分析金融的方法內容(金融分析方法)

1.金融有哪些分析方法

金融分析一共有以下這些方法

1、套利是指利用一個(gè)或多個(gè)市場(chǎng)上存在的價(jià)格差，在不冒任何風(fēng)險（或風(fēng)險極小的）情況下通過(guò)踐買(mǎi)貴賣(mài)賺取利差的行為。套利是市場(chǎng)無(wú)效率的產(chǎn)物。在有效的金融市場(chǎng)上，金融資產(chǎn)不合理定價(jià)引發(fā)的套利行為，最終會(huì )使市場(chǎng)重新回到不存在套利機會(huì )的均衡狀態(tài)，這時(shí)確定的價(jià)格就是無(wú)套利均衡價(jià)格。

2、風(fēng)險中性指的是這樣一種狀態(tài)：投資者并不需要額外的收益來(lái)吸引他們承擔風(fēng)險；所有現金流量都可以通過(guò)無(wú)風(fēng)險利率進(jìn)行貼現求得現值。無(wú)套利定價(jià)法與風(fēng)險中性定價(jià)法可謂殊途同歸。

3、狀態(tài)價(jià)格定價(jià)技術(shù)是無(wú)套利原則以及證券復制技術(shù)的具體運用。如果我們知道某種資產(chǎn)在未來(lái)各種狀態(tài)下的回報狀況以及市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險利率水平，我們就可以對該資產(chǎn)進(jìn)行定價(jià)。

4、積木分析法主要以圖形來(lái)分析收益/風(fēng)險關(guān)系以及金融工具之間的組合/分解關(guān)系。

2.金融業(yè)的主要內容和學(xué)習方法

金融要學(xué)習的相關(guān)內容有很多： 專(zhuān)業(yè)課： 金融市場(chǎng)學(xué) 國際金融學(xué) 中央銀行學(xué) 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué) 保險學(xué) 金融中介學(xué) 公司理財 公司金融 中央銀行學(xué) 國際結算 金融工程學(xué) 投資學(xué) 銀行信貸管理 貨幣金融學(xué) 貨幣銀行學(xué) 財務(wù)管理 投資銀行學(xué) 證券投資學(xué) 金融法律基礎 信貸學(xué) 比較銀行學(xué) 公共課： 國際貿易 國際經(jīng)濟學(xué) 基礎會(huì )計 財政學(xué) 西方經(jīng)濟學(xué)（微觀(guān)、宏觀(guān)） 政治經(jīng)濟學(xué) 統計學(xué) 還有很多呢 至于學(xué)習方法： 主要就是多讀一些相關(guān)著(zhù)作，這些專(zhuān)業(yè)課也要多了解，老師會(huì )告訴你的。

3.金融學(xué)包括哪些內容

金融學(xué)是以融通貨幣和貨幣資金的經(jīng)濟活動(dòng)為研究對象的學(xué)科。

1、金融的內容可概括為貨幣的發(fā)行與回籠，存款的吸收與付出，貸款的發(fā)放與回收，金銀、外匯的買(mǎi)賣(mài)，有價(jià)證券的發(fā)行與轉讓?zhuān)ｋU、信托、國內、國際的貨幣結算等。

2、從事金融活動(dòng)的機構主要有銀行、信托投資公司、保險公司、證券公司，還有信用合作社、財務(wù)公司、投資信托公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等。

3、金融學(xué)專(zhuān)業(yè)主要培養具有金融保險理論基礎知識和掌握金融保險業(yè)務(wù)技術(shù)，能夠運用經(jīng)濟學(xué)一般方法分析金融保險活動(dòng)、處理金融保險業(yè)務(wù)，有一定綜合判斷和創(chuàng )新能力，能夠在中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、證券公司、人壽保險公司。

財產(chǎn)保險公司、再保驗公司、信托投資公司、金融租賃公司、金融資產(chǎn)公司、集團財務(wù)公司、投資基金公司及金融教育部門(mén)工作的高級專(zhuān)門(mén)人才。

擴展資料：

金融學(xué)主要分類(lèi)：

一、微觀(guān)金融學(xué)

微觀(guān)金融學(xué)，也即國際學(xué)術(shù)界通常理解的Finance，主要含公司金融、投資學(xué)和證券市場(chǎng)微觀(guān)結構（Securities Market Microstructure）三個(gè)大的方向。微觀(guān)金融學(xué)科通常設在商學(xué)院的金融系內。微觀(guān)金融學(xué)是目前我國金融學(xué)界和國際學(xué)界差距最大的領(lǐng)域，急需改進(jìn)。

二、宏觀(guān)金融學(xué)

1、國際學(xué)術(shù)界通常把與微觀(guān)金融學(xué)相關(guān)的宏觀(guān)問(wèn)題研究稱(chēng)為宏觀(guān)金融學(xué)（Macro Finance）。我個(gè)人認為，Macro Finance 又可以分為兩類(lèi)：

2、一是微觀(guān)金融學(xué)的自然延伸，包括以國際資產(chǎn)定價(jià)理論為基礎的國際證券投資和公司金融、金融市場(chǎng)和金融中介機構（Financial Market And Intermediations ）等等。這類(lèi)研究通常設在商學(xué)院的金融系和經(jīng)濟系內。

3、第二類(lèi)是國內學(xué)界以前理解的“金融學(xué)”，包括“貨幣銀行學(xué)”和“國際金融”等專(zhuān)業(yè)，涵蓋有關(guān)貨幣、銀行、國際收支、金融體系穩定性、金融危機的研究。這類(lèi)專(zhuān)業(yè)通常設在經(jīng)濟系內。

參考資料來(lái)源：百度百科-金融學(xué)

4.金融創(chuàng )新的內容及方式都有哪些

1、金融工具創(chuàng )新

金融工具創(chuàng )新指金融業(yè)能為各種信用形式的演變和擴展而適時(shí)地創(chuàng )造新的多樣化的金融產(chǎn)品，如支付方式、期限性、安全性、流動(dòng)性、利率、收益等方面具有新特征的有價(jià)證券、匯票、金融期貨等交易對象。

2、金融市場(chǎng)創(chuàng )新

金融市場(chǎng)創(chuàng )新指金融業(yè)通過(guò)金融工具創(chuàng )新而積極擴展金融業(yè)務(wù)范圍，創(chuàng )造新的金融市場(chǎng)。歐洲證券市場(chǎng)源于20世紀70年代初期美國的證券公司首先在倫敦的歐洲債券市場(chǎng)，然后在世界各地設立分支機構進(jìn)行國際證券交易，其他國家紛紛仿效。

3、金融制度創(chuàng )新

金融制度創(chuàng )新是指在金融組織或金融機構方面所進(jìn)行的制度性變革。它既指各國金融當局調整金融政策、放松金融管制所導致的金融創(chuàng )新活動(dòng)，如建立新的組織機構、實(shí)行新的管理方法來(lái)維護金融體系的穩定，也包括金融組織在金融機構制度方面所做的改革。

4、金融產(chǎn)品創(chuàng )新

金融產(chǎn)品的核心是滿(mǎn)足需求的功能，它包括金融工具和銀行服務(wù)。金融產(chǎn)品的形式是客戶(hù)所要求的產(chǎn)品種類(lèi)、特色、方式、質(zhì)量和信譽(yù)，使客戶(hù)方便、安全、盈利。在國際金融市場(chǎng)上，金融創(chuàng )新的大部分屬于金融產(chǎn)品的創(chuàng )新。

金融創(chuàng )新（英語(yǔ)：financial innovation），是變更現有的金融體制和增加新的金融工具，以獲取現有的金融體制和金融工具所無(wú)法取得的潛在利潤，它是一個(gè)為盈利動(dòng)機推動(dòng)、緩慢進(jìn)行、持續不斷的發(fā)展過(guò)程。

隨著(zhù)社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟新體制的確立，金融發(fā)展將主要依靠社會(huì )經(jīng)濟機體的內部力量——金融創(chuàng )新來(lái)推動(dòng)。國有商業(yè)銀行的股份制改造，各種新型理財品種的推出，深圳中小企業(yè)板塊的建立等等都在一定程度上促進(jìn)了我國金融體系的完善。

5.融資方案分析應包括哪些內容

般來(lái)說(shuō)企業(yè)融資方案主要涉及到如下的內容：

一、資金籌措方案規劃

項目融資研究的成果最終歸結為編制一套完整的資金籌措方案，這一方案以分年投資計劃為基礎。實(shí)踐中常有項目的資本金與負債融資同比例到位的安排，或者先投入一部分資本金，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位。

二、資金結構分析

項目融資方案的設計及優(yōu)化中，資金結構的分析是一項重要內容。資金結構的合理性和優(yōu)化由公平性、風(fēng)險性、資金成本等多方因素決定。項目的資金結構指項目籌集資金中股本資金、債務(wù)資金的形式、各種資金的占比、資金的來(lái)源。包括：項目資本金與負債融資比例、資本金結構、債務(wù)資金結構。

三、融資風(fēng)險分析

出資能力風(fēng)險及出資吸引力，項目的再融資能力項目實(shí)施過(guò)程種出現許多風(fēng)險，將導致項目的融資方案變更，項目需要具備足夠的再融資能力。方案設計中中機院將考慮備用融資方案，主要包括：項目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項目計劃使用資金數額，以取得備用的貸款承諾。

項目融資預算的松緊程度中機院認為項目的投資支出計劃與融資計劃的平衡應當匹配，必要時(shí)應當留有一定富余量。利率及匯率風(fēng)險利率是不斷變動(dòng)的，資金成本的不確定性，無(wú)論采取浮動(dòng)利率貸款或固定利率貸款都會(huì )存在利率風(fēng)險。國際金融市場(chǎng)上，各國貨幣的比價(jià)在時(shí)刻變動(dòng)，這種變動(dòng)稱(chēng)為匯率變動(dòng)。軟貨幣的匯率風(fēng)險低，但有較高利率。

6.宏觀(guān)經(jīng)濟分析的主要方法有哪些

◆ 宏觀(guān)經(jīng)濟分析的主要方法 1.經(jīng)濟指標分析對比。

經(jīng)濟指標是反映經(jīng)濟活動(dòng)結果的一系列數據和比例關(guān)系。 （1） 先行指標如：貨幣供應量。

股票價(jià)格指數等。它們可以對國民經(jīng)濟的高峰和低谷進(jìn)行計算和預測。

（2） 同步指標如：失業(yè)率。國民生產(chǎn)總值等。

它們反應的是國民經(jīng)濟正在發(fā)生的情況，不預示將來(lái)的變動(dòng)。 （3） 滯后指標 如：銀行短期商業(yè)貸款利率。

工商業(yè)未還貸款等。 2.計量經(jīng)濟模型。

它是表示經(jīng)濟變量及其主要影響因素之間的函授關(guān)系。 （1） 經(jīng)濟變量 （2） 參數 （3） 隨機誤差 3.概率預測它實(shí)質(zhì)上是根據過(guò)去和現在來(lái)推測未來(lái)。

廣泛搜集經(jīng)濟領(lǐng)域的歷史和現時(shí)的資料是開(kāi)展經(jīng)濟預測的基本條件，善于處理和運用資料又是概率預測取得效果的必要手段。◆ 宏觀(guān)經(jīng)濟分析的主要內容1. 宏觀(guān)經(jīng)濟運行與證券市場(chǎng) （1）宏觀(guān)經(jīng)濟形勢與政策因素：經(jīng)濟增長(cháng)與經(jīng)濟周期，通貨膨脹，利率水平，匯率水平，貨幣政策，財政政策。

（2） 行業(yè)因素：行業(yè)周期，其它因素。 （3） 公司因素 （4）市場(chǎng)技術(shù)因素：股票市場(chǎng)上的投機操作，股票市場(chǎng)規律，證券管理部門(mén)的管制行為。

（5） 社會(huì )心理因素 （6） 市場(chǎng)效率因素 （7） 政治因素2. 宏觀(guān)經(jīng)濟變動(dòng)與證券市場(chǎng) （1） 國內生產(chǎn)總值（GDP）變動(dòng)對證券市場(chǎng)的影響： a. 持續.穩定.高速的GDP增長(cháng)（證券價(jià)格上帳）； b. 高通脹下的GDP增長(cháng)（證券價(jià)格下跌）； c. 宏觀(guān)控制下的GDP減速增長(cháng)（平穩漸升）； d. 轉折性的GDP變動(dòng)（由下跌轉為上升）； （2） 經(jīng)濟周期與股價(jià)波動(dòng)的關(guān)系， （3） 通貨膨脹對證券市場(chǎng)的影響： a. .溫和的.穩定的通貨膨脹對股價(jià)影響較小； b. 通貨膨脹控制在可容忍的范圍內，但經(jīng)濟處于景氣階段，股價(jià)也會(huì )持續上升； c. 嚴重的通貨膨脹是很危險的； 3. 宏觀(guān)經(jīng)濟政策與證券市場(chǎng) （1） 財政政策對證券市場(chǎng)的影響 財政政策有國家預算.稅收.國債.財政補貼.財政管理體制.轉移支付制度.在我國財政政策主要是發(fā)"相機抉擇"的作用.它分為松的財政政策.緊的財政政策和中性財政政策. 松的財政政策對證券市場(chǎng)的影響：減少稅收，降低稅率，擴大減免稅范圍；擴大財政支出，加大財政赤字；減少?lài)鴤l(fā)行；增加財政補貼.這些都能刺激股價(jià)上漲. 當社會(huì )總需求不足時(shí)，可單純使用松的財政政策，通過(guò)擴大支出，增加赤字，以擴大社會(huì )總需求；證券價(jià)格上漲；當社會(huì )總供給不足時(shí)，單純使用緊縮的財政政策，通過(guò)減少赤字，增加公開(kāi)市場(chǎng)上出售國債的數量，以及減少財政補貼等政策，壓縮社會(huì )總需求，證券價(jià)格下跌； 當社會(huì )總供給大于總需求時(shí)，可搭配運用"松"."緊"政策，如果支出總量效應大于稅收效應，證券價(jià)格將上漲；當社會(huì )總供給小于總需求時(shí)，也可搭配運用"松""緊"的財政政策，壓縮支出的緊縮效應大于減少稅收的刺激效應，對證券價(jià)格不利. （2） 貨幣政策對證券市場(chǎng)的影響 我國貨幣政策的目標是：保持貨幣幣值穩定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長(cháng). 貨幣政策工具有： 1.法定存款準備金率.當中央銀行提高法定存款準備金率時(shí)，商業(yè)銀行可運用的資金減少，貸款能力下降，貨幣乘數變小，市場(chǎng)貨幣流通量便會(huì )相應減少，在通貨膨脹時(shí)，可提高法定準備金率，反之，則降低； 2.再貼現政策.它主要著(zhù)重于短期政策效應； 3.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù).主要指在金融市場(chǎng)上公開(kāi)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券，以此來(lái)調節市場(chǎng)貨幣供應量的政策行為.要增加貨幣供應量時(shí)，就在金融市場(chǎng)上買(mǎi)進(jìn)有價(jià)證券（國債），反之就出售有價(jià)證券. 我國的貨幣政策分為緊的貨幣政策和松的貨幣政策. 緊的貨幣政策手段：如果市場(chǎng)物價(jià)上漲，需求過(guò)度，經(jīng)濟過(guò)度繁榮，被認為是社會(huì )總需求大于總供給，這時(shí)會(huì )減少貨幣供應量，提高利率，加強信貸控制； 松的貨幣政策手段：如果市場(chǎng)產(chǎn)品銷(xiāo)售不暢，經(jīng)濟運轉困難，資金短缺，設備閑置，被認為是社會(huì )總需求小于總供給，這時(shí)應增加貨幣供應量，降低利率，放松信貸控制；總的來(lái)說(shuō)，在經(jīng)濟衰退時(shí)，總需求不足，采取松的貨幣政策，在經(jīng)濟擴張時(shí)，總需求過(guò)大，采取緊的貨幣政策。 （3） 利率對證券市場(chǎng)的影響 利率上升，公司借款成本增加，利潤率下降，股票價(jià)格自然下降。

利率上升，將使負債經(jīng)營(yíng)的企業(yè)更加困難，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險進(jìn)一步加大，使股票和債券的價(jià)格下跌。 利率上升，將吸引資金轉向儲蓄，導致證券需求下降，證券價(jià)格下跌。

（4） 匯率對證券市場(chǎng)的影響 a. 匯率上升，本幣貶值，本國產(chǎn)品競爭力強，出口型企業(yè)將增加收益，進(jìn)口企業(yè)成本增加，利潤將受損。 b.匯率上升，本幣貶值，將導致資本流出本國，市場(chǎng)價(jià)格將下跌。

c.匯率上升，本幣表示的進(jìn)口商品價(jià)格提高，進(jìn)而帶動(dòng)國內物價(jià)水平上漲，引起通貨膨脹。 d.匯率上升，為維持匯率穩定，政府可能動(dòng)用外匯儲備，拋售外匯，減少本幣供應量，市場(chǎng)價(jià)格將下跌；在同時(shí)回購國債時(shí)，國債市場(chǎng)價(jià)格將上揚。

7.論述四種主要的證券分析方法

基本分析法、技術(shù)分析法、投資組合分析法和行為金融分析法。

基本分析方法又叫基本面分析，是根據經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、會(huì )計學(xué)及投資學(xué)等基本原理，對決定證券價(jià)值和價(jià)格的基本要素進(jìn)行分析，從而評估證券的投資價(jià)值，判斷證券的合理價(jià)位，最終提出相應的投資建議的一種分析方法。任何資產(chǎn)都有其內在價(jià)值，當市場(chǎng)價(jià)格與其內在價(jià)值不相等時(shí)就會(huì )出現“定價(jià)錯誤”。

基本分析方法的主要內容就是對能夠影響證券價(jià)格的因素，如宏觀(guān)經(jīng)濟、行業(yè)因素和公司具體因素三個(gè)層次進(jìn)行分析。基本分析方法的優(yōu)點(diǎn)主要是能夠比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢，適用于波動(dòng)周期比較長(cháng)的證券價(jià)格預測；缺點(diǎn)是對短線(xiàn)投資者的指導作用比較弱，預測的精度比較低。

這些基本走勢若能夠預測出來(lái)，便不能夠被輕易左右，可見(jiàn)基本分析方法適合于長(cháng)線(xiàn)投資。技術(shù)分析方法是以證券市場(chǎng)過(guò)去和現在的市場(chǎng)行為為分析對象，運用圖表形態(tài)、邏輯和數學(xué)的方法，探索證券市場(chǎng)已有的一些典型變化規律，并據此預測證券市場(chǎng)的未來(lái)變化趨勢的技術(shù)方法。

該方法的基本假定是“歷史會(huì )重演”。它以證券市場(chǎng)已有的價(jià)、量為基礎，運用圖示分析法，如K線(xiàn)類(lèi)、切線(xiàn)類(lèi)、波浪類(lèi)；指標分析法，如趨向指標（DMI）、能量潮（OBV，又稱(chēng)平衡成交量法，是由格蘭維爾于1963年提出。

能量潮是將成交量數量化，制成趨勢線(xiàn)，配合股價(jià)趨勢線(xiàn)，從價(jià)格的變動(dòng)及成交量的增減關(guān)系，推測市場(chǎng)氣氛。）及乖離率（BIAS，是測量股價(jià)偏離均線(xiàn)大小程度的指標。）

等；量?jì)r(jià)關(guān)系分析法，如古典量?jì)r(jià)關(guān)系理論、葛蘭碧量?jì)r(jià)關(guān)系理論等。技術(shù)分析方法的優(yōu)點(diǎn)是以市場(chǎng)數據為基礎，對市場(chǎng)的反應比較直接，其結果也更接近市場(chǎng)實(shí)際，分析的結論時(shí)效性強對短線(xiàn)投資有很強的指導意義。

其缺點(diǎn)是考慮問(wèn)題的范圍較窄，對市場(chǎng)的長(cháng)遠趨勢不能進(jìn)行有效判斷。對廣大個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)，基本面分析和技術(shù)分析是最常見(jiàn)和最重要的方法，下面將這兩種方法做一下比較。

基本分析能夠從邏輯的角度說(shuō)明價(jià)格漲跌的原因，而技術(shù)分析在入市時(shí)機的選擇上更有優(yōu)勢。一般相對而言，技術(shù)分析和基本分析相比，具有自身獨特的優(yōu)勢：第一，技術(shù)分析可提前反映價(jià)格趨勢的變化，具有領(lǐng)先優(yōu)勢。

歷史上一些最為著(zhù)名的牛市或熊市在開(kāi)始的時(shí)候，幾乎找不到任何表明經(jīng)濟基礎已改變了的資料，等到好消息或壞消息出籠的時(shí)候，新趨勢早已形成。第二，技術(shù)分析可確定出入市時(shí)機。

基本分析得出的結論雖帶有預見(jiàn)性，但容易造成過(guò)早入市，技術(shù)分析法在這方面卻可以充分發(fā)揮作用，當圖表發(fā)出買(mǎi)入信號時(shí)，技術(shù)分析者可隨時(shí)買(mǎi)入。尤其是在期貨市場(chǎng)，其杠桿作用注定了時(shí)機的選擇是交易成敗的關(guān)鍵。

時(shí)機不對，即使交易者對大趨勢把握準確，仍然可能賠錢(qián)。第三，技術(shù)分析比較靈活，適用于任何交易媒介和任何時(shí)間尺度，并且技術(shù)分析法的適用面極廣，它既可應用于股票市場(chǎng)，也可運用于期貨、期權市場(chǎng)，外匯、黃金市場(chǎng)等。

而基本分析在這一點(diǎn)上卻很受限制，由于它進(jìn)行的是因素分析，在分析某一市場(chǎng)之前，分析者必須成為這個(gè)市場(chǎng)的專(zhuān)家，了解這些市場(chǎng)的基本面情況，而經(jīng)濟基本面的資料太繁雜了，因此，基本分析者往往顧此失彼。第四，技術(shù)分析可以反映市場(chǎng)的心理和情緒。

純粹的基本分析法是一種邏輯方法，它假設投資者是理性的，而事實(shí)上金融市場(chǎng)的交易者在許多時(shí)候往往是非理性的，存在心理偏誤，這些心理偏誤會(huì )影響投資者的行為，從而對價(jià)格走勢產(chǎn)生重要的影響。由于這些情緒的發(fā)展需要時(shí)間來(lái)完成，所以，技術(shù)分析者有機會(huì )在趨勢的早期階段辨識這些心理的變化，滿(mǎn)懷信心地買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出。

投資組合分析法是根據不同的證券具有不同的風(fēng)險收益特征，通過(guò)構建多種證券的組合投資以達到投資收益和投資風(fēng)險平衡的分析方法，在處理上，它通過(guò)求解在特定的風(fēng)險條件下實(shí)現收益的最大化或在特定的收益條件下使得風(fēng)險最低，來(lái)求得組合內各個(gè)證券的組合系數，進(jìn)而進(jìn)行組合投資的分析方法。它可以分為傳統的證券組合分析方法和現代證券組合分析方法。

傳統分析方法是根據不同證券對相同的系統性風(fēng)險的不同反應，來(lái)降低非系統性風(fēng)險；而現代組合分析方法是一種數量化的組合管理方法，以實(shí)現投資收益和風(fēng)險的最佳平衡，如馬克維茨的均值方差模型、夏普和林特納的資本資產(chǎn)定價(jià)模型和羅斯的套利定價(jià)理論。投資組合分析方法的優(yōu)點(diǎn)是在投資分析中對風(fēng)險進(jìn)行分類(lèi)和定量化描述，尋求收益和風(fēng)險的制衡（trade-off），在理論上證明了組合投資可以有效降低非系統風(fēng)險的同時(shí)，還能夠運用定量化的方法來(lái)求解證券組合中各個(gè)證券的最佳比例關(guān)系，這樣就克服了傳統證券組合方法在確定各組合證券比例中的盲目性，從而實(shí)現投資收益和風(fēng)險的最佳平衡。

缺點(diǎn)是需要計算復雜模型；對證券市場(chǎng)的假定條件過(guò)于苛刻，甚至這些條件與實(shí)際市場(chǎng)存在很大差距，如果證券市場(chǎng)的發(fā)展不是很成熟的話(huà)，一些條件不可能滿(mǎn)足；計算組合比例需要大量的數據支撐，而且模型沒(méi)有考慮到有的證券之間根本無(wú)法構建投資組合。投資組合分析方法由于受到市場(chǎng)條件的限制，如交易成本的存在、對信息的了解度等，因此該方法比較適合。

8.金融學(xué)是指包括哪些方面的內容

金融學(xué)專(zhuān)業(yè)

業(yè)務(wù)培養目標：

業(yè)務(wù)培養目標：本專(zhuān)業(yè)培養具備金融學(xué)方面的理論知識和業(yè)務(wù)技能，能在銀行、證券、投資、保險及其他經(jīng)濟管理部門(mén)和企業(yè)從事相關(guān)工作的專(zhuān)門(mén)人才。

業(yè)務(wù)培養要求：本專(zhuān)業(yè)學(xué)生主要學(xué)習貨幣銀行學(xué)、國際金融、證券、投資、保險等方面的基本理論和基本知識，受到相關(guān)業(yè)務(wù)的基本訓練，具有金融領(lǐng)域實(shí)際工作的基本能力。

畢業(yè)生應獲得以下幾方面的知識和能力：

1.掌握金融學(xué)科的基本理論、基本知識；

2.具有處理銀行、證券、投資與保險等方面業(yè)務(wù)的基本能力；

3.熟悉國家有關(guān)金融的方針、政策和法規；

4.了解本學(xué)科的理論前沿和發(fā)展動(dòng)態(tài)；

5.掌握文獻檢索、資料查詢(xún)的基本方法，具有一定的科學(xué)研究和實(shí)際工作能力。

主干課程：

主干學(xué)科：經(jīng)濟學(xué)

主要課程：政治經(jīng)濟學(xué)、西方經(jīng)濟學(xué)、財政學(xué)、國際經(jīng)濟學(xué)、貨幣銀行學(xué)、國際金融管理、證券投資學(xué)、保險學(xué)、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)管理、中央銀行業(yè)務(wù)、投資銀行理論與實(shí)務(wù)等。

主要實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節：包括課程實(shí)習、畢業(yè)實(shí)習等，一般安排6周。

修業(yè)年限：四年

授予學(xué)位：經(jīng)濟學(xué)學(xué)士

相近專(zhuān)業(yè)：經(jīng)濟學(xué) 國際經(jīng)濟與貿易 財政學(xué) 金融學(xué) 國民經(jīng)濟管理 貿易經(jīng)濟 保險 金融工程 信用管理 網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟學(xué) 體育經(jīng)濟 投資學(xué) 環(huán)境資源與發(fā)展經(jīng)濟學(xué) 房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)與估計 統計學(xué) 國際文化貿易 稅務(wù) 稅收

9.投資常見(jiàn)的分析方法有那些

一、定義 基本分析的定義，基本分析又稱(chēng)基本面分析，是指證券投資分析人員根據經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、財務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)的基本原理，通過(guò)對決定證券投資價(jià)值及價(jià)格的基本要素如宏觀(guān)經(jīng)濟指標、經(jīng)濟政策走勢、行業(yè)發(fā)展狀況、產(chǎn)品市場(chǎng)狀況、公司銷(xiāo)售和財務(wù)狀況等的分析，評估證券的投資價(jià)值，判斷證券的合理價(jià)位，從而提出相應的投資建議的一種分析方法。

（二）理論基礎 基本分析的理論基礎是：任何金融資產(chǎn)的“真實(shí)”或“內在”價(jià)值等于這項資產(chǎn)的所有預期收益流量的現值。 （三）內容 基本分析主要包括三個(gè)方面的內容：（1）宏觀(guān)經(jīng)濟分析；（2）行業(yè)分析與區域分析；（3）公司分析。

其中宏觀(guān)經(jīng)濟分析主要探討各經(jīng)濟指標和經(jīng)濟政策對證券價(jià)格的影響。經(jīng)濟指標又分為三類(lèi)：先行性指標（如利率水平、貨幣供給、消費者預期、主要生產(chǎn)資料價(jià)格、企業(yè)投資規模等），這些指標的變化將先于證券價(jià)格的變化；同步性指標（如個(gè)人收入、企業(yè)工資支出、CDP、社會(huì )商品銷(xiāo)售額等），這些指標的變化與證券價(jià)格的變化基本趨于同步；滯后性指標（如失業(yè)率、庫存量、單位產(chǎn)出工資水平、服務(wù)行業(yè)的消費價(jià)格、銀行未收回貸款規模、優(yōu)惠利率水平、分期付款占個(gè)人收入的比重等），這些指標的變化一般滯后于證券價(jià)格的變化。

除了經(jīng)濟指標之外，主要的經(jīng)濟政策有：貨幣政策、財政政策、信貸政策、債務(wù)政策、稅收政策、利率與匯率政策、產(chǎn)業(yè)政策、收入分配政策等等。行業(yè)分析和區域分析是介于宏觀(guān)經(jīng)分析與公司分析之間的中觀(guān)層次的分析，行業(yè)分析主要分析產(chǎn)業(yè)所屬的不同市場(chǎng)類(lèi)型、所處的不同生命周期以及產(chǎn)業(yè)的業(yè)績(jì)對于證券價(jià)格的影響；區域分析主要分析區域經(jīng)濟因素對證券價(jià)格的影響。

公司分析是基本分析的重點(diǎn)，公司分析主要包括以下三個(gè)方面的內容： （1）公司財務(wù)報表分析。財務(wù)報表分析是根據一定的原則和方法，通過(guò)對公司財務(wù)報表數據進(jìn)行進(jìn)一步的分析、比較、組合、分解，求出新的數據，用這些新的數據來(lái)說(shuō)明企業(yè)的財務(wù)狀況是否健全、企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理是否妥善、企業(yè)的業(yè)務(wù)前景是否光明。

財務(wù)報表分析的主要目標有公司的獲利能力、公司的財務(wù)狀況、公司的償債能力、公司的資金來(lái)源狀況和公司的資金使用狀況。財務(wù)報表分析的主要方法有趨勢分析法、比率分析法和垂直分析法 （2）公司產(chǎn)品與市場(chǎng)分析。

包括產(chǎn)品分析和市場(chǎng)分析兩個(gè)方面。前著(zhù)主要是分析公司的產(chǎn)品品種、品牌、知名度、產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品的銷(xiāo)售量、產(chǎn)品的生命周期；后者主要分析產(chǎn)品的市場(chǎng)覆蓋率、市場(chǎng)占有率以及市場(chǎng)競爭能力。

（3）公司資產(chǎn)重組與關(guān)聯(lián)交易等重大事項分析。 （四）優(yōu)缺點(diǎn) 基本分析的優(yōu)點(diǎn)主要有兩個(gè)： （1）能夠比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢；（2）應用起來(lái)相對簡(jiǎn)單。

基本分析的缺點(diǎn)主要有兩個(gè)：（1）預測的時(shí)間跨度相對較長(cháng)，對短線(xiàn)投資者的指導作用比較弱；（2）預測的精確度相對較低。 （五）適用范圍 基本分析主要適用于以下幾個(gè)方面： （1）周期相對比較長(cháng)的證券價(jià)格預測；（2）相對成熟的證券市場(chǎng)；（3）適用于預測精確度要求不高的領(lǐng)域。