銀行信息科技整改報(bào)告(信息中心整改報(bào)告)

銀行信息科技整改報(bào)告

銀行信息科技整改報(bào)告

A分行：

根據(jù)《XX分行2015年一季度會(huì)計(jì)檢查意見書》要求，我行由財(cái)會(huì)部部牽頭，組織XX分行營業(yè)部、B支行、B支行對(duì)意見書中指出的相關(guān)問題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、組織工作

2月中旬財(cái)會(huì)部總經(jīng)理組織召開了2月份會(huì)計(jì)主管例會(huì)，XX營業(yè)部、A支行、B支行會(huì)計(jì)主管及財(cái)會(huì)部檢輔人員參加了會(huì)議，會(huì)議對(duì)整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置，要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報(bào)告向財(cái)會(huì)部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會(huì)部在一季度會(huì)計(jì)檢查中對(duì)整改情況進(jìn)行追蹤檢查。

二、整改措施及整改完成情況

(一)加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

針對(duì)會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄 查詢查復(fù)不規(guī)范。的情況，我行加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)，利用晨會(huì)、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會(huì)計(jì)管理部門根據(jù)實(shí)際需要不定期地對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識(shí)，及時(shí)掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。

財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示》的學(xué)習(xí)，參加人員為各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員、XX行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對(duì)票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對(duì)照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。

各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會(huì)部報(bào)告《問題庫》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財(cái)會(huì)部根據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動(dòng)態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會(huì)計(jì)檢查等，落實(shí)學(xué)習(xí)效果。

(二)加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，做好會(huì)計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)

針對(duì)會(huì)計(jì)人員不足，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的情況，我行進(jìn)行了一系列的會(huì)計(jì)人員調(diào)整，充實(shí)一線會(huì)計(jì)員工隊(duì)伍，加強(qiáng)后備會(huì)計(jì)人員儲(chǔ)備。具體是，第一步，由B行二級(jí)主辦c接替zx擔(dān)任B支行會(huì)計(jì)主管。Zx調(diào)回XX分行工作，主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。E支行錄用的會(huì)計(jì)主管在對(duì)公柜臺(tái)擔(dān)任會(huì)計(jì)經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺(tái)臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對(duì)公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)XX營業(yè)部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍，由老員工帶好新兵，并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財(cái)會(huì)部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計(jì)近期會(huì)計(jì)管理人員會(huì)增加充實(shí)。

(三)建立健全崗位責(zé)任制，明晰會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

會(huì)計(jì)檔案管理混亂現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的問題，我行分析原因是由于

柜員間職責(zé)不清，操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是，對(duì)營業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制。會(huì)計(jì)人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對(duì)所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn)，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)解決。具體為：各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員崗位，結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé)，加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會(huì)計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會(huì)計(jì)主管將新一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會(huì)部，財(cái)會(huì)部對(duì)職責(zé)表進(jìn)行把關(guān)，提出意見建議，并照此分工進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查。

(四)優(yōu)化改革柜面流程，強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè) 目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對(duì)此問題我行采取的措施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)》、《必知必會(huì)》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會(huì)計(jì)管理制度實(shí)施細(xì)則，本著保證會(huì)計(jì)工作有序進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程，會(huì)計(jì)工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險(xiǎn)。

近期財(cái)會(huì)部下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)管理工作的通知》對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測信息回復(fù)要求、會(huì)計(jì)管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則》對(duì)現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級(jí)行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程》，對(duì)印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范，

(五)提高會(huì)計(jì)管理人員素質(zhì)，加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督 針對(duì)檢查問題整改不到位 屢查屢犯問題嚴(yán)重、大額及對(duì)賬業(yè)務(wù)不規(guī)范等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會(huì)計(jì)管理人員沒有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé)，審查力度不夠。下一步工作中會(huì)計(jì)管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn);二是違法必究。突出重點(diǎn)，就是要集中力量深入檢查，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對(duì)于問題責(zé)任人，一是通報(bào)。二是罰款。三是行政處分。

各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的`步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。

(六)整改完成情況

本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶xx由于需要客戶配合重開財(cái)政五聯(lián)單，正在積極整改中。對(duì)于對(duì)2012年11月起開立的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對(duì)并留存復(fù)印件。的情況，已對(duì)11月份以來開戶的單位逐個(gè)打電話聯(lián)系，目前還有20個(gè)賬戶沒有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。

三、處罰情況

XX分行給予相關(guān)人員處罰如下：。。。。。。各罰款100元。

關(guān)于銀行卡信息泄露風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查自查整改報(bào)告2017-01-19 11:44 | #2樓

近年來，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)省聯(lián)社下發(fā)的關(guān)于開展銀行卡信息泄露風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查通知，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：

一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：我縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)上級(jí)部門相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照省聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面： 1、是ATM保險(xiǎn)柜鑰匙和

密碼必須雙人分別掌管，即一人管ATM保險(xiǎn)柜密碼，一人掌管ATM保險(xiǎn)柜鑰匙。2、是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出ATM現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作、及時(shí)清點(diǎn)，交叉復(fù)核，中途不得換人。4、是所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)過程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。5、是裝鈔完畢對(duì)外營業(yè)前，管-理-員必須進(jìn)行實(shí)地測試，檢查錢箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。6、是在外部服務(wù)商提供ATM維護(hù)服務(wù)時(shí)做到相關(guān)人員全程陪同，保證ATM機(jī)不受到外部人員控制，確保ATM機(jī)正常運(yùn)行7、定期檢查自助設(shè)備的按鍵區(qū)域、讀卡器等組件是否有異?，F(xiàn)象；定期查看網(wǎng)線接口是否存在異?；蚵懵对谕?；USB接口采取了相關(guān)的限制使用措施。

四、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

都昌縣信用聯(lián)社 2016-11-24

信息中心整改報(bào)告

信息中心整改報(bào)告

為促進(jìn)教育信息化建設(shè)，提升教育信息化應(yīng)用水平，區(qū)教體局督查評(píng)估組對(duì)我校進(jìn)行了教育信息化及“一師一優(yōu)課，一課一名師”活動(dòng)專項(xiàng)督查評(píng)估，指出了我校信息化教育存在的問題，結(jié)合區(qū)教體局督查評(píng)估組提出的幾點(diǎn)整改意見，我?，F(xiàn)制定具體整改措施，落實(shí)整改項(xiàng)目責(zé)任制，力爭早日整改到位。具體措施如下：

主要問題與對(duì)策

問題1：區(qū)教育資源平臺(tái)學(xué)習(xí)空間注冊不規(guī)范。教師完成注冊較好，家長和學(xué)生空間注冊較慢。

對(duì)策：召開全體教師會(huì)議，安排區(qū)教育資源平臺(tái)學(xué)習(xí)空間注冊情況。召開家長會(huì)，指導(dǎo)家長完成教家長空間注冊，注冊要求實(shí)名制（昵稱實(shí)名）。引導(dǎo)學(xué)生熟悉資源平臺(tái)、學(xué)習(xí)空間，開展自主學(xué)習(xí)。

問題2：學(xué)校信息化工作有效性還有待提高。由于學(xué)校師資存在結(jié)構(gòu)性缺編，工作須進(jìn)一步完善。

對(duì)策： 針對(duì)學(xué)校實(shí)際，加強(qiáng)整體規(guī)劃，注重教育信息技術(shù)運(yùn)用的實(shí)效性。完善信息化工作推進(jìn)管理和維護(hù)人員的工作。通過自培與外出培訓(xùn)相結(jié)合，提高工作水平。

問題3：教師運(yùn)用信息技術(shù)的能力差異，信息技術(shù)的推廣與課程的.整合能力與力度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

對(duì)策：開展校本全員培訓(xùn)，對(duì)區(qū)組織的微課制作培訓(xùn)、集體備課培訓(xùn)、電子白板功能應(yīng)用等開展校本培訓(xùn)。學(xué)校將繼續(xù)發(fā)揮教師的主觀能動(dòng)性，積極開展各類信息技術(shù)培訓(xùn)，加強(qiáng)信息技術(shù)的推廣并與課堂教學(xué)整合，加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn)，縮小教師間的差異，使每一名教師都能獲得充分的發(fā)展與提高。

問題4：在家?；?dòng)方面，由于家長對(duì)信息技術(shù)的作用認(rèn)識(shí)不足，少數(shù)家長沒有養(yǎng)成運(yùn)用信息技術(shù)進(jìn)行溝通的習(xí)慣，所以作用未盡發(fā)揮。 對(duì)策：利用學(xué)校資源開展對(duì)家長的信息技術(shù)運(yùn)用培訓(xùn)，提高家長運(yùn)用信息技術(shù)的能力，以便更好的形成合力，提高教育效果。

問題5：學(xué)生的信息化應(yīng)用方面，學(xué)生已經(jīng)能將學(xué)習(xí)到的信息知識(shí)應(yīng)用到實(shí)際中，但學(xué)生參與程度不高，相關(guān)拓展課的研究氛圍不夠。 對(duì)策：一要加強(qiáng)宣傳，對(duì)表現(xiàn)好的學(xué)生大力表彰，使學(xué)生有成就感。二是給學(xué)生一定的時(shí)間進(jìn)行輔導(dǎo)培訓(xùn)，促進(jìn)學(xué)生向著更廣泛的空間發(fā)展。鼓勵(lì)和組織學(xué)生更多地參與各類信息化相關(guān)的活動(dòng)，為學(xué)生全面發(fā)展創(chuàng)設(shè)更為廣闊的舞臺(tái)。

大安鎮(zhèn)中心小學(xué)

2015年5月20日