中期和年度基金報告 （7）計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格； （8）辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項。
在整個(gè)基金的運作中，基金管理人實(shí)際上處于中心地位，起著(zhù)核心的作用。基金管理人的投資管理能力與風(fēng)險控制能力的高低直接關(guān)系到投資者投資回報的高低與投資目標能否實(shí)現。
基金管理人任何不規范的操作都有可能對投資者的利益造成損害。基金管理人必須以投資者的利益為最高利益，嚴防利益沖突與利益輸送。
三、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)（有變化，有重新安排） （一） 證券投資基金業(yè)務(wù) 1、基金募集與銷(xiāo)售 2、基金的投資管理 3、基金運營(yíng)服務(wù) （二） 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 2008 年1 月1 日《基金管理公司特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》。 基金管理公司為單一客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶(hù)委托初始資產(chǎn)不得低于5000萬(wàn)人民幣。
（三） 投資咨詢(xún)服務(wù) 2006 年2 月，證監會(huì )基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢(xún)服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》，基金不需報經(jīng)中國證監會(huì )審批，可以向QFII、境內保險公司等機構提供投資咨詢(xún)服務(wù)。 禁止業(yè)務(wù)：（詳記，重點(diǎn)） 1。
侵害基金份額持有人和其他客戶(hù)的合法權益 2。承諾投資收益 3。
與投資咨詢(xún)客戶(hù)約定分享投資收益或者分擔投資損失 4。通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢(xún)客戶(hù) 5。
代理投資咨詢(xún)客戶(hù)從事證券投資 （四） 社保基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務(wù) （五） QDII業(yè)務(wù) 四、基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)（一般掌握） 基金管理公司在業(yè)務(wù)上的特點(diǎn)： （1）基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不會(huì )投入自己的資產(chǎn)進(jìn)行負債經(jīng)營(yíng)，因此，基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要低得多； （2）基金管理公司的收入主要來(lái)自以資產(chǎn)規模為基礎的管理費，因此資產(chǎn)管理規模的擴大對基金管理公司具有重要的意義； （3）投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力，因此基金管理公司在經(jīng)營(yíng)上更多地體現出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色； （4）開(kāi)放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，因此，基金管理公司的業(yè)務(wù)對時(shí)間與準確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會(huì )造成很大問(wèn)題。
2.證券考試投資基金常識有哪些?
投資基金 通俗地講，投資基金就是匯集眾多分散投資者的資金，委托投資專(zhuān)家（如基金管理人），由投資管理專(zhuān)家按其投資策略，統一進(jìn)行投資管理，為眾多投資者謀利的一種投資工具。
投資基金集合大眾資金，共同分享投資利潤，分擔風(fēng)險，是一種利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資方式。 而證券投資基金就是通過(guò)向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行基金單位籌集資金，并將資金用于證券投資。
基金單位的持有者對基金享有資產(chǎn)所有權、收益分配權、剩余財產(chǎn)處置權和其它相關(guān)權利，并承擔相應義務(wù)。 投資基金運作流程簡(jiǎn)圖投資基金運作流程： 1.投資者資金匯集成基金；2.該基金委托投資專(zhuān)家——基金管理人投資運作； 其中， （1）投資者、基金管理人、基金托管人通過(guò)基金契約方式建立信托協(xié)議，確立投資者出資（并享 有收益、承擔風(fēng)險）、基金管理人受托負責理財、基金托管人負責保管資金三者之間的信托 關(guān)系。
（2）基金管理人與基金托管人（主要是銀行）通過(guò)托管協(xié)議確立雙方的責權。 3.基金管理人經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)理財，將投資收益分予投資者。
在我國，基金托管人必須由合格的商業(yè)銀行擔任，基金管理人必須由專(zhuān)業(yè)的基金管理人擔任。基 金投資人享受證券投資基金的收益，也承擔虧損的風(fēng)險。
契約型基金與公司型基金 契約型基金是相對于公司型基金而言的。按基金的組織形式和法律地位不同，證券投資基金基本有兩種類(lèi)型：即契約型和公司型兩種。
契約型基金： 契約型基金，也稱(chēng)信托型投資基金，它是依據信托契約通過(guò)發(fā)行受益憑證而組建的投資基金。 該類(lèi)基金一般由基金管理人、基金保管人及投資者三方當事人訂立信托契約。
基金管理人可以作為基金的發(fā)起人，通過(guò)發(fā)行受益憑證將資金籌集起來(lái)組成信托財產(chǎn)，并依據信托契約，由基金托管人負責保管信托財產(chǎn)，具體辦理證券、現金管理及有關(guān)的代理業(yè)務(wù)等；投資者也是受益憑證的持有人，通過(guò)購買(mǎi)受益憑證，參與基金投資，享有投資受益。 基金發(fā)行的受益憑證表明投資者對投資基金所享有的權益。
3.證券投資基金考點(diǎn)都有哪些
2009年證券資格考試計劃已經(jīng)出來(lái)，證券從業(yè)資格考試時(shí)間為：第一次：2009年3月1 4、15日；第二次：2009年5月2 3、24日；第三次：2009年9月2 6、27日；第四次：2009年11月2 8、29日。
考試大為了方便大家更好地復習，特搜集整理了證券從業(yè)資格考試證券投資基金考點(diǎn)解析，敬請閱讀！！！證券從業(yè)資格考試：證券投資基金考點(diǎn)解析精選序號考點(diǎn)解析1投資基金指導：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （1） 2投資基金指導：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （2） 3投資基金指導：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （3） 4投資基金指導：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （4） 5投資基金指導：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （5） 6投資基金指導：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （6） 7投資基金指導：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （7） 8投資基金指導：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （8） 9投資基金指導：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （9） 10投資基金指導：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （10） 11投資基金指導：證券投資基金考試考點(diǎn)解析（11） 12投資基金指導：證券投資基金考試考點(diǎn)解析（12） 本資料由考試大證券站編輯整理。
4.基金從業(yè)資格考試都考什么內容
基金從業(yè)資格考試包含三個(gè)科目：
科目一：基金法律法規、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規范；
科目二：證券投資基金基礎知識；
科目三：私募股權投資基金基礎知識。
考生通過(guò)科目一和科目二考試，或通過(guò)科目一和科目三考試成績(jì)合格的，具備基金從業(yè)資格的注冊條件。
協(xié)會(huì )將根據行業(yè)與市場(chǎng)發(fā)展的需要，酌情增加或調整相關(guān)的考試科目。
擴展資料
全國統考報名條件：
基金從業(yè)資格考試的人員主要是基金管理公司內部從事基金銷(xiāo)售的人員或者希望從事該職業(yè)的外部人員。報名條件為：
1、報名截止日年滿(mǎn)18周歲；
2、具有高中以上文化程度；
3、具有完全民事行為能力；
4、中國證監會(huì )規定的其他條件。
周考報名條件：
1、具有完全民事行為能力；
2、具有高中以上文化程度；
3、公募基金管理人、私募基金管理人的現任/擬任高級管理人員，包括法定代表人/執行事務(wù)合伙人（委派代表）、董事長(cháng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、機構合規/風(fēng)控負責人/督察長(cháng)等；基金托管人、公募基金銷(xiāo)售機構的業(yè)務(wù)負責人等；
4、中國證監會(huì )規定的其他條件。
一般情況下符合前三條都是可以報考的。第四點(diǎn)是指遵守證監會(huì )出臺的從業(yè)人員管理辦法，遵守一些規章守則。
參考資料：搜狗百科——基金從業(yè)資格考試
5.基金從業(yè)資格考試三個(gè)科目分別是什么
基金從業(yè)資格考試科目一：基金法律法規、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規范；
基金從業(yè)資格考試科目二：證券投資基金基礎知識；
基金從業(yè)資格考試科目三：私募股權投資基金基礎知識。
拓展資料：
基金從業(yè)資格考試不需要三科都考過(guò)，考生可根據需要選擇參考科目。當然如果你選三科都考，也是可以的。
科目如何選擇：
6.證券考試對于證券投資基金要掌握哪些基礎知識呢
熟悉證券投資基金的分類(lèi)方法；掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金的與開(kāi)放式基金的定義與區別；熟悉債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、指數基金、私募基金、成長(cháng)型基金、收入型基金、平衡型基金等的含義。
熟悉基金投資人的權利與義務(wù)；掌握基金管理人和托管人的概念，業(yè)務(wù)范圍以及資格與職責?