信用社內控與合規年自查報告
信用社內控與合規年自查報告
信用社通過(guò)開(kāi)展內控與合規年自查活動(dòng)，進(jìn)一步提高工作管理水平，防范事故案件的發(fā)生。下面是小編整理的信用社內控與合規年自查報告，歡迎大家參考!
信用社內控與合規年自查報告一：
通過(guò)開(kāi)展合規文化建設活動(dòng)，使我深刻的認識到：信用社的改革和發(fā)展離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)。推進(jìn)合規文化建設，必將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為可能，通過(guò)反復學(xué)習，加深領(lǐng)會(huì )，我充分認識到此次合規文化建設年活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補漏。
根據《WYX農村信用合作聯(lián)社合規文化建設年活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，在第一階段宣傳動(dòng)員的基礎上，對照實(shí)施方案規定的總體要求和本社實(shí)施方案，認真做好個(gè)人規章制操作自查，作為一名基層信用社負責人，現將自查情況報告如下：
一、學(xué)習上。我能夠抓好各項規章制度和操作規程的學(xué)習教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和權力觀(guān)。能自覺(jué)加強員工的思想教育和警示教育，能組織員工對各項規章制的學(xué)習，讓全社職工充分認識到違規操作的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高制度執行力。存在的主要問(wèn)題是學(xué)習不夠。一是自學(xué)意識不夠強，沒(méi)有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習，自我素質(zhì)提高速度還不夠;二是組織集體學(xué)習不夠深入，作為單位的“一把手”，有時(shí)在單位組織的學(xué)習只在學(xué)習文件、通報案例，對一些案例案件還缺乏進(jìn)一步的深入分析，使學(xué)習內容與學(xué)習效果未能較好融合;三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強調檢查,沖淡了內控、安全的學(xué)習內容，使各項規章制度和操作規程的學(xué)習規劃不夠深入。
二、思想上。平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導思想，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀(guān)，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規范、金融創(chuàng )新與防范風(fēng)險的關(guān)系，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng )新與規范管理兩手抓。能夠通過(guò)強化內部管理約束機制，提高決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標，把案件防范納入年度網(wǎng)點(diǎn)負責人經(jīng)營(yíng)目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統一考核獎懲，切實(shí)做好案件防范工作。但在穩健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等，認真分析原因主要有三個(gè)：一是總覺(jué)得沒(méi)那么多時(shí)間和精力去逐個(gè)談心，耐心地做職工的思想工作;二是認為我們信用社的工作條件好，工資較高、福利較好，沒(méi)那么多思想問(wèn)題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重制度建設輕落實(shí)的現象。對各項規章制度和操作規程只善于一般要求、一般學(xué)習，不善于做深入細致的思想政治工作，批評教育又未能及時(shí)跟蹤、反饋，掌握整改情況等。
三、規章制度上。能夠按照聯(lián)社要求開(kāi)展內控、安全等方面的檢查和指導，及時(shí)發(fā)現工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規學(xué)習不夠全面。二是因為事務(wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些看似簡(jiǎn)單的操作仍然出現非正常操作，違規違章行為時(shí)有發(fā)生，尤其是在分社，內控制度、安全保衛方面存在一些問(wèn)題。三是對職工的監督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現的缺點(diǎn)，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴肅地批評教育，容易使小缺點(diǎn)變成大錯誤。四是對網(wǎng)點(diǎn)職工了解不夠，平時(shí)與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，由于我社人員較多，對員工八小時(shí)以外的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業(yè)務(wù)系統的相關(guān)規章制度和操作規程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導的能力有限，存在薄弱環(huán)節。
四、工作作風(fēng)上。善于聽(tīng)取不同意見(jiàn)，能自覺(jué)修正自己的權力觀(guān)、地位觀(guān)和利益觀(guān)，時(shí)刻把自己置身于黨組織和職工的監督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過(guò)透明決策，充分發(fā)揚民主作風(fēng)，確保各項工作的順利開(kāi)展。但工作作風(fēng)有時(shí)不夠扎實(shí)，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng )造性。一是平常制度定的嚴，執行時(shí)寬，只滿(mǎn)足于開(kāi)會(huì )和學(xué)習文件，對基層社督促檢查落實(shí)不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng )造性。二是對分社出現的一些違規違章問(wèn)題，處理時(shí)不是十分果斷，特別是處理、處罰時(shí)，心慈手軟，沒(méi)硬起手腕。三是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，有時(shí)到分社檢查只是聽(tīng)聽(tīng)情況，未能真正深入到干部職工家中，聽(tīng)他們的呼聲，征求他們的意見(jiàn)等，對員工普遍關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題缺乏解決的辦法和力度。
總之，通過(guò)開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)學(xué)習對照，才發(fā)現自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì )在最短的時(shí)間內，把自查中發(fā)現的問(wèn)題，對照相關(guān)的制度和操作規程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
一是要與全社職工一道，深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程，進(jìn)一步提高自身遵紀守法的自覺(jué)性，增強穩健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng )新與規范管理兩手抓。
三是要以科學(xué)的發(fā)展觀(guān)為指導，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，要定期或不定期地開(kāi)展金融法律法規、內控制度和安全保衛制度的教育活動(dòng)，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
四是要轉變工作作風(fēng)，嚴格開(kāi)展內控、安全等方面的檢查、指導，及時(shí)發(fā)現工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。
五是要以這次開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險防范的長(cháng)效機制。加強制度建設，強化監督檢查，有效提高制度執行力，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規、穩健經(jīng)營(yíng)。
信用社內控與合規年自查報告二：
xx信用社轄內四個(gè)分社、三個(gè)儲蓄所及一個(gè)營(yíng)業(yè)主社和一個(gè)信貸部，現有在職員工36人。一直以來(lái)，xx信用社始終堅持合規操作，將“合規人人有責”、“合規從我從起”的理念貫輸到員工的業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，全社年年均未發(fā)生安全責任事故、刑事案件事故。
今年5月以來(lái)，我社按威信聯(lián)發(fā)(XX)116號xx縣農村信用合作聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《xx縣農村信用社合規文化建設年活動(dòng)實(shí)施方案》的通知要求，開(kāi)展了宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員，并于XX年6月上旬以來(lái)開(kāi)展了一次以規章制度執行和柜臺操作風(fēng)險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上，劉超與劉毅兩位主任于7月9-10日(星期六、星期日)對全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規操作進(jìn)行了檢查，檢查面達100%。檢查內容包括：人員管理、授權授信、貸款管理、票據業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內往來(lái)、聯(lián)行往來(lái)、現金出納管理、sc6000綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設置、銀行卡、atm機、安全保衛工作及內控規章制度的執行情況等。現將自查情況匯報如下：
一. 加強組織領(lǐng)導，安排部署到位
我社按活動(dòng)要求，成立了以社主任劉超同志為組長(cháng)，信用社副主任、信貸組長(cháng)、各網(wǎng)點(diǎn)負責人為成員的xx信用社合規文化建設年活動(dòng)領(lǐng)導小組，明確了工作小組的工作職責：及時(shí)貫徹落實(shí)上級有關(guān)合規文化建設年活動(dòng)的指示精神;加強對全社合規文化建設年活動(dòng)工作的督促和檢查;定期或不定期的召開(kāi)合規文化建設活動(dòng)分析會(huì )，學(xué)習各項規章制度，對合規文化建設年活動(dòng)工作進(jìn)行總結分析，確保合規文化建設年活動(dòng)不流于形式。工作領(lǐng)導小組及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì )，深入思想發(fā)動(dòng)，全面部署活動(dòng)工作目標，落實(shí)措施及要求;在會(huì )議室制作、張貼標語(yǔ);制作合規文化建設年活動(dòng)專(zhuān)欄，將職工合規自檢、違規自查情況進(jìn)行張貼;指定專(zhuān)人對活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行宣傳報道，增強員工對工作重要性的認識。
二. 認真自查，堵塞漏洞
堅持規章制度執行情況自查和對sc6000操作流程與貸款“三項治理”檢查相結合，盡可能發(fā)現操作業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題和漏洞，及時(shí)提出整改意見(jiàn)和措施，將合規文化建設年活動(dòng)逐步引向深入。
1.開(kāi)展對合規管理組織架構是否健全、合規職責是否明確清晰、合規工作是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障的自查。
2.對主要業(yè)務(wù)規章制度的落實(shí)和執行情況，重點(diǎn)是各項制制度執行是否走樣，各個(gè)環(huán)節是否操作到位，監督到位，會(huì )計對帳制度落實(shí)情況，單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)管理，個(gè)人結算賬戶(hù)管理，銀行卡管理，大額現金(轉賬)交易管理，授權審批管理，票據業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，atm機管理和sc6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴格執行各項規章制度，嚴格落實(shí)會(huì )計出納基本制度;嚴格執行“十六項基本規定”，做到了“五無(wú)”、“六相符”;均能按照sc6000操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監督，從制度執行上杜絕了各種隱患。
3.對貸款“三法一指引”執行情況和貸款“三項治理”工作的檢查;對貸款程序合規性以及貸款手續有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內部授權、授信管理規定，借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營(yíng)業(yè)執照等貸款資料真實(shí)有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。4.對崗位設置、工作職責邊界、安全保衛等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好地執行農村信用社安全保衛規章制度。
5.全社員工結合本崗位實(shí)際，認真查找工作中存在的問(wèn)題和不足，并及時(shí)寫(xiě)出自查報告，簽訂整改承諾責任書(shū)。
三.存在的問(wèn)題
通過(guò)自查，依然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處：
(一)部分員工在營(yíng)業(yè)室內操作oa系統進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，未將sc6000系統退至login狀態(tài);部分網(wǎng)點(diǎn)辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時(shí)錢(qián)款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風(fēng)險隱患，信用社曾多次找人維修，但不能根本解決問(wèn)題。
部分員工在辦理授權業(yè)務(wù)時(shí)，對業(yè)務(wù)憑證審查不嚴、或根本不審核、授權時(shí)未仔細審核屏幕內容、機械地進(jìn)行授權操作，存在一定風(fēng)險;柜員授權后未及時(shí)在相關(guān)憑證上簽字;按sc6000系統柜員權限級別設置，在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，柜員對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了物理授權，但按聯(lián)社有關(guān)文件要求，需由網(wǎng)點(diǎn)負責人及信用社主任進(jìn)行審簽的業(yè)務(wù)，不能及時(shí)進(jìn)行審簽。
(二)在重要空白憑證管理上要加強。在以往工作中，對于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證，因xx信用社網(wǎng)點(diǎn)多，每次領(lǐng)回憑證種類(lèi)和數量較多，未堅持對每一類(lèi)重空進(jìn)行逐份清點(diǎn)到位;網(wǎng)點(diǎn)到主社領(lǐng)取重空因網(wǎng)點(diǎn)人員偏少有時(shí)未堅持雙人領(lǐng)取;在對作廢銀行卡的管理上還有待加強。
(三)個(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶(hù)的等候時(shí)間、而對身份核查不及時(shí);
(四)崗位設置上的不足：由于我社網(wǎng)點(diǎn)較多，事情多，人員少，無(wú)法執行強制休假等規章制度，特別是主社業(yè)務(wù)量大，仍然實(shí)行復核制操作方式，在辦理對公業(yè)務(wù)、轉賬業(yè)務(wù)時(shí)，占用了較多的時(shí)間，超成了客戶(hù)等候時(shí)間較長(cháng)。
(五)信貸方面存在的問(wèn)題：一是貸后檢查不及時(shí)或檢查內容過(guò)于簡(jiǎn)單、格式化;二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過(guò)聯(lián)往及時(shí)核對身份證信息;三是信貸人員的借款借據存在交接不規范等。
(六)其它方面：如紀律性還不是很強，集中開(kāi)會(huì )時(shí)存在員工不穿工作服、手機未關(guān)閉或調到震動(dòng)、環(huán)境衛生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。
通過(guò)對自查發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行分析：一是業(yè)務(wù)量確實(shí)增大，但員工配置不足，上班時(shí)間精神高度集中，超成精神疲勞;二是個(gè)別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步的提高且認識存在一定的偏差，防范意識尚待加強。
四.整改措施及今后工作思路
今后，我社將繼續加強對員工的政治思想教育，深入持續開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)，將合規文化建設工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
(一)加強學(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期組織全社員工集中學(xué)習，通過(guò)學(xué)習sc6000系統業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規文化建設年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保全社員工在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。(二)加強對員工的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，幫助員工樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規保障發(fā)展”的重要性。
(三)積極組織全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
(四)以科學(xué)的發(fā)展觀(guān)為指導，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
信用社通過(guò)開(kāi)展內控與合規年自查活動(dòng)，進(jìn)一步提高工作管理水平，防范事故案件的發(fā)生，下面是小編搜集整理的信用社內控與合規年自查報告，供大家閱讀參考。
篇一：信用社內控與合規年自查報告
xx信用社轄內四個(gè)分社、三個(gè)儲蓄所及一個(gè)營(yíng)業(yè)主社和一個(gè)信貸部，現有在職員工36人。一直以來(lái)，xx信用社始終堅持合規操作，將“合規人人有責”、“合規從我從起”的理念貫輸到員工的業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，全社年年均未發(fā)生安全責任事故、刑事案件事故。
今年5月以來(lái)，我社按威信聯(lián)發(fā)(XX)116號xx縣農村信用合作聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《xx縣農村信用社合規文化建設年活動(dòng)實(shí)施方案》的通知要求，開(kāi)展了宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員，并于XX年6月上旬以來(lái)開(kāi)展了一次以規章制度執行和柜臺操作風(fēng)險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上，劉超與劉毅兩位主任于7月9-10日(星期六、星期日)對全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規操作進(jìn)行了檢查，檢查面達100%。檢查內容包括：人員管理、授權授信、貸款管理、票據業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內往來(lái)、聯(lián)行往來(lái)、現金出納管理、sc6000綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設置、銀行卡、atm機、安全保衛工作及內控規章制度的執行情況等。現將自查情況匯報如下：
一. 加強組織領(lǐng)導，安排部署到位
我社按活動(dòng)要求，成立了以社主任劉超同志為組長(cháng)，信用社副主任、信貸組長(cháng)、各網(wǎng)點(diǎn)負責人為成員的xx信用社合規文化建設年活動(dòng)領(lǐng)導小組，明確了工作小組的工作職責：及時(shí)貫徹落實(shí)上級有關(guān)合規文化建設年活動(dòng)的指示精神;加強對全社合規文化建設年活動(dòng)工作的督促和檢查;定期或不定期的召開(kāi)合規文化建設活動(dòng)分析會(huì )，學(xué)習各項規章制度，對合規文化建設年活動(dòng)工作進(jìn)行總結分析，確保合規文化建設年活動(dòng)不流于形式。工作領(lǐng)導小組及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì )，深入思想發(fā)動(dòng)，全面部署活動(dòng)工作目標，落實(shí)措施及要求;在會(huì )議室制作、張貼標語(yǔ);制作合規文化建設年活動(dòng)專(zhuān)欄，將職工合規自檢、違規自查情況進(jìn)行張貼;指定專(zhuān)人對活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行宣傳報道，增強員工對工作重要性的認識。
二. 認真自查，堵塞漏洞
堅持規章制度執行情況自查和對sc6000操作流程與貸款“三項治理”檢查相結合，盡可能發(fā)現操作業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題和漏洞，及時(shí)提出整改意見(jiàn)和措施，將合規文化建設年活動(dòng)逐步引向深入。
1.開(kāi)展對合規管理組織架構是否健全、合規職責是否明確清晰、合規工作是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障的自查。
2.對主要業(yè)務(wù)規章制度的落實(shí)和執行情況，重點(diǎn)是各項制制度執行是否走樣，各個(gè)環(huán)節是否操作到位，監督到位，會(huì )計對帳制度落實(shí)情況，單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)管理，個(gè)人結算賬戶(hù)管理，銀行卡管理，大額現金(轉賬)交易管理，授權審批管理，票據業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，atm機管理和sc6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴格執行各項規章制度，嚴格落實(shí)會(huì )計出納基本制度;嚴格執行“十六項基本規定”，做到了“五無(wú)”、“六相符”;均能按照sc6000操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監督，從制度執行上杜絕了各種隱患。
3.對貸款“三法一指引”執行情況和貸款“三項治理”工作的檢查;對貸款程序合規性以及貸款手續有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內部授權、授信管理規定，借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營(yíng)業(yè)執照等貸款資料真實(shí)有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。4.對崗位設置、工作職責邊界、安全保衛等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好地執行農村信用社安全保衛規章制度。
5.全社員工結合本崗位實(shí)際，認真查找工作中存在的問(wèn)題和不足，并及時(shí)寫(xiě)出自查報告，簽訂整改承諾責任書(shū)。
三.存在的問(wèn)題
通過(guò)自查，依然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處：
(一)部分員工在營(yíng)業(yè)室內操作oa系統進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，未將sc6000系統退至login狀態(tài);部分網(wǎng)點(diǎn)辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時(shí)錢(qián)款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風(fēng)險隱患，信用社曾多次找人維修，但不能根本解決問(wèn)題。
部分員工在辦理授權業(yè)務(wù)時(shí)，對業(yè)務(wù)憑證審查不嚴、或根本不審核、授權時(shí)未仔細審核屏幕內容、機械地進(jìn)行授權操作，存在一定風(fēng)險;柜員授權后未及時(shí)在相關(guān)憑證上簽字;按sc6000系統柜員權限級別設置，在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，柜員對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了物理授權，但按聯(lián)社有關(guān)文件要求，需由網(wǎng)點(diǎn)負責人及信用社主任進(jìn)行審簽的業(yè)務(wù)，不能及時(shí)進(jìn)行審簽。
(二)在重要空白憑證管理上要加強。在以往工作中，對于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證，因xx信用社網(wǎng)點(diǎn)多，每次領(lǐng)回憑證種類(lèi)和數量較多，未堅持對每一類(lèi)重空進(jìn)行逐份清點(diǎn)到位;網(wǎng)點(diǎn)到主社領(lǐng)取重空因網(wǎng)點(diǎn)人員偏少有時(shí)未堅持雙人領(lǐng)取;在對作廢銀行卡的管理上還有待加強。
(三)個(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶(hù)的等候時(shí)間、而對身份核查不及時(shí);
(四)崗位設置上的不足：由于我社網(wǎng)點(diǎn)較多，事情多，人員少，無(wú)法執行強制休假等規章制度，特別是主社業(yè)務(wù)量大，仍然實(shí)行復核制操作方式，在辦理對公業(yè)務(wù)、轉賬業(yè)務(wù)時(shí)，占用了較多的時(shí)間，超成了客戶(hù)等候時(shí)間較長(cháng)。
(五)信貸方面存在的問(wèn)題：一是貸后檢查不及時(shí)或檢查內容過(guò)于簡(jiǎn)單、格式化;二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過(guò)聯(lián)往及時(shí)核對身份證信息;三是信貸人員的借款借據存在交接不規范等。
(六)其它方面：如紀律性還不是很強，集中開(kāi)會(huì )時(shí)存在員工不穿工作服、手機未關(guān)閉或調到震動(dòng)、環(huán)境衛生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。
通過(guò)對自查發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行分析：一是業(yè)務(wù)量確實(shí)增大，但員工配置不足，上班時(shí)間精神高度集中，超成精神疲勞;二是個(gè)別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步的提高且認識存在一定的偏差，防范意識尚待加強。
四.整改措施及今后工作思路
今后，我社將繼續加強對員工的政治思想教育，深入持續開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)，將合規文化建設工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
(一)加強學(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期組織全社員工集中學(xué)習，通過(guò)學(xué)習sc6000系統業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規文化建設年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保全社員工在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。(二)加強對員工的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，幫助員工樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規保障發(fā)展”的重要性。
(三)積極組織全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
(四)以科學(xué)的發(fā)展觀(guān)為指導，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
篇二：信用社內控與合規年自查報告
通過(guò)開(kāi)展合規文化建設活動(dòng)，使我深刻的認識到：信用社的改革和發(fā)展離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)。推進(jìn)合規文化建設，必將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為可能，通過(guò)反復學(xué)習，加深領(lǐng)會(huì )，我充分認識到此次合規文化建設年活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補漏。
根據《WYX農村信用合作聯(lián)社合規文化建設年活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，在第一階段宣傳動(dòng)員的基礎上，對照實(shí)施方案規定的總體要求和本社實(shí)施方案，認真做好個(gè)人規章制操作自查，作為一名基層信用社負責人，現將自查情況報告如下：
一、學(xué)習上。我能夠抓好各項規章制度和操作規程的學(xué)習教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和權力觀(guān)。能自覺(jué)加強員工的思想教育和警示教育，能組織員工對各項規章制的學(xué)習，讓全社職工充分認識到違規操作的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高制度執行力。存在的主要問(wèn)題是學(xué)習不夠。一是自學(xué)意識不夠強，沒(méi)有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習，自我素質(zhì)提高速度還不夠;二是組織集體學(xué)習不夠深入，作為單位的“一把手”，有時(shí)在單位組織的學(xué)習只在學(xué)習文件、通報案例，對一些案例案件還缺乏進(jìn)一步的深入分析，使學(xué)習內容與學(xué)習效果未能較好融合;三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強調檢查,沖淡了內控、安全的學(xué)習內容，使各項規章制度和操作規程的學(xué)習規劃不夠深入。
二、思想上。平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導思想，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀(guān)，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規范、金融創(chuàng )新與防范風(fēng)險的關(guān)系，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng )新與規范管理兩手抓。能夠通過(guò)強化內部管理約束機制，提高決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標，把案件防范納入年度網(wǎng)點(diǎn)負責人經(jīng)營(yíng)目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統一考核獎懲，切實(shí)做好案件防范工作。但在穩健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等，認真分析原因主要有三個(gè)：一是總覺(jué)得沒(méi)那么多時(shí)間和精力去逐個(gè)談心，耐心地做職工的思想工作;二是認為我們信用社的工作條件好，工資較高、福利較好，沒(méi)那么多思想問(wèn)題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重制度建設輕落實(shí)的現象。對各項規章制度和操作規程只善于一般要求、一般學(xué)習，不善于做深入細致的思想政治工作，批評教育又未能及時(shí)跟蹤、反饋，掌握整改情況等。
三、規章制度上。能夠按照聯(lián)社要求開(kāi)展內控、安全等方面的檢查和指導，及時(shí)發(fā)現工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規學(xué)習不夠全面。二是因為事務(wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些看似簡(jiǎn)單的操作仍然出現非正常操作，違規違章行為時(shí)有發(fā)生，尤其是在分社，內控制度、安全保衛方面存在一些問(wèn)題。三是對職工的監督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現的缺點(diǎn)，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴肅地批評教育，容易使小缺點(diǎn)變成大錯誤。四是對網(wǎng)點(diǎn)職工了解不夠，平時(shí)與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，由于我社人員較多，對員工八小時(shí)以外的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業(yè)務(wù)系統的相關(guān)規章制度和操作規程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導的能力有限，存在薄弱環(huán)節。
四、工作作風(fēng)上。善于聽(tīng)取不同意見(jiàn)，能自覺(jué)修正自己的權力觀(guān)、地位觀(guān)和利益觀(guān)，時(shí)刻把自己置身于黨組織和職工的監督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過(guò)透明決策，充分發(fā)揚民主作風(fēng)，確保各項工作的順利開(kāi)展。但工作作風(fēng)有時(shí)不夠扎實(shí)，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng )造性。一是平常制度定的嚴，執行時(shí)寬，只滿(mǎn)足于開(kāi)會(huì )和學(xué)習文件，對基層社督促檢查落實(shí)不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng )造性。二是對分社出現的一些違規違章問(wèn)題，處理時(shí)不是十分果斷，特別是處理、處罰時(shí)，心慈手軟，沒(méi)硬起手腕。三是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，有時(shí)到分社檢查只是聽(tīng)聽(tīng)情況，未能真正深入到干部職工家中，聽(tīng)他們的呼聲，征求他們的意見(jiàn)等，對員工普遍關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題缺乏解決的辦法和力度。
總之，通過(guò)開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)學(xué)習對照，才發(fā)現自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì )在最短的時(shí)間內，把自查中發(fā)現的問(wèn)題，對照相關(guān)的制度和操作規程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
一是要與全社職工一道，深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程，進(jìn)一步提高自身遵紀守法的自覺(jué)性，增強穩健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng )新與規范管理兩手抓。
三是要以科學(xué)的發(fā)展觀(guān)為指導，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，要定期或不定期地開(kāi)展金融法律法規、內控制度和安全保衛制度的教育活動(dòng)，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
四是要轉變工作作風(fēng)，嚴格開(kāi)展內控、安全等方面的檢查、指導，及時(shí)發(fā)現工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。
五是要以這次開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險防范的長(cháng)效機制。加強制度建設，強化監督檢查，有效提高制度執行力，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規、穩健經(jīng)營(yíng)。