銀行信息科技整改報告(信息中心整改報告)
銀行信息科技整改報告
銀行信息科技整改報告
A分行：
根據《XX分行2015年一季度會(huì )計檢查意見(jiàn)書(shū)》要求，我行由財會(huì )部部牽頭，組織XX分行營(yíng)業(yè)部、B支行、B支行對意見(jiàn)書(shū)中指出的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現將相關(guān)情況匯報如下：
一、組織工作
2月中旬財會(huì )部總經(jīng)理組織召開(kāi)了2月份會(huì )計主管例會(huì )，XX營(yíng)業(yè)部、A支行、B支行會(huì )計主管及財會(huì )部檢輔人員參加了會(huì )議，會(huì )議對整改工作進(jìn)行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發(fā)現問(wèn)題整改完畢，提交整改報告向財會(huì )部匯報整改措施及整改結果。財會(huì )部在一季度會(huì )計檢查中對整改情況進(jìn)行追蹤檢查。
二、整改措施及整改完成情況
(一)加強會(huì )計業(yè)務(wù)培訓，提高會(huì )計人員風(fēng)險意識
針對會(huì )計人員風(fēng)險意識淡薄 查詢(xún)查復不規范。的情況，我行加強了會(huì )計人員風(fēng)險意識、合規意識培訓，利用晨會(huì )、營(yíng)業(yè)結束后組織集中培訓。會(huì )計管理部門(mén)根據實(shí)際需要不定期地對會(huì )計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓，更新知識，及時(shí)掌握新政策、新規定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來(lái)的誤操作，從而提高會(huì )計核算質(zhì)量。
財會(huì )部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì )計操作規程》和《票據業(yè)務(wù)風(fēng)險提示》的學(xué)習，參加人員為各級會(huì )計管理人員、XX行營(yíng)業(yè)部主任和票據崗專(zhuān)管員。對票據簽發(fā)、解付、查詢(xún)查復、質(zhì)押、貼現業(yè)務(wù)逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強了票據業(yè)務(wù)的操作和管理。
各機構定期向財會(huì )部報告《問(wèn)題庫》等制度規章的學(xué)習情況，財會(huì )部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習的動(dòng)態(tài)，通過(guò)季度考試、監督傳票質(zhì)量、會(huì )計檢查等，落實(shí)學(xué)習效果。
(二)加強會(huì )計隊伍建設，做好會(huì )計人員的梯隊培養
針對會(huì )計人員不足，存在風(fēng)險隱患的情況，我行進(jìn)行了一系列的會(huì )計人員調整，充實(shí)一線(xiàn)會(huì )計員工隊伍，加強后備會(huì )計人員儲備。具體是，第一步，由B行二級主辦c接替zx擔任B支行會(huì )計主管。Zx調回XX分行工作，主要負責票據管理等重要職責。E支行錄用的會(huì )計主管在對公柜臺擔任會(huì )計經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現金柜臺臨柜學(xué)習，將現金區工作滿(mǎn)3年的老柜員逐步安排到對公區進(jìn)行崗位輪換。此次人員調整是為了充實(shí)XX營(yíng)業(yè)部會(huì )計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據、賬戶(hù)管理。另外財會(huì )部加緊了事后監督崗位人員的招聘，預計近期會(huì )計管理人員會(huì )增加充實(shí)。
(三)建立健全崗位責任制，明晰會(huì )計崗位職責
會(huì )計檔案管理混亂現金和重要物品管理存在風(fēng)險隱患的問(wèn)題，我行分析原因是由于
柜員間職責不清，操作不規范導致的。整改措施是，對營(yíng)業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會(huì )計崗位責任制。會(huì )計人員要按照崗位標準對所做的每項業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn)，發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)解決。具體為：各機構會(huì )計主管梳理本機構會(huì )計人員崗位，結合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會(huì )計后臺業(yè)務(wù)做明細劃分，避免一人兼職過(guò)多，無(wú)法履職的情況。會(huì )計主管將新一版的崗位職責表報送財會(huì )部，財會(huì )部對職責表進(jìn)行把關(guān)，提出意見(jiàn)建議，并照此分工進(jìn)行會(huì )計監督檢查。
(四)優(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實(shí)施細則的建設 目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現象。對此問(wèn)題我行采取的措施是，根據《興業(yè)銀行會(huì )計內控要點(diǎn)》、《必知必會(huì )》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規程》等的要求來(lái)確定。制定會(huì )計管理制度實(shí)施細則，本著(zhù)保證會(huì )計工作有序進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和執行的原則。全面規范本單位的各項會(huì )計工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細則和操作流程，會(huì )計工作才能避免出現紕漏和風(fēng)險。
近期財會(huì )部下發(fā)了《關(guān)于加強會(huì )計管理工作的通知》對風(fēng)險監測信息回復要求、會(huì )計管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現金管理實(shí)施細則》對現金管理、查庫管理執行操作按上級行制度做出了新的規定。營(yíng)業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規范，
(五)提高會(huì )計管理人員素質(zhì)，加強會(huì )計業(yè)務(wù)檢查監督 針對檢查問(wèn)題整改不到位 屢查屢犯問(wèn)題嚴重、大額及對賬業(yè)務(wù)不規范等問(wèn)題，我行分析了存在問(wèn)題的原因。主要是由于會(huì )計管理人員沒(méi)有嚴格履行審核和監督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會(huì )計管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn);二是違法必究。突出重點(diǎn)，就是要集中力量深入檢查，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴格執行：對于問(wèn)題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。
各級會(huì )計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規章更新的`步伐，做好規章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。
(六)整改完成情況
本次檢查中發(fā)現的大多數問(wèn)題都已按要求整改完畢，一戶(hù)專(zhuān)用賬戶(hù)xx由于需要客戶(hù)配合重開(kāi)財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于對2012年11月起開(kāi)立的結算賬戶(hù)進(jìn)行機構信用代碼證的核對并留存復印件。的情況，已對11月份以來(lái)開(kāi)戶(hù)的單位逐個(gè)打電話(huà)聯(lián)系，目前還有20個(gè)賬戶(hù)沒(méi)有提供機構信用代碼證。
三、處罰情況
XX分行給予相關(guān)人員處罰如下：。。。。。。各罰款100元。
關(guān)于銀行卡信息泄露風(fēng)險專(zhuān)項排查自查整改報告2017-01-19 11:44 | #2樓
近年來(lái)，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據省聯(lián)社下發(fā)的關(guān)于開(kāi)展銀行卡信息泄露風(fēng)險專(zhuān)項排查通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：我縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據上級部門(mén)相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照省聯(lián)社的相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面： 1、是ATM保險柜鑰匙和
密碼必須雙人分別掌管，即一人管ATM保險柜密碼，一人掌管ATM保險柜鑰匙。2、是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出ATM現鈔，必須做到雙人操作、及時(shí)清點(diǎn)，交叉復核，中途不得換人。4、是所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機過(guò)程必須選擇監控器下進(jìn)行。5、是裝鈔完畢對外營(yíng)業(yè)前，管-理-員必須進(jìn)行實(shí)地測試，檢查錢(qián)箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無(wú)誤后方可投入使用。6、是在外部服務(wù)商提供ATM維護服務(wù)時(shí)做到相關(guān)人員全程陪同，保證ATM機不受到外部人員控制，確保ATM機正常運行7、定期檢查自助設備的按鍵區域、讀卡器等組件是否有異常現象；定期查看網(wǎng)線(xiàn)接口是否存在異常或裸露在外；USB接口采取了相關(guān)的限制使用措施。
四、關(guān)于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
都昌縣信用聯(lián)社 2016-11-24
信息中心整改報告
信息中心整改報告
為促進(jìn)教育信息化建設，提升教育信息化應用水平，區教體局督查評估組對我校進(jìn)行了教育信息化及“一師一優(yōu)課，一課一名師”活動(dòng)專(zhuān)項督查評估，指出了我校信息化教育存在的問(wèn)題，結合區教體局督查評估組提出的幾點(diǎn)整改意見(jiàn)，我校現制定具體整改措施，落實(shí)整改項目責任制，力爭早日整改到位。具體措施如下：
主要問(wèn)題與對策
問(wèn)題1：區教育資源平臺學(xué)習空間注冊不規范。教師完成注冊較好，家長(cháng)和學(xué)生空間注冊較慢。
對策：召開(kāi)全體教師會(huì )議，安排區教育資源平臺學(xué)習空間注冊情況。召開(kāi)家長(cháng)會(huì )，指導家長(cháng)完成教家長(cháng)空間注冊，注冊要求實(shí)名制（昵稱(chēng)實(shí)名）。引導學(xué)生熟悉資源平臺、學(xué)習空間，開(kāi)展自主學(xué)習。
問(wèn)題2：學(xué)校信息化工作有效性還有待提高。由于學(xué)校師資存在結構性缺編，工作須進(jìn)一步完善。
對策： 針對學(xué)校實(shí)際，加強整體規劃，注重教育信息技術(shù)運用的實(shí)效性。完善信息化工作推進(jìn)管理和維護人員的工作。通過(guò)自培與外出培訓相結合，提高工作水平。
問(wèn)題3：教師運用信息技術(shù)的能力差異，信息技術(shù)的推廣與課程的.整合能力與力度有待進(jìn)一步加強。
對策：開(kāi)展校本全員培訓，對區組織的微課制作培訓、集體備課培訓、電子白板功能應用等開(kāi)展校本培訓。學(xué)校將繼續發(fā)揮教師的主觀(guān)能動(dòng)性，積極開(kāi)展各類(lèi)信息技術(shù)培訓，加強信息技術(shù)的推廣并與課堂教學(xué)整合，加強專(zhuān)業(yè)技能的培訓，縮小教師間的差異，使每一名教師都能獲得充分的發(fā)展與提高。
問(wèn)題4：在家校互動(dòng)方面，由于家長(cháng)對信息技術(shù)的作用認識不足，少數家長(cháng)沒(méi)有養成運用信息技術(shù)進(jìn)行溝通的習慣，所以作用未盡發(fā)揮。 對策：利用學(xué)校資源開(kāi)展對家長(cháng)的信息技術(shù)運用培訓，提高家長(cháng)運用信息技術(shù)的能力，以便更好的形成合力，提高教育效果。
問(wèn)題5：學(xué)生的信息化應用方面，學(xué)生已經(jīng)能將學(xué)習到的信息知識應用到實(shí)際中，但學(xué)生參與程度不高，相關(guān)拓展課的研究氛圍不夠。 對策：一要加強宣傳，對表現好的學(xué)生大力表彰，使學(xué)生有成就感。二是給學(xué)生一定的時(shí)間進(jìn)行輔導培訓，促進(jìn)學(xué)生向著(zhù)更廣泛的空間發(fā)展。鼓勵和組織學(xué)生更多地參與各類(lèi)信息化相關(guān)的活動(dòng)，為學(xué)生全面發(fā)展創(chuàng )設更為廣闊的舞臺。
大安鎮中心小學(xué)
2015年5月20日